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論文摘要：證券市場作為我國資本市場中的重要組成部分，自建立以來，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績，在實現(xiàn)我國市場經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但由于證券市場監(jiān)督管理法律制度的滯后等原因，導(dǎo)致證券市場監(jiān)管不力，在證券市場上出現(xiàn)了諸多混亂現(xiàn)象，使證券市場的健康發(fā)展備受困擾。因此，完善我國證券市場的監(jiān)督管理法律制度、加強(qiáng)對證券市場的監(jiān)督管理，是證券市場走向規(guī)范和健康發(fā)展的根本所在。
我國證券市場自建立以來，在近20年間獲得了飛速發(fā)展，取得了舉世矚目的成績：據(jù)中國證監(jiān)會2009年8月25日的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2009年7月底，我國股票投資者開戶數(shù)近1．33億戶，基金投資賬戶超過1．78億戶，而上市公司共有1628家，滬深股市總市值達(dá)23．57萬億元，流通市值11．67萬億元，市值位列全球第三位。證券市場作為我國資本市場中的重要組成部分，在實現(xiàn)我國市場經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展方面發(fā)揮著重要作用。但同時，由于監(jiān)管、上市公司、中介機(jī)構(gòu)等方面的原因，中國證券市場。這些問題的出現(xiàn)使證券市場的健康發(fā)展備受困擾，證券市場監(jiān)管陷人困境之中。因此，完善我國證券市場監(jiān)管法律制度，加強(qiáng)對證券市場的監(jiān)管、維護(hù)投資者合法權(quán)益已經(jīng)成為當(dāng)務(wù)之急。
一、我國證券市場監(jiān)管制度存在的問題
(一)監(jiān)管者存在的問題
1．證監(jiān)會的作用問題
我國《證券法》第178條規(guī)定：“國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行?！睆默F(xiàn)行體制看，證監(jiān)會名義上是證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)，證監(jiān)會的監(jiān)管范圍看似很大：無所不及、無所不能。從上市公司的審批、上市規(guī)模的大小、上市公司的家數(shù)、上市公司的價格、公司獨立董事培訓(xùn)及認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，到證券中介機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、信息披露的方式及地方、信息披露之內(nèi)容，以及證券交易所管理人員的任免等等，凡是與證券市場有關(guān)的事情無不是在其管制范圍內(nèi)。而實際上，證監(jiān)會只是國務(wù)院組成部門中的附屬機(jī)構(gòu)，其監(jiān)督管理的權(quán)力和效力無法充分發(fā)揮。
2．證券業(yè)協(xié)會自律性監(jiān)管的獨立性問題
我國《證券法》第174條規(guī)定：“證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律組織，是社會團(tuán)體法人。證券公司應(yīng)加入證券業(yè)協(xié)會。證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會”。同時規(guī)定了證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)，如擬定自律性管理制度、組織會員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流、處分違法違規(guī)會員及調(diào)解業(yè)內(nèi)各種糾紛等等。這樣簡簡單單的四個條文，并未明確規(guī)定證券業(yè)協(xié)會的獨立的監(jiān)管權(quán)力，致使這些規(guī)定不僅形同虛設(shè)，并且實施起來效果也不好。無論中國證券業(yè)協(xié)會還是地方證券業(yè)協(xié)會大都屬于官辦機(jī)構(gòu)，帶有一定的行政色彩，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)章如一些管理規(guī)則、上市規(guī)則、處罰規(guī)則等等都是由證監(jiān)會制定的，缺乏應(yīng)有的獨立性，沒有實質(zhì)的監(jiān)督管理的權(quán)力，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準(zhǔn)政府機(jī)構(gòu)。這與我國《證券法》的證券業(yè)的自律組織是通過其會員的自我約束、相互監(jiān)督來補(bǔ)充證監(jiān)會對證券市場的監(jiān)督管理的初衷是相沖突的，從而表明我國《證券法》還沒有放手讓證券業(yè)協(xié)會進(jìn)行自律監(jiān)管，也不相信證券業(yè)協(xié)會能夠進(jìn)行自律監(jiān)管。在我國現(xiàn)行監(jiān)管體制中，證券業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管作用依然沒得到重視，證券市場自律管理缺乏應(yīng)有的法律地位。
