時間：2023-03-08 15:33:39
序論：在您撰寫證券公司崗位工作計劃時，參考他人的優(yōu)秀作品可以開闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導您走向新的創(chuàng)作高度。
證券公司財務工作計劃
1.學習業(yè)務知識及掌握的業(yè)務技能：堅持每天看書，看新聞，了解股票相關的知識，多和經理以及老員工溝通，了解一些業(yè)務技巧和溝通的方式。多總結，慢慢的把別人的優(yōu)點融入自己的營銷模式。
2.對于業(yè)務創(chuàng)新和服務創(chuàng)新的工作：要堅持每天給客戶打電話溝通，了解客戶做股票的情況，與客戶溝通感情，讓客戶相信自己，與自己成為朋友，幫客戶解決問題
3.工作中遇到的問題及解決方式：工作中遇到問題時，及時向上級部門匯報，經上級部門同意后再解決，不得通過自己的方式解決問題，要與經理溝通經同意后在解決。多和經理溝通，在部門會上多注意大家提出的問題，有則改之無則加勉。
4.工作中的不足之處：增加自己的專業(yè)知識，熟悉掌握公司產品的特征以及營銷的知識。多引導客戶辦理我們的錦龍產品。
5.對新一年工作的展望：從各方面完善自己，多挖掘一些潛在客戶，完成公司交給的各項任務。早日做一名合格的客戶經理。
6在明年的工作中，我的目標是用自己的所學，多幫助自己的客戶解決問題，爭取在明年中新增資產800萬，新增有效戶50個。
隨著公司不斷擴大，規(guī)范，完善，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也將更高，需掌握的知識需更廣，為此，我將更加勤奮學習，提高自身各項素質和技能，適應公司發(fā)展要求。
證券公司財務工作計劃范文
為了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶著一顆"愛心"去工作
1、帶著一顆"愛心"去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。
2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。
1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業(yè)知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素質的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
證券公司財務工作計劃精選
昔年已過，新年伊始，回顧去年一年的工作內容，團隊管理工作有很多的不足。
XX年新一年新氣象，是充滿*的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏"營銷方案"達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善XX年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。
1、日常管理
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務;
2、努力完成銷售中的各項要求;
3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;
5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理
本溪風光街營業(yè)部，原名為本溪永豐營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，原址設在永豐商業(yè)區(qū)金圓大廈1號。由于本溪市政府對永豐商業(yè)區(qū)進行招商引資動遷改造，～年10月，永豐營業(yè)部搬遷至永豐商業(yè)區(qū)風光街24層農墾大廈2樓，搬遷后營業(yè)部名稱改為風光街營業(yè)部。
風光街營業(yè)部營業(yè)面積XX平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分?？蛻艨倲导s14300余戶。客戶資金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設備數量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網上交易等多種交易服務手段。開展的業(yè)務有：發(fā)行各種有價證券業(yè)務；自營、證券買賣業(yè)務；證券還本付息和紅利支付業(yè)務。
目前，風光街營業(yè)部下設辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負責營業(yè)部日常證券交易業(yè)務，電腦部負責交易網絡系統的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務，辦公室負責營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學歷14人，占93.3%。
二、營業(yè)部經紀業(yè)務狀況：
～年實現股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；～年股民開戶凈增加210戶，現已達到14387戶。～年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點八六。
三、營業(yè)部各部門去年的工作情況
電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在～年更加嚴格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設備老化帶來的種種困難，加強機房管理，做好計算機、網絡、通訊系統的監(jiān)管，控制技術風險。按照證監(jiān)會《證券經營機構營業(yè)部信息系統技術管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統進行監(jiān)測，及早發(fā)現問題隱患，及時予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項應急測試、演練，并制定了周密的應急計劃。明確了崗位責任制度，把日常的軟硬件維護、數據備份、病毒檢查等業(yè)務分解落實到個人，按總公司的要求，將清算業(yè)務從電腦部分離出來由專人負責，保證了現有網絡系統、計算機系統安全穩(wěn)定地運行。
經紀業(yè)務中的交易部、客服部本著以誠信求發(fā)展、以規(guī)范求發(fā)展的原則，對各自部門的工作流程進行了細化和完善。
隨著市場行業(yè)的驚蟄力增大，證券公司只有急客戶之所需，排客戶之所憂，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，才能獲得更多的客戶。以下是小編整理的證券公司下年度工作計劃，供您閱讀,參考。希望對您有所幫助!
證券公司下年度工作計劃1
為了20__年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作
1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確的引導。
2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面
在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。
1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業(yè)知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業(yè)務素質的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷為自己今后的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。
在以后的日子中。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。
證券公司下年度工作計劃2
一、行政辦公室工作
辦公室處于酒店各部門承上啟下的地位，是聯結董事長、總經理與各部門的橋梁，是協調各有關部門關系的紐帶，是保持酒店內工作正常運轉的中樞，在酒店日常管理工作開展中具有十分重要的地位和作用。
從20__年度酒店工作來看，酒店的各項決策能否在各部門不折不扣地得到貫徹落實，酒店后勤工作是否保障有力，員工文化生活開展工作得是否有聲有色，很大程度上取決于有沒有一個合格、稱職的辦公室。
為了更大程度發(fā)揮酒店辦公室的作用，在10年度，我將和同事們在以下4個方面開展辦公室工作：
1、發(fā)揮辦公室的參謀職能。
A、在決策形成過程中，在幫助領導全面了解基層情況、確定工作方向和重點、范圍及程度上發(fā)揮參謀作用。
B、在決策實施過程中，在幫助領導及時了解工作進展情況、審時度勢、強化控制上發(fā)揮參謀作用。
C、在決策實施過程結束后，在幫助領導正確總結經驗、進行新的決策活動上發(fā)揮參謀作用。
2、發(fā)揮辦公室的承辦職能。
A、對上級領導部門交付的事項，如工作調研、信息反愧工作總結等，需要認真對待，按期完成。
B、對于酒店領導的決策，帶領本部員工不折不扣地去落實(負有領導、組織、指揮和管理的責任)。
C、對員工需辦理有關事項或對酒店的意見建議，根據實際情況去處理。
3、發(fā)揮辦公室的管理職能。
A、文書管理。對文書工作統一領導，統一組織安排，負責督促、檢查，把好質量關，防止濫抄亂送和形式主義。
B、事務管理。對會議安排、部門用車、對外接待、辦公用具以及為酒店員工提供生活服務的有關事項認真操辦。使辦公室真正成為中心樞紐。
4、發(fā)揮辦公室的協調職能。
抓好縱向協調、橫向協調和內部協調，即致力于上下級之間關系融洽，上令下行，下情上曉，上下緊密配合、步調一致的協調工作。
二、人力資源部工作
人力資源是酒店最寶貴的資源，在酒店經營、管理中是起決定作用的資源。人力資源部工作的優(yōu)劣直接影響酒店的生存與發(fā)展。人力資源部肩負著為酒店實現戰(zhàn)略目標，為員工創(chuàng)造豐盛人生的偉大使命。10年度將協助人力資源部做好下列9項工作：
1、人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃
人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃是人力資源工作的起點，是人事行動指南和工作綱領。前期，酒店所有的人力資源管理工作都參照了濟寧香港大酒店的方法來進行。但是離達到提高效率、降低成本、減少風險的效果有一定的差距。為了酒店在招、育、用、留人方面做到滕州市酒店行業(yè)的水平。將協助人力資源部設計出實用、簡單的組織架構，編寫清晰明確的崗位職責、職務權限和激勵機制。
2、招聘與配置：
招聘是人力資源管理的開端。在招聘方面，將協助人力資源部依據所有崗位先內部招聘、再社會招聘的原則，為員工提供更多的晉升機會。在人員配置方面，協助相關部門共同制訂出合理的人員編制，并鼓勵員工在酒店范圍內適當的輪崗及合理的流動，但必須堅持一個原則，沒有培養(yǎng)出接-班人的崗位不允許晉升或調換崗位。也就是說，想升職或換崗的人員，必須先培養(yǎng)接-班人。
3、培訓
培訓工作是酒店基業(yè)長青的動力源，是員工成長的充電器。卓有成效的培訓工作是酒店與員工共同發(fā)展的重要保障。將協助人力資源部建立實用完善的培訓體系、編制專項培訓預算、制定具體的培訓目標，全面推進培訓工作。
A、在培訓內容上將分四個部分實施：包括文化與戰(zhàn)略、職業(yè)技能、專業(yè)技能和管理技能。
B、在培訓時間上，將力爭做到全年人均學習時間累計達到十二天，即保證月均有一天的學習時間。
C、在培訓層次上將分為四類：包括高管培訓、中層培訓、基層培訓和員工培訓。
D、在培訓性質上將分為入職培訓、在職培訓和晉升培訓。
3、績效與激勵
績效管理是人力資源管理的生命線。員工能為公司創(chuàng)造價值，能夠為公司帶來績效，員工就是資源、是資本、是財富。不管是直接創(chuàng)造價值，還是間接創(chuàng)造價值，只要能創(chuàng)造價值，員工的報酬就是投資，否則就是成本或者是浪費。激勵機制是人力資源管理的加油站。通過有效的激勵機制，能夠開發(fā)員工的潛能，提高組織的績效。否則，干多干少一個樣，干好干壞一個樣，干與不干一個樣，或者績效考核激勵機制不能夠做到客觀公正，企業(yè)必將難以生存發(fā)展。必須通過卓有成效的績效管理，做到能者上、平者讓、庸者下，甚至是績效提升速度跟不上企業(yè)發(fā)展速度的，也要根據強制排序、末位淘汰的原則進行末位淘汰。只有這樣我店才能基業(yè)長青、穩(wěn)步發(fā)展。將協助人力資源部加大績效管理和激勵的力度，堅持定量評價與定性評價相結合，結果評價與行為評價相結合，個人評價與上級評價相結合，季度評價與年度評價相結合，個人收入與公司效效益相結合，強化結果導向，注重行為控制。逐步加大績效工資的比例，制作酒店短、中、長期的激勵措施。
證券公司下年度工作計劃3
證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。為了201x年能夠有目標}方案范文.庫.整.理^、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶著一顆“愛心”去工作1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方'案的引導。