3．監(jiān)管主體的自我監(jiān)督約束問題
強(qiáng)調(diào)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨立性，主要是考慮到證券市場的高風(fēng)險、突發(fā)性、波及范圍廣等特點，而過于分散的監(jiān)管權(quán)限往往會導(dǎo)致責(zé)任的相互推諉和監(jiān)管效率的低下，最終使抵御風(fēng)險的能力降低。而從辨證的角度分析，權(quán)力又必須受到約束，絕對的權(quán)力則意味著腐敗。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度分析，監(jiān)管者也是經(jīng)濟(jì)人，他們與被監(jiān)管同樣需要自律性。監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望加大自己的權(quán)力而減少自己的責(zé)任，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人員受到薪金、工作條件、聲譽(yù)權(quán)力以及行政工作之便利的影響，不管是制定規(guī)章還是執(zhí)行監(jiān)管，他們都有以公謀私的可能，甚至成為某些特殊利益集團(tuán)的工具，而偏離自身的職責(zé)和犧牲公眾的利益。從法學(xué)理論的角度分析，公共權(quán)力不是與生俱來的，它是從人民權(quán)利中分離出來，交由公共管理機(jī)構(gòu)享有行使權(quán)，用來為人服務(wù)；同時由于它是由人民賦予的，因此要接受人民的監(jiān)督；但權(quán)力則意味著潛在的腐敗，它的行使有可能偏離人民服務(wù)的目標(biāo)，被掌權(quán)者當(dāng)作謀取私利的工具。因此，在證券市場的監(jiān)管活動中，由于監(jiān)管權(quán)的存在，監(jiān)管者有可能，做出損害投資者合法權(quán)益的行為，所以必須加強(qiáng)對監(jiān)管主體的監(jiān)督約束。
(二)被監(jiān)管者存在的問題
1．上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的問題
由于我國上市公司上市前多由國有企業(yè)改制而來，股權(quán)過分集中于國有股股東，存在“一股獨大”現(xiàn)象，這種國有股股權(quán)比例過高的情況導(dǎo)致政府不敢過于放手讓市場自主調(diào)節(jié)，而用行政權(quán)力過多地干預(yù)證券市場的運(yùn)行，形成所謂的“政策市”。由此出現(xiàn)了“證券的發(fā)行制度演變?yōu)閲衅髽I(yè)的融資制度，同時證券市場的每一次大的波動均與政府政策有關(guān)，我國證券市場的功能被強(qiáng)烈扭曲”的現(xiàn)象。證監(jiān)會的監(jiān)管活動也往往為各級政府部門所左右?？傊捎诠蓹?quán)結(jié)構(gòu)的不合理，使政府或出于政治大局考慮，而不敢放手，最終造成證監(jiān)會對證券市場的監(jiān)管出現(xiàn)問題。
2．證券市場中介機(jī)構(gòu)的治理問題
同上市公司一樣，我國的證券市場中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制等也有在著上述的問題。證券公司、投資公司、基金公司等證券市場的中介機(jī)構(gòu)隨著證券市場的發(fā)展雖然也成長起來，但在我國證券市場發(fā)展尚不成熟、法制尚待健全、相關(guān)發(fā)展經(jīng)驗不足的境況下，這些機(jī)構(gòu)的日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范等也都存在很多缺陷。有些機(jī)構(gòu)為了牟取私利，違背職業(yè)道德，為企業(yè)做假賬，提供虛假證明；有的甚至迎合上市公司的違法或無理要求，為其虛假包裝上市大開方便之門。目前很多上市公司與中介機(jī)構(gòu)在上市、配股、資產(chǎn)重組、關(guān)聯(lián)交易等多個環(huán)節(jié)聯(lián)手勾結(jié)，出具虛假審計報告，或以能力有限為由對財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性做出有傾向性錯誤的審計結(jié)論，誤導(dǎo)了投資者，擾亂證券市場的交易規(guī)則和秩序，對我國證券市場監(jiān)督管理造成沖擊。