2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通|方|案范|文庫=整理%^匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平。
1、多學習、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業(yè)知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關系。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
一、證券公司合規(guī)風險的含義及分類
(一)合規(guī)風險的含義。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》高級文件。該文件雖未直接對“合規(guī)”一詞的概念進行界定，但卻指出:“本文件所稱‘合規(guī)風險’是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。”我國證券監(jiān)督管理委員會在2008年7月14日的《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》也對“合規(guī)風險”進行了定義:“合規(guī)風險”是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。例如，證券公司在經營過程中違反證券公司客戶交易結算資金第三方存管規(guī)定而受到監(jiān)管當局的制裁，證券公司違反客戶隱私保護、侵犯客戶利益等有關規(guī)定而被，證券公司因未能遵守國家勞動就業(yè)法規(guī)或者稅收法規(guī)而受到處罰并影響其聲譽等。從內涵上看，合規(guī)風險主要是強調因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重，造成的損失也更大。
(二)證券公司合規(guī)風險的分類。證券公司合規(guī)風險可以進行如下分類:一是制度風險:主要是由于內部制度的制定、更新跟不上外部法律、法規(guī)及監(jiān)管要求變化而造成制度缺陷的風險;二是內控缺失風險:主要是證券公司缺乏有效的內控管理，一些重大決策完全是某些領導的個人意愿而導致損失的可能性;三是執(zhí)行風險:指因內部控制失效，交易或管理系統操作不當或缺乏必要的后臺技術支持而導致的損失;(4)法律風險:是由于證券公司經營過程中超越法定權限的行為而導致損失的風險。
二、我國證券公司合規(guī)風險管理中存在的問題
(一)合規(guī)風險意識不強，忽視合規(guī)風險控制。我國的證券行業(yè)發(fā)展時間尚短，因此在風險管理、風險控制等方面的能力存在缺陷，駕馭風險的經驗和意識嚴重不足。作為企業(yè)，盈利是其最終目的，而追求高利潤、高回報是近年來整個證券業(yè)出現系統性問題的源頭。然而在追求高利潤、高回報的同時，證券公司卻對于公司內部風險控制和管理存在著很多誤區(qū):一是風險管理控制部門定位缺失。雖然我國的證券公司均成立了風險控制部門，但這些風險控制部門很大程度上是因為監(jiān)管部門在政策法規(guī)上對證券公司內部風險控制和管理方面作了硬性規(guī)定而被迫成立的。由于這些部門并不直接給證券公司創(chuàng)造經濟效益，因此往往是處于流于形式或者是應付監(jiān)管部門的檢查的尷尬境地;二是人力資源配備不足。從我國證券公司現行的組織體系表面看對合規(guī)管理有所涉及，如監(jiān)事會、獨立董事制度等，但由于缺乏系統性、強制性的專職機構與人員，缺乏有效的組織保障和科學的運行程序，因此合規(guī)管理效果很不理想。
(二)合規(guī)管理缺乏有效的考核。證券公司在其激勵考核指標的設計上，風險尤其是合規(guī)風險指標的權重小、占比低;而且，合規(guī)操作本身沒有得到應有的重視，發(fā)展性的業(yè)務量指標仍然是考核體系的主導，合規(guī)行為本身所創(chuàng)造的價值并沒有在證券公司的價值體系中得到形式和程度上的體現。雖然在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中明確規(guī)定證券公司合規(guī)管理人員的工資水平不低于同等崗位的平均工資水平，但在實際發(fā)放過程中，合規(guī)管理人員的工資水平并未達到平均水平。證券公司合規(guī)考核也基本停留在制度建設上，沒能將合規(guī)考核與證券公司的長期發(fā)展相結合。
(三)責任追究效果難發(fā)揮。隨著證券公司合規(guī)風險管理的進一步規(guī)范化和專業(yè)化，公司內部控制部門對于違規(guī)問題的揭示程度也在不斷深入，但在相關問題的處理上，責任追究力度相對不足。目前來看，證券公司合規(guī)風險的責任追究已經出現了以下不良的傾向:一是合規(guī)風險處理責任單位不夠明確，很多證券公司對于責任追究往往只是結合合規(guī)部門的意見，由公司人力資源總部和相關業(yè)務部門對違規(guī)人員進行處罰，致使合規(guī)處罰和責任追究處理分寸把握各不相同;二是在處罰種類上，表現為分支機構或者公司內部處理多，行政處罰少;三是在處罰對象上，表現為對具體人員的處理多，對分支機構的處理少;四是在層次上，表現為對基層操作人員處理多，對高級管理人員處理少。以上種種不良傾向導致證券公司在合規(guī)管理責任追究的實際落實中很難有良好的警示效果。一些人員和分支機構在違規(guī)時往往不會受到合規(guī)處罰，而另一部分人一旦遭到合規(guī)處罰，往往抱怨待遇不公，而不會查找自身原因。在違規(guī)責任得不到有效追究的情況下，合規(guī)管理的權威性、有效性和執(zhí)行的嚴肅性都會受到潛在的、不可避免的動搖。進而，會對公司管理層或者決策層的違規(guī)行為形成事實上的縱容。一旦所謂的機會出現，他們就會冒著巨大的風險進行違規(guī)操作。而當冒險失敗時，整個證券公司也就走到了盡頭。
(四)證券公司整體合規(guī)風險管理文化氛圍不濃。我國證券公司實施合規(guī)風險管理將是一個長時間的過程。合規(guī)風險管理的實施聯系著公司企業(yè)文化、管理文化的重塑，涉及各個部門、各項業(yè)務、各種產品的全方位風險管理理念。然而，目前我國證券公司沒能形成一套具有很強執(zhí)行力的制度，以至于至今沒有形成嚴格、有效執(zhí)行內部管理制度的公司傳統習慣或公司文化，造成合規(guī)文化缺失。合規(guī)文化培育是合規(guī)風險管理體系能夠順利實施的內部環(huán)境基礎，必須通過改革舊有的制度范式、變革落后管理理念方法才能實現。而這個觸及公司根本的改變涉及到公司的各個角落、各個業(yè)務、各責任人，這勢必損害部分人原有的利益關系，同時也意味著合規(guī)文化的培育面臨巨大障礙。
(五)風險預警及風險評價系統的缺乏。我國證券公司普遍缺乏風險預警體系，主要表現為:各個證券公司沒有一套符合自身業(yè)務要求的風險監(jiān)視和度量控制模型，不能及時、準確地了解證券公司財務風險和業(yè)務風險狀況，實現對證券公司的全過程監(jiān)管。當證券公司某個控制環(huán)節(jié)出現問題時，往往不能及時發(fā)現。隨著問題的逐步擴大，還會影響到其他控制點風險的產生，并最終導致整個內控體系的無效。同時，證券公司缺乏一套有效的風險評價系統，不能對證券公司的內部控制體系作出客觀的評價。
三、加強證券公司合規(guī)風險管理的措施
(一)健全合規(guī)機構和合規(guī)隊伍。合規(guī)機構和合規(guī)隊伍的建設涉及到證券公司的董事會、高級管理層、具體職能部門和具體合規(guī)人員等各個層面。
1．董事會層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中專門規(guī)定了董事會的合規(guī)職責，包括審批合規(guī)政策并確保其制定適當，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，在全公司推行誠信與正直的價值觀念等。證券公司董事會可以設置專門的合規(guī)委員會或要求審計委員會承擔上述職責。
2．高級管理層層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中指出，“每家銀行應該有一位執(zhí)行官或高級職員全面負責協調銀行合規(guī)風險的識別和管理，以及監(jiān)督其他合規(guī)部門職員的工作”，該執(zhí)行官或高級職員被稱為“合規(guī)負責人”。合規(guī)部門的負責人必須是專職管理人員或者是證券公司內部的高級管理人員，但不能參與證券公司的業(yè)務處理，能夠全面協調證券公司合規(guī)風險的識別與防范，定期向高層匯報合規(guī)風險分析報告，并對合規(guī)部門負責。
3．合規(guī)部門層面。合規(guī)部門是合規(guī)工作的職能部門，是合規(guī)管理體系的重要組成部分，保持其獨立性是最重要的原則。
(1)合規(guī)部門在證券公司內部應有正式地位，證券公司根據自身的實際情況在公司章程或者正式的文件中應明確規(guī)定合規(guī)部門的地位、職權以及獨立性。董事會或者高級管理層有責任指導有關合規(guī)風險的管理工作，審核證券公司有關合規(guī)方面的制度，并對其負責。
(2)合規(guī)部門雖然授予其獨立性，但是它的履行情況應受到證券公司內部審計部門的監(jiān)管。內審部門與合規(guī)部門應當分離，以保證對合規(guī)部門的工作進行獨立的考核，審計部門也要將與合規(guī)有關的所有審計調查結果及時告知合規(guī)負責人或者相應的高層領導。
(3)合規(guī)部門應根據合規(guī)方案履行其職責，確定合規(guī)部門的日常工作計劃，定期考核評級。如具體政策和程序的實施與評審，合規(guī)風險評估，合規(guī)評估的方式以及對員工合規(guī)文化的教育與培訓等。制定合規(guī)方案應以風險為本，并受到合規(guī)負責人的監(jiān)督，以確保部門之間的相互協調。
(二)建立全面的風險監(jiān)控系統。美國次貸危機給我們留下了許多警示，值得國內證券公司反思。盡管摩根大通公司在1994年就將風險價值模型作為主要的計量工具并出版了RiskMetrics系統，但美國主要投資銀行的風險價值模型(Valueatrisk)并沒有能預測到次級債務爆發(fā)帶來的巨額損失，顯示出以歷史數據為統計基礎的預測方式存在重大缺陷。況且，VAR模型的有效性是基于市場有效性與市場波動不存在自相關性的假設。但在政府對市場的干預行為、信息披露的不充分性以及投機者的操縱行為的作用下，市場的波動性具有一定的自相關性，不完全符合上述假設條件?？梢姡瑢τ诟叨冉鹑趧?chuàng)新的證券公司來說，僅靠完全計算機化的風險價值模型仍難以避免重大風險的發(fā)生。以此為鑒，證券公司的合規(guī)管理部門與風險控制部門應加強合作，通過對合規(guī)風險點進行標識與警示，將合規(guī)風險的控制點嵌入公司風險控制的流程中，形成全面的風險監(jiān)控系統，并分析控制與效率的平衡性，找出較好的平衡點。同時，在依靠以歷史統計數據為基礎的風險價值模型的同時，也不能忽視最新的合規(guī)風險警示信號，這對于提早發(fā)現風險隱患具有十分重要的作用。
一、證券公司合規(guī)風險的含義及分類
(一)合規(guī)風險的含義。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會了《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》高級文件。該文件雖未直接對“合規(guī)”一詞的概念進行界定，但卻指出:“本文件所稱‘合規(guī)風險’是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險?！蔽覈C券監(jiān)督管理委員會在2008年7月14日的《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》也對“合規(guī)風險”進行了定義:“合規(guī)風險”是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。例如，證券公司在經營過程中違反證券公司客戶交易結算資金第三方存管規(guī)定而受到監(jiān)管當局的制裁，證券公司違反客戶隱私保護、侵犯客戶利益等有關規(guī)定而被，證券公司因未能遵守國家勞動就業(yè)法規(guī)或者稅收法規(guī)而受到處罰并影響其聲譽等。從內涵上看，合規(guī)風險主要是強調因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重，造成的損失也更大。
(二)證券公司合規(guī)風險的分類。證券公司合規(guī)風險可以進行如下分類:一是制度風險:主要是由于內部制度的制定、更新跟不上外部法律、法規(guī)及監(jiān)管要求變化而造成制度缺陷的風險;二是內控缺失風險:主要是證券公司缺乏有效的內控管理，一些重大決策完全是某些領導的個人意愿而導致損失的可能性;三是執(zhí)行風險:指因內部控制失效，交易或管理系統操作不當或缺乏必要的后臺技術支持而導致的損失;(4)法律風險:是由于證券公司經營過程中超越法定權限的行為而導致損失的風險。
二、我國證券公司合規(guī)風險管理中存在的問題
(一)合規(guī)風險意識不強，忽視合規(guī)風險控制。我國的證券行業(yè)發(fā)展時間尚短，因此在風險管理、風險控制等方面的能力存在缺陷，駕馭風險的經驗和意識嚴重不足。作為企業(yè)，盈利是其最終目的，而追求高利潤、高回報是近年來整個證券業(yè)出現系統性問題的源頭。然而在追求高利潤、高回報的同時，證券公司卻對于公司內部風險控制和管理存在著很多誤區(qū):一是風險管理控制部門定位缺失。雖然我國的證券公司均成立了風險控制部門，但這些風險控制部門很大程度上是因為監(jiān)管部門在政策法規(guī)上對證券公司內部風險控制和管理方面作了硬性規(guī)定而被迫成立的。由于這些部門并不直接給證券公司創(chuàng)造經濟效益，因此往往是處于流于形式或者是應付監(jiān)管部門的檢查的尷尬境地;二是人力資源配備不足。從我國證券公司現行的組織體系表面看對合規(guī)管理有所涉及，如監(jiān)事會、獨立董事制度等，但由于缺乏系統性、強制性的專職機構與人員，缺乏有效的組織保障和科學的運行程序，因此合規(guī)管理效果很不理想。