3．投資者的問題
我國證券市場的投資者特別是中小投資者離理性、成熟的要求還有極大的距離。這表現(xiàn)在他們?nèi)狈τ嘘P(guān)投資的知識和經(jīng)驗，缺乏正確判斷企業(yè)管理的好壞、企業(yè)盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各種市場傳聞面前不知所措甚至盲信盲從，缺乏獨立思考和決策的能力。他們沒有樹立正確的風(fēng)險觀念，在市場價格上漲時盲目樂觀，在市場價格下跌時又盲目悲觀，不斷的追漲殺跌，既加劇了市場的風(fēng)險，又助長了大戶或證券公司操縱市場的行為，從而加大了我國證券市場的監(jiān)督管理的難度。
(三)監(jiān)管手段存在的問題
1．證券監(jiān)管的法律手段存在的問題
我國證券法制建設(shè)從20世紀(jì)80年展至今，證券法律體系日漸完善已初步形成了以《證券法》、《公司法》為主，包括行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個層次的法律體系，尤其是《證券法》的頒布實施，使得我國證券法律制度的框架最終形成。但是從總體上看，我國證券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，證券市場是由上市公司證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、投資者及其它市場參與者組成，通過證券交易所的有效組織，圍繞上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)運(yùn)行。在這一系列環(huán)節(jié)中，與之相配套的法律法規(guī)應(yīng)當(dāng)是應(yīng)有俱有，但我國目前除《證券法》之外，與之相配套的相關(guān)法律如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)平價法》等幾乎空白。其次，一方面，由于我國不具備統(tǒng)一完整的證券法律體系，導(dǎo)致我國在面臨一些證券市場違法違規(guī)行為時無計可施；另一方面，我國現(xiàn)有的證券市場法律法規(guī)過于抽象，缺乏具體的操作措施，導(dǎo)致在監(jiān)管中無法做到“有章可循”。再者，我國現(xiàn)行的證券法律制度中三大法律責(zé)任的配制嚴(yán)重失衡，過分強(qiáng)調(diào)行政責(zé)任和刑事責(zé)任，而忽視了民事責(zé)任，導(dǎo)致投資者的損失在事實上得不到補(bǔ)償。以2005年新修訂的《證券法》為例，該法規(guī)涉及法律責(zé)任的條款有48條，其中有42條直接規(guī)定了行政責(zé)任，而涉及民事責(zé)任的條款只有4條。
2．證券監(jiān)管的行政手段存在的問題
在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷程中，計劃經(jīng)濟(jì)體制的發(fā)展模式曾長久的站在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的舞臺上，這種政府干預(yù)為主的思想在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中已根深蒂固，監(jiān)管者法律意識淡薄，最終導(dǎo)致政府不敢也不想過多放手于證券市場。因此在我國證券市場的監(jiān)管中，市場的自我調(diào)節(jié)作用被弱化。
3．證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段存在的問題
對于證券監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，無論是我國的法律規(guī)定還是在實際的操作過程中均有體現(xiàn)，只不過這種經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管手段過于偏重于懲罰措施的監(jiān)督管理作用而忽視了經(jīng)濟(jì)獎勵的監(jiān)督管理作用。我國證券監(jiān)管主要表現(xiàn)為懲罰經(jīng)濟(jì)制裁，而對于三年保持較好的穩(wěn)定發(fā)展成績的上市公司，卻忽視了用經(jīng)濟(jì)獎勵手段鼓勵其守法守規(guī)行為。
二、完善我國證券市場監(jiān)管法律制度
(一)監(jiān)管者的法律完善
I．證監(jiān)會地位的法律完善
我國《證券法》首先應(yīng)重塑中國證監(jiān)會的權(quán)威形象，用法律規(guī)定增強(qiáng)其獨立性，明確界定中國證監(jiān)會獨立的監(jiān)督管理權(quán)。政府應(yīng)將維護(hù)證券市場發(fā)展的任務(wù)從證監(jiān)會的工作目標(biāo)中剝離出去，將證監(jiān)會獨立出來，作為一個獨立的行政執(zhí)法委員會。同時我國《證券法》應(yīng)明確界定證監(jiān)會在現(xiàn)行法律框架內(nèi)實施監(jiān)管權(quán)力的獨立范圍，并對地方政府對證監(jiān)會的不合理的干預(yù)行為在法律上做出相應(yīng)規(guī)制。這樣，一方面利于樹立中國證監(jiān)會的法律權(quán)威，增強(qiáng)其監(jiān)管的獨立性，另一方面也利于監(jiān)管主體之間合理分工和協(xié)調(diào)，提高監(jiān)管效率。