(二)合規(guī)管理缺乏有效的考核。證券公司在其激勵考核指標的設計上，風險尤其是合規(guī)風險指標的權重小、占比低;而且，合規(guī)操作本身沒有得到應有的重視，發(fā)展性的業(yè)務量指標仍然是考核體系的主導，合規(guī)行為本身所創(chuàng)造的價值并沒有在證券公司的價值體系中得到形式和程度上的體現。雖然在《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》中明確規(guī)定證券公司合規(guī)管理人員的工資水平不低于同等崗位的平均工資水平，但在實際發(fā)放過程中，合規(guī)管理人員的工資水平并未達到平均水平。證券公司合規(guī)考核也基本停留在制度建設上，沒能將合規(guī)考核與證券公司的長期發(fā)展相結合。
(三)責任追究效果難發(fā)揮。隨著證券公司合規(guī)風險管理的進一步規(guī)范化和專業(yè)化，公司內部控制部門對于違規(guī)問題的揭示程度也在不斷深入，但在相關問題的處理上，責任追究力度相對不足。目前來看，證券公司合規(guī)風險的責任追究已經出現了以下不良的傾向:一是合規(guī)風險處理責任單位不夠明確，很多證券公司對于責任追究往往只是結合合規(guī)部門的意見，由公司人力資源總部和相關業(yè)務部門對違規(guī)人員進行處罰，致使合規(guī)處罰和責任追究處理分寸把握各不相同;二是在處罰種類上，表現為分支機構或者公司內部處理多，行政處罰少;三是在處罰對象上，表現為對具體人員的處理多，對分支機構的處理少;四是在層次上，表現為對基層操作人員處理多，對高級管理人員處理少。以上種種不良傾向導致證券公司在合規(guī)管理責任追究的實際落實中很難有良好的警示效果。一些人員和分支機構在違規(guī)時往往不會受到合規(guī)處罰，而另一部分人一旦遭到合規(guī)處罰，往往抱怨待遇不公，而不會查找自身原因。在違規(guī)責任得不到有效追究的情況下，合規(guī)管理的權威性、有效性和執(zhí)行的嚴肅性都會受到潛在的、不可避免的動搖。進而，會對公司管理層或者決策層的違規(guī)行為形成事實上的縱容。一旦所謂的機會出現，他們就會冒著巨大的風險進行違規(guī)操作。而當冒險失敗時，整個證券公司也就走到了盡頭。
(四)證券公司整體合規(guī)風險管理文化氛圍不濃。我國證券公司實施合規(guī)風險管理將是一個長時間的過程。合規(guī)風險管理的實施聯系著公司企業(yè)文化、管理文化的重塑，涉及各個部門、各項業(yè)務、各種產品的全方位風險管理理念。然而，目前我國證券公司沒能形成一套具有很強執(zhí)行力的制度，以至于至今沒有形成嚴格、有效執(zhí)行內部管理制度的公司傳統習慣或公司文化，造成合規(guī)文化缺失。合規(guī)文化培育是合規(guī)風險管理體系能夠順利實施的內部環(huán)境基礎，必須通過改革舊有的制度范式、變革落后管理理念方法才能實現。而這個觸及公司根本的改變涉及到公司的各個角落、各個業(yè)務、各責任人，這勢必損害部分人原有的利益關系，同時也意味著合規(guī)文化的培育面臨巨大障礙。
(五)風險預警及風險評價系統的缺乏。我國證券公司普遍缺乏風險預警體系，主要表現為:各個證券公司沒有一套符合自身業(yè)務要求的風險監(jiān)視和度量控制模型，不能及時、準確地了解證券公司財務風險和業(yè)務風險狀況，實現對證券公司的全過程監(jiān)管。當證券公司某個控制環(huán)節(jié)出現問題時，往往不能及時發(fā)現。隨著問題的逐步擴大，還會影響到其他控制點風險的產生，并最終導致整個內控體系的無效。同時，證券公司缺乏一套有效的風險評價系統，不能對證券公司的內部控制體系作出客觀的評價。
三、加強證券公司合規(guī)風險管理的措施
(一)健全合規(guī)機構和合規(guī)隊伍。合規(guī)機構和合規(guī)隊伍的建設涉及到證券公司的董事會、高級管理層、具體職能部門和具體合規(guī)人員等各個層面。
1．董事會層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中專門規(guī)定了董事會的合規(guī)職責，包括審批合規(guī)政策并確保其制定適當，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，在全公司推行誠信與正直的價值觀念等。證券公司董事會可以設置專門的合規(guī)委員會或要求審計委員會承擔上述職責。
2．高級管理層層面。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》中指出，“每家銀行應該有一位執(zhí)行官或高級職員全面負責協調銀行合規(guī)風險的識別和管理，以及監(jiān)督其他合規(guī)部門職員的工作”，該執(zhí)行官或高級職員被稱為“合規(guī)負責人”。合規(guī)部門的負責人必須是專職管理人員或者是證券公司內部的高級管理人員，但不能參與證券公司的業(yè)務處理，能夠全面協調證券公司合規(guī)風險的識別與防范，定期向高層匯報合規(guī)風險分析報告，并對合規(guī)部門負責。
3．合規(guī)部門層面。合規(guī)部門是合規(guī)工作的職能部門，是合規(guī)管理體系的重要組成部分，保持其獨立性是最重要的原則。
(1)合規(guī)部門在證券公司內部應有正式地位，證券公司根據自身的實際情況在公司章程或者正式的文件中應明確規(guī)定合規(guī)部門的地位、職權以及獨立性。董事會或者高級管理層有責任指導有關合規(guī)風險的管理工作，審核證券公司有關合規(guī)方面的制度，并對其負責。
(2)合規(guī)部門雖然授予其獨立性，但是它的履行情況應受到證券公司內部審計部門的監(jiān)管。內審部門與合規(guī)部門應當分離，以保證對合規(guī)部門的工作進行獨立的考核，審計部門也要將與合規(guī)有關的所有審計調查結果及時告知合規(guī)負責人或者相應的高層領導。
(3)合規(guī)部門應根據合規(guī)方案履行其職責，確定合規(guī)部門的日常工作計劃，定期考核評級。如具體政策和程序的實施與評審，合規(guī)風險評估，合規(guī)評估的方式以及對員工合規(guī)文化的教育與培訓等。制定合規(guī)方案應以風險為本，并受到合規(guī)負責人的監(jiān)督，以確保部門之間的相互協調。