2．證券業(yè)自律組織監(jiān)管權(quán)的法律完善
《證券法》對證券業(yè)自律組織的簡簡單單的幾條規(guī)定并未確立其在證券市場監(jiān)管中的輔助地位，我國應(yīng)學(xué)習(xí)英美等發(fā)達(dá)國家的監(jiān)管體制，對證券業(yè)自律組織重視起來。應(yīng)制定一部與《證券法》相配套的《證券業(yè)自律組織法》，其中明確界定證券業(yè)自律組織在證券市場中的監(jiān)管權(quán)范圍，確定其輔助監(jiān)管的地位以及獨立的監(jiān)管權(quán)力；在法律上規(guī)定政府和證監(jiān)會對證券業(yè)自律組織的有限干預(yù)，并嚴(yán)格規(guī)定干預(yù)的程序；在法律上完善證券業(yè)自律組織的各項人事任免、自律規(guī)則等，使其擺脫政府對其監(jiān)管權(quán)的干預(yù)，提高證券業(yè)自律組織的管理水平，真正走上規(guī)范化發(fā)展的道路，以利于我國證券業(yè)市場自我調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮以及與國際證券市場的接軌。
3．監(jiān)管者自我監(jiān)管的法律完善
對證券市場中的監(jiān)管者必須加強(qiáng)監(jiān)督約束：我國相關(guān)法律要嚴(yán)格規(guī)定監(jiān)管的程序，使其法制化，要求監(jiān)管者依法行政；通過法律法規(guī)，我們可以從正面角度利用監(jiān)管者經(jīng)濟(jì)人的一面，一方面改變我國證監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)從事證券監(jiān)管的管理者的終身雇傭制，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)同管理者的勞動用工解聘制度，采取懲罰和激勵機(jī)制，另一方面落實量化定額的激勵相容的考核制度；在法律上明確建立公開聽證制度的相關(guān)內(nèi)容，使相關(guān)利益主體參與其中，對監(jiān)管者形成約束，增加監(jiān)管的透明度；還可以通過法律開辟非政府的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對監(jiān)管者業(yè)績的評價機(jī)制，來作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)人事考核的重要依據(jù)。
(二)被監(jiān)管者的法律完善
1．上市公司治理的法律完善
面對我國上市公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制出現(xiàn)的問題，我們應(yīng)當(dāng)以完善上市公司的權(quán)力制衡為中心的法人治理結(jié)構(gòu)為目標(biāo)。一方面在產(chǎn)權(quán)明晰的基礎(chǔ)上減少國有股的股份數(shù)額，改變國有股“一股獨大”的不合理的股權(quán)結(jié)構(gòu)；另一方面制定和完善能夠使獨立董事發(fā)揮作用的法律環(huán)境，并在其內(nèi)部建立一種控制權(quán)、指揮權(quán)與監(jiān)督權(quán)的合理制衡的機(jī)制，把充分發(fā)揮董事會在公司治理結(jié)構(gòu)中的積極作用作為改革和完善我國公司治理結(jié)構(gòu)的突破口和主攻方向。
2．中介機(jī)構(gòu)治理的法律完善
我國證券市場中的中介機(jī)構(gòu)同上市公司一樣，在面對我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史和國情時也有股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制的問題。除此之外，在其日常管理、規(guī)章制度、行為規(guī)范、經(jīng)濟(jì)信用等方面也存在很多缺陷。我們應(yīng)當(dāng)以優(yōu)化中介機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、完善中介機(jī)構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)為根本目標(biāo)，一方面在法津上提高違法者成本，加大對違法違規(guī)的中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的處罰力度：不僅要追究法人責(zé)任，還要追究直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人的經(jīng)濟(jì)乃至刑事的責(zé)任。另一方面在法律上加大對中介機(jī)構(gòu)的信用的管理規(guī)定，使中介機(jī)構(gòu)建立起嚴(yán)格的信用擔(dān)保制度。
3．有關(guān)投資者投資的法律完善
我國相關(guān)法律應(yīng)確立培育理性投資者的制度：首先在法律上確立問責(zé)機(jī)制，將培育理性投資的工作納入日常管理中，投資者投資出問題，誰應(yīng)對此負(fù)責(zé)，法律應(yīng)有明確答案。其次，實施長期的風(fēng)險教育戰(zhàn)略，向投資者進(jìn)行“股市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”的思想灌輸。另外，還要建立股價波動與經(jīng)濟(jì)波動的分析體系，引導(dǎo)投資者理性預(yù)期。投資者對未來經(jīng)濟(jì)的預(yù)期是決定股價波動的重要因素，投資者應(yīng)以過去的經(jīng)濟(jì)信念為條件對未來經(jīng)濟(jì)作出預(yù)期，從而確定自己的投資策略。
(三)監(jiān)管手段的法律完善
1．證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的完善
我國證券監(jiān)管的法律法規(guī)體系雖然已經(jīng)日漸完善，形成了以《證券法》和《公司法》為中心的包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、自律規(guī)則四個層次的法律法規(guī)體系，但我國證券監(jiān)管法律法規(guī)體系無論從總體上還是細(xì)節(jié)部分都存在諸多漏洞和不足。面對21世紀(jì)的法治世界，證券監(jiān)管法律法規(guī)在對證券監(jiān)管中的作用不言而語，我們?nèi)孕杓訌?qiáng)對證券監(jiān)管法律法規(guī)體系的重視與完善。要加快出臺《證券法》的實施細(xì)則，以便細(xì)化法律條款，增強(qiáng)法律的可操作性，并填補(bǔ)一些《證券法》無法監(jiān)管的空白；制定與《證券法》相配套的監(jiān)管證券的上市、發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的相關(guān)法律法規(guī)，如《證券交易法》、《證券信托法》、《證券信譽(yù)評價法》等等；進(jìn)一步完善法律責(zé)任制度，使其在我國證券市場中發(fā)揮基礎(chǔ)作用，彌補(bǔ)投資者所遭受的損害，保護(hù)投資者利益。
2．證券監(jiān)管行政手段的法律完善
政府對證券市場的過度干預(yù)，與市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本原理是相違背的，不利于證券市場的健康、快速發(fā)展。因此要完善我國證券市場的監(jiān)管手段，正確處理好證券監(jiān)管同市場機(jī)制的關(guān)系，深化市場經(jīng)濟(jì)的觀念，減少政府對市場的干涉。盡量以市場化的監(jiān)管方式和經(jīng)濟(jì)、法律手段代替過去的政府指令和政策干預(yù)，在法律上明確界定行政干預(yù)的范圍和程序等內(nèi)容，使政府嚴(yán)格依法監(jiān)管，并從法律上體現(xiàn)證券監(jiān)管從“官本位”向“市場本位”轉(zhuǎn)化的思想。
3．證券監(jiān)管其他手段的法律完善
證券監(jiān)管除了法律手段和行政手段外，還有經(jīng)濟(jì)手段、輿論手段等等。對于經(jīng)濟(jì)手段前面也有所提及，證券監(jiān)管中的每個主體都是經(jīng)濟(jì)人，我們利用其正面的作用，可以發(fā)揮經(jīng)濟(jì)手段不可替代的潛能，如對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理者建立違法違規(guī)的懲罰機(jī)制和監(jiān)管效率的考核獎勵機(jī)制等，促進(jìn)監(jiān)管者依法監(jiān)管，提高監(jiān)管效率。在法律上對新聞媒體進(jìn)行授權(quán)，除了原則性規(guī)定外，更應(yīng)注重一些實施細(xì)則，從而便于輿論監(jiān)督的操作和法律保護(hù)，使輿論監(jiān)督制度化、規(guī)法化、程序化，保障其充分發(fā)揮作用。
1.1知識管理實踐社群的要素
在企業(yè)知識管理的背景下，實踐社群不再是手工業(yè)群體中那種“正當(dāng)?shù)?、邊緣化的情境學(xué)習(xí)方式”，而是現(xiàn)代知識工作者在企業(yè)組織內(nèi)部或企業(yè)之間的相關(guān)群體中，基于知識共享的目的自發(fā)形成的一種知識共享和知識創(chuàng)新群體。特別是在現(xiàn)代知識管理系統(tǒng)的技術(shù)平臺上，遠(yuǎn)程、實時(同步或異步)的人際溝通變得簡便易行，因此，這種知識共享和知識創(chuàng)新社群不再局限于時空同位(co－location)的限制，而更多的是依托現(xiàn)代信息通信技術(shù)，形成虛擬社群和網(wǎng)絡(luò)。