(二)建立全面的風險監(jiān)控系統。美國次貸危機給我們留下了許多警示，值得國內證券公司反思。盡管摩根大通公司在1994年就將風險價值模型作為主要的計量工具并出版了RiskMetrics系統，但美國主要投資銀行的風險價值模型(Valueatrisk)并沒有能預測到次級債務爆發(fā)帶來的巨額損失，顯示出以歷史數據為統計基礎的預測方式存在重大缺陷。況且，VAR模型的有效性是基于市場有效性與市場波動不存在自相關性的假設。但在政府對市場的干預行為、信息披露的不充分性以及投機者的操縱行為的作用下，市場的波動性具有一定的自相關性，不完全符合上述假設條件?？梢?，對于高度金融創(chuàng)新的證券公司來說，僅靠完全計算機化的風險價值模型仍難以避免重大風險的發(fā)生。以此為鑒，證券公司的合規(guī)管理部門與風險控制部門應加強合作，通過對合規(guī)風險點進行標識與警示，將合規(guī)風險的控制點嵌入公司風險控制的流程中，形成全面的風險監(jiān)控系統，并分析控制與效率的平衡性，找出較好的平衡點。同時，在依靠以歷史統計數據為基礎的風險價值模型的同時，也不能忽視最新的合規(guī)風險警示信號，這對于提早發(fā)現風險隱患具有十分重要的作用。
本溪風光街證券營業(yè)部隸屬于遼寧省證券公司本溪分公司。遼證本溪分公司，成立于1992年5月，原為本溪證券公司，隸屬于中國人民銀行本溪市分行，工商注冊登記的企業(yè)經濟性質為全民所有制。1998年7月，中國人民銀行本溪市分行與遼寧省證券公司簽訂脫鉤協議，中國人民銀行本溪分行與本溪證券公司正式脫鉤，脫鉤后的本溪證券公司隸屬于遼寧省證券公司。遼證本溪分公司現下設兩個營業(yè)部，解放北路營業(yè)部和風光街營業(yè)部。
本溪風光街營業(yè)部，原名為本溪永豐營業(yè)部，成立于1997年1月，是本溪證券公司繼解放北路營業(yè)部之后在本溪市開辦的又一家證券營業(yè)部，原址設在永豐商業(yè)區(qū)金圓大廈1號。由于本溪市政府對永豐商業(yè)區(qū)進行招商引資動遷改造，2003年10月，永豐營業(yè)部搬遷至永豐商業(yè)區(qū)風光街24層農墾大廈2樓，搬遷后營業(yè)部名稱改為風光街營業(yè)部。
風光街營業(yè)部營業(yè)面積2000平方米，營業(yè)區(qū)域分為散戶大廳、中戶室、大戶室和辦公區(qū)四個部分?？蛻艨倲导s14300余戶?？蛻糍Y金總量約為3.2億元。營業(yè)部擁有設備數量775臺（套），擁有自助委托、電話委托、刷卡委托、網上交易等多種交易服務手段。開展的業(yè)務有：發(fā)行各種有價證券業(yè)務；自營、證券買賣業(yè)務；證券還本付息和紅利支付業(yè)務。
目前，風光街營業(yè)部下設辦公室、交易部、電腦部、客服部。交易部負責營業(yè)部日常證券交易業(yè)務，電腦部負責交易網絡系統的安全保障，客服部直接為客戶提供咨詢服務，辦公室負責營業(yè)部日常管理和后勤保障工作。營業(yè)部現有正式員工15人，臨時工9人。正式員工包括：辦公室2人，交易部6人，電腦部2人，客服部5人。其中，大專以上學歷14人，占93.3%。
二、營業(yè)部經紀業(yè)務狀況：
2004年實現股票、基金交易額16.85億元，比去年同期13億元增加3.85億元，同比增長29.6%；2004年股民開戶凈增加210戶，現已達到14387戶。2004年，股票基金交易金額的市場占有率為萬分之三點八六。
三、營業(yè)部各部門去年的工作情況
電腦部作為營業(yè)部的心臟部門，在2004年更加嚴格管理，重新規(guī)范了管理制度，克服電腦設備老化帶來的種種困難，加強機房管理，做好計算機、網絡、通訊系統的監(jiān)管，控制技術風險。按照證監(jiān)會《證券經營機構營業(yè)部信息系統技術管理規(guī)范》的要求，定期與不定期地對營業(yè)部信息系統進行監(jiān)測，及早發(fā)現問題隱患，及時予以糾正和解決，防患于未然。并按上交所和深交所及總公司的安排，完成各項應急測試、演練，并制定了周密的應急計劃。明確了崗位責任制度，把日常的軟硬件維護、數據備份、病毒檢查等業(yè)務分解落實到個人，按總公司的要求，將清算業(yè)務從電腦部分離出來由專人負責，保證了現有網絡系統、計算機系統安全穩(wěn)定地運行。
經紀業(yè)務中的交易部、客服部本著以誠信求發(fā)展、以規(guī)范求發(fā)展的原則，對各自部門的工作流程進行了細化和完善。
交易部柜臺業(yè)務中的開戶、銷戶、清密、解凍結、轉托管等各項操作統一按照《遼證經紀業(yè)務操作規(guī)程》辦理，嚴格把住交易的每個環(huán)節(jié)，不出紕漏，并經常檢查落實情況，不使規(guī)章制度流于形式，從而使各項經紀業(yè)務更加規(guī)范化、制度化，保證了全年差錯率、投訴率為零的良好局面。
客服部門對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數和每周股市沙龍的次數，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果?？头块T對股民進行分類評估，戶室客戶和散戶中的黃金客戶落實到人。每天、每周、每月的工作計劃成表，通過電臺股評加大宣傳，增加每日即時解盤次數和每周股市沙龍的次數，設立專門小組研討行情，提供咨詢，收到良好的效果。
規(guī)范財務管理與核算，嚴格執(zhí)行《客戶交易結算資金管理辦法》，全面實現客戶結算資金的專戶存放，保證客戶資金安全。加強了資金管理與控制，化解債券兌付風險，確保會計信息的真實準確，保證了營業(yè)部經營工作安全有序地進行。
辦公室作為營業(yè)部的后勤部門，在辦公用品的領用上建立了計算機管理帳目；對營業(yè)部的固定資產和低值易耗品進行了全面盤點、登記造冊，責任到人。安全保衛(wèi)和防火工作常抓不懈。營業(yè)部在做好職工思想狀況分析和教育防范工作的同時，對保衛(wèi)、經警人員加強了制度考核，經常跟班檢查，做到保衛(wèi)防范工作及時、到位，對機房、柜臺、財務等重點部門的安全保衛(wèi)工作做了嚴密部署，發(fā)現不安全隱患，立即處理解決。營業(yè)部全年各項業(yè)務工作未出現任何差錯事故，保證了現金、債券的出入庫和押運安全。在防火工作方面，堅持了消防控制中心的值班制度，并對值班人員進行了消防系統和消防器材的使用培訓，防患于未然，杜絕火災事故的發(fā)生?！敖鹑陲L險防范”和“三防一保”工作起到了保駕護航作用，確保了營業(yè)部各項業(yè)務工作的安全運行。
四、營業(yè)部自我評價
券商的誠信建設，首先應當把誠信提升到經營理念的高度，然后將誠信建設落到實處，我們認為在下面幾項工作中基本體現了以誠實守信、遵規(guī)守法為主要內容的誠信建設。
1、堅持規(guī)范經營，守法經營原則，樹立良好的企業(yè)形象。