1.1.1知識管理實踐社群的基本要素
(1)域:實踐社群不僅僅是一群朋友組成的俱樂部，社群的身份是由共同感興趣的域來定義的，他們所共同擁有的某種能力使得他們與其他人區(qū)分開來。這種域并非一定要被外界認(rèn)可為某種專業(yè)知識，其強(qiáng)調(diào)的是社群成員之間互相認(rèn)可，以及對社群集體能力的共同認(rèn)可。
(2)社群:為了追求他們共享的知識域，社群成員經(jīng)常參與社群活動和討論，互相幫助，共享信息。一個網(wǎng)站、或者具有相同的職業(yè)、頭銜人群未必構(gòu)成實踐社群，除非成員之間建立起互動機(jī)制并且互相學(xué)習(xí)。實踐社群的成員未必在一起從事日常工作，但相互之間的交流是必不可少的關(guān)鍵要素。
(3)實踐:實踐社群不僅僅是靠共同的興趣組成的群體。實踐社群的成員必須是域知識的實踐者。他們建立起共享的知識資源存儲:經(jīng)驗、故事、工具以及解決問題的方法———即共享的實踐，這需要時間和持續(xù)的互動。
1.1.2知識管理實踐社群的輔助要素本文通過大量文獻(xiàn)研究認(rèn)為在這三個基本要素之外，還應(yīng)有三個輔助的隱性要素:
(1)動機(jī):實踐社群存在的前提是構(gòu)成社群的成員具有強(qiáng)烈的交流動機(jī)，包括個人的學(xué)習(xí)動機(jī)、興趣動機(jī)和為社群貢獻(xiàn)知識的心理動機(jī);
(2)授權(quán):實踐社群概念從最初的社會人類學(xué)研究走進(jìn)現(xiàn)代企業(yè)的實際應(yīng)用，最大的轉(zhuǎn)變在于要通過與企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)保持一致，并獲得企業(yè)的正式授權(quán)以獲取必要的活動空間和資源支持;
(3)結(jié)構(gòu):實踐社群是組織內(nèi)部或組織之間的一種非正式結(jié)構(gòu)，很多現(xiàn)實中的實踐社群都會與企業(yè)的正式結(jié)構(gòu)如部門、團(tuán)隊、甚至外部組織發(fā)生橫向的連接。
1.2知識管理實踐社群與其他組織的區(qū)別
知識管理實踐社群作為組織內(nèi)部或組織之間的一種特殊社會結(jié)構(gòu)，其最顯著的特征是其自發(fā)性、非強(qiáng)制性，這意味著實踐社群并非由企業(yè)的管理層通過指令的方式建立、并以行政手段維系的。事實上，實踐社群在很多方面，明顯區(qū)分與正式的組織和群體，如職能機(jī)構(gòu)、項目團(tuán)隊等。本文分析了知識管理實踐社群與其他組織形態(tài)之間的區(qū)別。
1.3實踐社群在知識管理中的應(yīng)用
根據(jù)一些著名機(jī)構(gòu)如世界銀行、克萊斯勒公司、IBM等的成功經(jīng)驗，在企業(yè)實施知識管理戰(zhàn)略和系統(tǒng)的背景下，實踐社群可以從以下幾個方面，顯著地為企業(yè)創(chuàng)造價值。
1.3.1驅(qū)動企業(yè)的知識戰(zhàn)略通過對組織內(nèi)部原來自發(fā)而分散的實踐社群，提供有意識的支撐和培育，可以更好地傳播、分享具有重要價值的業(yè)務(wù)知識，特別是那些作為經(jīng)驗和技能而存在于資深員工頭腦中的隱性知識。2.3.2通過知識共享提升企業(yè)競爭力實踐社群的成員在特定的知識域中，具有更深的默契和相互理解，并且樂于分享經(jīng)驗，當(dāng)某些成員遇到業(yè)務(wù)上的問題時，能夠很快地得到其他人的意見與建議，提出問題和解決問題的效率大大提高。通過參與實踐社群的交流與溝通，新員工可以在日常工作中，不斷地吸取和借鑒其他同事的經(jīng)驗，這種自發(fā)的、非正式知識分享，其作用和意義并不亞于企業(yè)開展的正式培訓(xùn)，至少是對正式培訓(xùn)的一種有效補(bǔ)充。
1.3.3促進(jìn)企業(yè)知識創(chuàng)新在實踐社群成員的交流與互動中，不斷產(chǎn)生出創(chuàng)新的業(yè)務(wù)理念和創(chuàng)意，其中一些理念日益成熟，最終成為企業(yè)新業(yè)務(wù)、新機(jī)構(gòu)和新客戶群體的重要來源，深刻地影響并融合進(jìn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略當(dāng)中;實踐社群的成員之間不僅僅限于在遇到問題時互相幫助，他們在社群內(nèi)部的交流溝通中，更多的是分享工作中的經(jīng)驗和最佳實踐，這種無形的知識資源甚至可以幫助和存進(jìn)企業(yè)的研發(fā)與技術(shù)革新。
1.3.4增強(qiáng)企業(yè)凝聚力在實踐社群當(dāng)中，員工更容易找到發(fā)揮自己經(jīng)驗和特長的機(jī)會和項目，個別員工與社群成員之間的交往和互動，也會增強(qiáng)員工對特定業(yè)務(wù)工作的熱情，從而無形中增強(qiáng)企業(yè)的凝聚力和吸引力。
2知識管理實踐社群的框架與培育
知識管理實踐社群作為企業(yè)內(nèi)部員工個人之間自發(fā)形成的松散結(jié)構(gòu)，經(jīng)過恰當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)和培育，可以充分挖掘企業(yè)的知識資源潛力，為企業(yè)創(chuàng)造價值。在近十余年中，在商業(yè)領(lǐng)域這一新型的組織形態(tài)和管理理念，得到廣泛傳播與應(yīng)用，并且出現(xiàn)了實踐社群理念與企業(yè)知識管理戰(zhàn)略相互融合的顯著趨勢:一方面，成功的實踐社群可以作為企業(yè)有效地挖掘、發(fā)現(xiàn)、創(chuàng)造、傳播和分享隱性知識的重要手段;另一方面，企業(yè)知識管理系統(tǒng)為實踐社群提供了基于現(xiàn)代信息技術(shù)的高效率交流方式和渠道，并且突破原有的人際網(wǎng)絡(luò)的時空同位限制。本文基于對成功實施知識管理和實踐社群策略企業(yè)的研究，提出了一個基于實踐社群生命周期的管理框架。
2.1實踐社群活動與企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)保持一致
大多數(shù)有效的實踐社群活動，都在功能、定位和主題方面，與組織現(xiàn)有架構(gòu)或業(yè)務(wù)目標(biāo)緊密融合，業(yè)務(wù)單元和職能在實踐社群的組建方面發(fā)揮了重要作用。為實踐社群提前制定詳細(xì)規(guī)劃，是保證與企業(yè)總體戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)相一致的重要措施，同時也是實踐社群獲得資源支撐、并納入企業(yè)信息系統(tǒng)和知識管理系統(tǒng)的基本前提。企業(yè)根據(jù)對現(xiàn)有業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)機(jī)會的重要性，為實踐社群提供有選擇的支持，但不設(shè)立明確的選擇標(biāo)準(zhǔn)或?qū)⑵渑c企業(yè)戰(zhàn)略直接掛鉤。
2.2培育實踐社群的組織
為了給實踐社群的活動提供正當(dāng)性、內(nèi)部管理支持以及必要的資金和資源，可以通過建立知識管理委員會、社群指導(dǎo)委員會等正式機(jī)構(gòu)管理。但實踐社群不同于企業(yè)的正式組織結(jié)構(gòu)，更多的是由成員自發(fā)組織、自我驅(qū)動、自行管理、民主化運(yùn)行，企業(yè)中高層管理者過度的監(jiān)督和干預(yù)，會嚴(yán)重影響實踐社群的溝通效率，甚至危及實踐社群的存活。從管理方面看，企業(yè)的正式管理者(中層或高層)對于維系實踐社群并不是最關(guān)鍵的因素，他們的作用更多是發(fā)現(xiàn)有價值的、符合企業(yè)業(yè)務(wù)目標(biāo)的社群并為其提供必要的資源，維系社群的關(guān)鍵因素是社群內(nèi)部有形或無形的領(lǐng)導(dǎo)者所具備特殊技能和經(jīng)驗。
2.3促進(jìn)與支持實踐社群的活動
根據(jù)研究結(jié)果，成功的實踐社群主要由四種類型構(gòu)成:為員工提供解決日常工作中所遇問題的論壇;發(fā)現(xiàn)并傳播最佳實踐、方法、流程，供社群成員采納和應(yīng)用;組織、管理來自成員的知識，并且供其他成員自由吸收和借鑒;為員工創(chuàng)造和培育創(chuàng)新的理念、想法、知識、實踐提供孵化和交流平臺。對實踐社群的活動方案設(shè)計方面，關(guān)鍵因素是明確界定社群領(lǐng)導(dǎo)者的作用，以及社群成員之間相互溝通和交流的機(jī)制，交流機(jī)制的設(shè)計包括技術(shù)和文化兩個層面。企業(yè)知識管理平臺提供的技術(shù)手段，如論壇、虛擬社群、員工或項目日志、內(nèi)部維基、即時通信，甚至是視頻和照片分享等功能，對實踐社群的發(fā)育和活躍起到重要的支撐作用。企業(yè)為培育和扶植實踐社群提供的最主要的支持是資源的配置，如員工參與社群的時間成本、交流溝通成本和知識內(nèi)容成本，并且將這些成本納入企業(yè)的常規(guī)預(yù)算當(dāng)中。
2.4注重對實踐社群活動的評價與反饋
本科教育應(yīng)當(dāng)使學(xué)生具有從事本專業(yè)實際工作和研究工作的初步能力。由于就業(yè)率作為高等院校的重要評價指標(biāo)，高校多把注意力集中在就業(yè)上，學(xué)者的研究也多是以企業(yè)需求為主進(jìn)行教學(xué)體系研究。畢業(yè)論文是本科生在校期間持續(xù)時間最長的動態(tài)教學(xué)過程，是總結(jié)和檢驗學(xué)生的學(xué)習(xí)成果，培養(yǎng)學(xué)生綜合運(yùn)用所學(xué)基礎(chǔ)理論、專業(yè)知識和技能，獨立分析和解決問題的能力，是探究、研究和發(fā)現(xiàn)的最重要的表現(xiàn)方式。但本科畢業(yè)論文制度的建立和運(yùn)作問題近年來呈現(xiàn)出“兩極化”的認(rèn)知態(tài)勢，國家教育部門的高度重視和一些專家學(xué)者的質(zhì)疑態(tài)度形成鮮明的對比，根本原因就在于本科畢業(yè)論文質(zhì)量的下滑。