本溪公司從嚴格規(guī)范企業(yè)經營行為入手，堅決貫徹和執(zhí)行黨的路線、方針、政策，一切按照證券法及證監(jiān)會的有關規(guī)定辦事。堅持公開的原則，向廣大客戶誠信明示營業(yè)部的概況、經營范圍、經營面積等自然狀況，使投資者清楚的知道自己所在券商的基本信息；誠信明示業(yè)務流程，從辦理股東卡到買賣成交后的交割，在業(yè)務流程圖中應逐一列示，讓投資者一目了然的看到證券交易的全過程，并在開戶時進行風險提示；誠信明示投資咨詢服務，如證券基礎常識的學習指導，中長期投資與價值投資相結合等投資理念的指引；誠信明示規(guī)章制度，如開戶制度、現金存取制度、營業(yè)部的各項收費標準等等。從而有效地杜絕了違規(guī)經營、防范了金融風險，使客戶對企業(yè)有信任感，安全感，企業(yè)在客戶心目中樹立了良好的形象。
2、注重員工誠信教育。
本溪公司黨支部、工會和共青團等各級組織經常開展形式多樣的企業(yè)文化活動，加強精神文明建設，加強員工的職業(yè)道德和誠信教育，加強社會責任感教育。我們認為，加強誠信建設，培養(yǎng)誠實守信的品格，不僅是對領導的要求，更是對企業(yè)員工的要求。我們經常教育員工，誠實守信，就是說話辦事，不僅要對自己負責，要對企業(yè)負責，更要對客戶負責。我們的證券從業(yè)人員堅信只要恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、勤勉和盡職的義務，為投資人帶來好的回報，就能得到了廣大投資人的信任。通過誠信教育，培養(yǎng)了員工積極向上的社會責任感。
3、誠信服務
基礎工作是營業(yè)部做好其他工作的前提條件。經過兩年多的辛勤努力，營業(yè)部的基礎有了很大改觀，并取得了較好的效果。針對不同客戶群體，我們采取有針對性的服務。我們在擬定工作計劃就把加強對散戶的咨詢、資訊、信息服務列為工作重點之一。擴大了營業(yè)部大廳內的《信息公告欄》，并將其細分成“每日股市資訊”、“午間股評”、“信息速遞”、“個股調研報告”、“新股配售及中簽公告”、“通知、公告”，將信息、資訊分類，使我們服務項目于散戶的信息欄成為廣大散戶及時方便地了解市場信息、公司及營業(yè)部對市場走勢研判的全方位信息溝通渠道，增大散戶的信息資訊的信息流量，盡可能地幫助他們把握住市場機遇，掌握行情節(jié)奏。為營業(yè)部創(chuàng)造更多的效益。
抓好客戶的培訓，使客戶能熟悉營業(yè)部客戶端的業(yè)務流程，能熟練使用營業(yè)部所提供的交易設備及其系統，在減輕業(yè)務人員的工作壓力的同時，為營業(yè)部創(chuàng)造更多的經濟效益?？蛻艚浝韺爡^(qū)內新來的客戶，做好營業(yè)部基本情況介紹。包括各種交易委托方式的介紹及如何使用；以及對轄區(qū)一些年老的客戶要經常做指導，如通達信軟件及其新功能的使用等。
根據美國卡普蘭和諾頓兩位管理學大師《平衡計分卡》及其之后的《戰(zhàn)略辦公室》《戰(zhàn)略地圖》等系列理論，一家公司的戰(zhàn)略能否能以有效執(zhí)行，戰(zhàn)略績效管理體系扮演著非常重要的角色。
戰(zhàn)略績效管理即以戰(zhàn)略為導向的績效管理系統。其主要包括兩方面：一是根據企業(yè)戰(zhàn)略，建立科學規(guī)范的績效管理體系，以戰(zhàn)略為中心牽引企業(yè)各項經營活動；二是依據相關績效管理制度，對每一個績效管理循環(huán)周期進行檢討，對經營團隊或責任人進行績效評價，并根據評價結果對其進行價值分配。[1]
二、證券公司設立戰(zhàn)略績效管理職能的必要性
自20世紀80年代末90年代初迄今，中國證券行業(yè)歷經初創(chuàng)發(fā)展、清理整頓、綜合治理、創(chuàng)新發(fā)展、依法、從嚴、全面監(jiān)管下的規(guī)范發(fā)展等幾個階段。目前證券行業(yè)基本結束了粗放、同質化的發(fā)展模式，進入了追求差異化、內涵式與外延式相結合的較高水平競爭發(fā)展階段。
在此背景下，如何制定符合自身需求和特點的戰(zhàn)略，如何強有力地執(zhí)行戰(zhàn)略，達成自身戰(zhàn)略目標，是每家證券公司都不得不關切的事情。有所追求的證券公司不可避免地需要強化戰(zhàn)略管理。這既包括戰(zhàn)略規(guī)劃的制定，也包括通過戰(zhàn)略績效管理體系促進、督導戰(zhàn)略的執(zhí)行落實。其必要性和重要性日益凸顯。
三、大型?C券公司戰(zhàn)略績效管理工作的現階段情況
筆者在大型證券公司的戰(zhàn)略績效管理崗位上已經工作了近6年，跟一些大型證券公司（排名行業(yè)前十）的同行互有交流，因此對大型證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的整體情況有一定了解。歸納起來，目前證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的特點如下：
（一）大多數大型證券公司都已經設立了戰(zhàn)略績效管理職能
2012年前后，大型證券公司陸續(xù)開始建立戰(zhàn)略績效管理職能，目前大型證券公司已經基本都設立了該職能。2015年前后，不少中小型證券公司也開始組建隊伍，設立職能。
在主要管理工具的選擇上，基本以平衡計分卡系列理論為主要工具，輔以關鍵績效指標KPI等。但不少證券公司對平衡計分卡的應用不夠全面深入，仍然過多偏重于財務結果類指標。
（二）在組織方式和功能強弱的設置上有較大區(qū)別。
就筆者所了解的情況，各家公司在該職能的組織運作方式、所賦予的管理強度方面卻有較大區(qū)別。具體可分為以下三個類型：
類型一：戰(zhàn)略績效管理職能設定在戰(zhàn)略管理部門或辦公室。
戰(zhàn)略管理部門或辦公室（董事會辦公室或總裁辦公室）通常由公司董事長或總裁或二者共同直接領導，對公司最主要領導者的思想具有較充分理解。
戰(zhàn)略管理部門或辦公室一般首先被賦予牽頭制定戰(zhàn)略規(guī)劃的職能，其次就是戰(zhàn)略績效管理職能。這種設定將規(guī)劃與績效管理二者緊密結合，使戰(zhàn)略績效管理能夠更準確地向上對接戰(zhàn)略規(guī)劃，向下將公司戰(zhàn)略目標分解到各項子業(yè)務和管理條線，有利于各分管高級管理人員統一認識，并按照分工承擔相應職責。
大多數情況下，此類戰(zhàn)略績效管理職能還同時兼具戰(zhàn)略督導職能。使其有日常具體的管理抓手，可以及時跟蹤了解各子業(yè)務管理條線的戰(zhàn)略執(zhí)行情況。
也有部分公司未同時賦予其戰(zhàn)略督導的職能。這種情況下，戰(zhàn)略管理部門或辦公室反映無法及時深入了解戰(zhàn)略執(zhí)行情況，行使戰(zhàn)略績效管理職能時就容易流于表面和空泛。
類型一的組織方式存在兩大不足：一是通常沒有績效考核和評價的職能。其所積累的績效跟蹤數據可能無法不失真地傳遞給績效評價部門，從而可能影響戰(zhàn)略績效管理最后一個環(huán)節(jié)――評價和激勵約束的有效性。二是通常不負責高管層以下的績效管理，則有可能造成中基層員工績效管理的脫節(jié)。
類型二：戰(zhàn)略績效管理職能設定在人力資源管理部門或計劃財務部門。
這種設定是較為傳統的做法。戰(zhàn)略績效管理職能設定在計劃財務部門，可以使公司的年度目標任務和預算制定統一安排；設定在人力資源部門則可以貫通公司高管層及其所轄部門，直到一線員工的績效指標分解體系，同時降低績效評價信息失真的可能性。
但這種做法較易偏離平衡計分卡理論的核心點――“平衡計分卡是一個整合的源于戰(zhàn)略指標的新框架。它在保留以往財務指標的同時，引進了未來財務業(yè)績的驅動因素，這些因素包括客戶、內部業(yè)務流程、學習與成長等層面，它們以明確和嚴謹的手法解釋戰(zhàn)略組織，而形成特定的目標和指標”。[2]
畢竟，人力資源或財務部門不具有戰(zhàn)略規(guī)劃職能，對公司戰(zhàn)略規(guī)劃的理解深度和對接精準度相對較弱；其次，也不具備戰(zhàn)略督導職能，這又使其很難從戰(zhàn)略高度跟蹤了解各業(yè)務管理條線的具體情況。
類型三：戰(zhàn)略績效管理職能設定在以戰(zhàn)略管理部門為主，人力資源和計劃財務部門為輔的專門職能組內。
這種組織方式較好地彌補了前兩種類型的缺陷，發(fā)揮了三個職能部門各自的優(yōu)勢。如果結合得好，無疑將有助于戰(zhàn)略指標體系與戰(zhàn)略規(guī)劃的精準對接，有助于戰(zhàn)略績效指標體系的貫通到底，有助于公司工作計劃和財務預算的有機融合，有助于績效評價結果和獎懲機制的緊密結合。
（三）戰(zhàn)略績效管理工作的效果和效率仍有較大提升空間
證券行業(yè)在傭金價格戰(zhàn)①開始后，逐步清醒地意識到同質化競爭只有死路一條，紛紛探索差異化競爭。但從最早明確提出依靠自身戰(zhàn)略取得競爭優(yōu)勢的說法迄今，不過十幾年；從最早開始戰(zhàn)略績效管理迄今也不到十年。因此，整個行業(yè)里，不論是包括最高管理層在內的各級團隊對戰(zhàn)略績效管理體系的認知程度，還是戰(zhàn)略績效管理制度、流程的建設，人才的成長、培養(yǎng)和儲備，或是數據和經驗的積累都還是起步不久，戰(zhàn)略績效管理工作的效果和效率仍有較大提升空間。
四、影響戰(zhàn)略績效管理體系運營效果和效率的幾個主要因素
（一）與公司戰(zhàn)略的對接程度
失之毫厘，謬以千里。能否把公司的戰(zhàn)略目標全面、準確地分解到各個業(yè)務管理條線，是決定戰(zhàn)略績效管理工作質量的最根本因素。前文深入探討的戰(zhàn)略績效管理工作組織方式幾乎決定了其與戰(zhàn)略對接的程度。
（二）對各類證券子業(yè)務的理解程度
制定妥帖的戰(zhàn)略績效指標需要對各類子業(yè)務發(fā)展狀況和發(fā)展方向有深入的了解和準確的把握。既理解各項子業(yè)務發(fā)展之需，也明白行業(yè)及公司對該業(yè)務的要求，才有可能在制定各條線戰(zhàn)略績效指標時統籌兼顧兩方面的訴求，達成在現實條件下的較優(yōu)選擇。
（三）戰(zhàn)略督導作用的發(fā)揮程度
戰(zhàn)略績效管理工作能否體現價值，還體現在能否將戰(zhàn)略督導做到實處：持續(xù)跟蹤業(yè)務發(fā)展動態(tài)，敏銳地發(fā)現新情況，及時為管理層作出分析和初步判斷，及時向決策層提交報告和管理建議等，都展示了戰(zhàn)略督導的價值，也為績效指標擬定和調整提供了有力依據。
事實上，以上三點做得越好，就越能充分發(fā)揮平衡計分卡作為戰(zhàn)略執(zhí)行工具的作用，而不僅僅是一張績效指標列示表。
（四）與晉升、薪酬激勵和約束等資源的相關程度
戰(zhàn)略績效考核結果是否與晉升、薪酬激勵等資源正相關，對戰(zhàn)略績效管理體系運營有效性的影響顯而易見。否則，不論之前戰(zhàn)略績效指標設計得多好、督導得多得力，都會破壞戰(zhàn)略績效管理的嚴肅性和有效性，最終影響戰(zhàn)略目標的實現。
（五）公司文化和制度環(huán)境的支持程度
公司文化和制度環(huán)境是決定戰(zhàn)略績效管理體系運行有效性的“看不見的手”。舉例來說，如果公司文化不認同合法合規(guī)經營的重要性，績效指標就很可能過度強調財務成果，對業(yè)務人員的主觀沖動不但形不成制約，反而還有可能助長；如果口頭上說重視合規(guī)風控，卻缺乏合規(guī)風險管理制度的綜合配套，對觸犯底線的行為缺少有力的懲罰措施，那么風控指標要求再高，也是空談；如果公司文化不認同合規(guī)經營前提下，業(yè)績才是硬道理，或者公司對績效差異巨大的員工?p罰不明，那么公司就很難對業(yè)務條線下達具有挑戰(zhàn)性的指標，造成公司發(fā)展速度遲緩，推諉避讓盛行；如果公司文化過度追求“績效主義”，那么各業(yè)務管理條線就很容易有單打獨斗的傾向，促進集團協同效應的指標也就很難下達。
（六）戰(zhàn)略績效管理工作的信息化程度
據筆者了解的情況，目前大型證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的信息化程度，距離當前大數據時代的要求還是有一定差距的。不少證券公司都還在利用簡單的信息技術工具，有的還主要依靠手工制作電子表格EXCEL和郵件等工具進行數據收集、分析處理和信息傳遞。
事實上，戰(zhàn)略績效管理需要的信息鏈很長。理想狀態(tài)下，前端需要收集統合行業(yè)和公司合作方信息的系統，中端需要能夠覆蓋全部業(yè)務、管理信息的管理會計信息系統，后端則需要績效指標制定分解、評價與激勵分配信息系統。通過有力的信息自動化處理，前中后環(huán)環(huán)相扣，可以幫助高層管理者和績效管理人員進行更準確、深入和全面的分析判斷和決策。目前，大型證券公司已經意識到提高管理信息化水平的重要性，有些已經開始投入。
五、提高證券公司戰(zhàn)略績效管理體系運營效果和效率的建議
（一）搭建有利于戰(zhàn)略績效管理體系運營的組織架構和工作流程
以公司自身戰(zhàn)略目標為核心，搭建有助于戰(zhàn)略實施的機制，[3]賦予戰(zhàn)略績效管理團隊上接戰(zhàn)略規(guī)劃、下為各條線制定重點任務目標的組織環(huán)境和流程環(huán)境，使其可以“上達天聽、下接地氣”。
（二）加大戰(zhàn)略績效管理人才培養(yǎng)力度，提高其重視程度和待遇水平
合格的戰(zhàn)略績效管理人員既要對行業(yè)發(fā)展方向和公司戰(zhàn)略選擇有深刻的理解，又要對公司綜合以及子業(yè)務發(fā)展情況有充分的了解，還要具備平衡計分卡運用能力、財務分析能力、良好的溝通協調能力和抗壓能力。
（三）加大投入，快速提高戰(zhàn)略績效管理信息化水平
管理大師德魯克說過：無量化，不管理。量化就是將信息數據化。在證券行業(yè)客戶需求日益復雜多樣的當下，業(yè)務品類越來越豐富，信息量呈現數量級的增長。對大型證券公司而言，要想更好地制定戰(zhàn)略規(guī)劃、制定戰(zhàn)略績效目標、制定子業(yè)務發(fā)展策略，加大管理信息系統建設，為管理決策提供強有力的數據支持已經是必須之選。戰(zhàn)略績效管理相關信息系統當然是必須中的必須。