從形式上講，國外的很多大學(xué)在本科階段沒有畢業(yè)論文，也沒有畢業(yè)論文答辯，但這不代表對學(xué)術(shù)論文沒有要求。實際上，國外的許多大學(xué)，每一門課都要寫許多小論文，每門課程的成績往往是由多個小論文成績組成，從某種意義上講，課程的學(xué)習(xí)過程就是研究與寫作學(xué)術(shù)論文能力的訓(xùn)練過程。需要寫畢業(yè)論文的國家也會給予足夠的教學(xué)延伸、時間、政策等方面的支撐，澳大利亞的大學(xué)將學(xué)術(shù)研究與寫作納入課程體系，日本留給大學(xué)生一年的時間專門用來寫論文，德國的論文答辯只有一次機(jī)會。國內(nèi)有相當(dāng)數(shù)量的學(xué)者在研究畢業(yè)論文質(zhì)量不高的原因以及提升措施，歸納影響論文質(zhì)量的原因主要有學(xué)生的不重視、缺乏寫作時間、師資不足以及教學(xué)管理方面的不完善等方面，也提出了許多提高論文的方法和措施，如加強(qiáng)過程監(jiān)管、增加指導(dǎo)經(jīng)費(fèi)、增加撰寫時間、改革評定方法、改革教學(xué)模式等。但針對物流管理專業(yè)，特別是廣西的物流管理專業(yè)進(jìn)行的論文質(zhì)量研究還很少見。加強(qiáng)對本科畢業(yè)論文的管理，從而形成一套強(qiáng)而有效的管理制度，已經(jīng)成為各高校目前需要解決的問題1。
我國還沒有形成以物流科技創(chuàng)新型和知識型物流人才為核心的物流教育目標(biāo)體系，隨著中國一東盟自由貿(mào)易區(qū)的深入發(fā)展和廣西北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)地位的提升，廣西在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的物流通道和交通樞紐作用越發(fā)突出，廣西政府在近年來對公路、鐵路、港口、機(jī)場以及物流園區(qū)等物流硬件設(shè)施建設(shè)上不斷加大投資，物流業(yè)的規(guī)模也隨著傳統(tǒng)物流企業(yè)的壯大、新興專業(yè)物流企業(yè)的發(fā)展以及物流企業(yè)裝備和技術(shù)水平不斷提高而不斷擴(kuò)大，但物流業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展也受到了諸多因素的影響，其中最重要的制約是在物流業(yè)硬件提升的同時也急需解決物流人才方面的軟件配備。在廣西物流產(chǎn)業(yè)飛速發(fā)展的形式下，從物流管理專業(yè)的本科畢業(yè)論文入手，構(gòu)建論文質(zhì)量評價指標(biāo)體系，為廣西物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供人才支撐。
2.物流管理專業(yè)畢業(yè)論文評價體系的建立
本文通過對2010級物流管理專業(yè)畢業(yè)論文開題答辯、論文寫作以及論文答辯過程的調(diào)查分析，總結(jié)出影響畢業(yè)論文質(zhì)量的五個方面。
第一，學(xué)生對畢業(yè)論文不夠重視，即使進(jìn)行第二次答辯也肯定會通過。這樣導(dǎo)致了學(xué)生在做畢業(yè)設(shè)計的過程中沒有認(rèn)真地去完成，極少數(shù)學(xué)生到了論文提交時才著手去做，從而嚴(yán)重降低了畢業(yè)論文的質(zhì)量。
第二，由于物流業(yè)在國內(nèi)的發(fā)展時間短暫，許多高校的物流管理專業(yè)教師只是從其他專業(yè)中轉(zhuǎn)化過來，缺乏足夠的物流活動實踐經(jīng)驗。造成了在選題過程中為了向物流方面靠而牽強(qiáng)地將相關(guān)理論生搬硬套。因此導(dǎo)致論文選題狹窄，過于追求論文的創(chuàng)新點以及追求論文的層次，而沒有考慮論文與實際應(yīng)用相結(jié)合，以及與自身能力相結(jié)合，導(dǎo)致最終脫離實際。選題應(yīng)結(jié)合學(xué)生興趣與特長、體現(xiàn)專業(yè)特色、難度適宜和選題可與科技創(chuàng)新活動相結(jié)合2。
第三，時間不夠，本科畢業(yè)論文工作不能等同于某一門課程或傳統(tǒng)意義上的某一個教學(xué)環(huán)節(jié)，而應(yīng)視為一個必須謹(jǐn)慎規(guī)劃的、長期的、動態(tài)的教學(xué)過程。但實際情況是，畢業(yè)論文的撰寫時間與求職、備考研究生等學(xué)生認(rèn)為更為重要的事是沖突的。造成了真正用到畢業(yè)論文的時間很少。
第四，學(xué)生與導(dǎo)師之間的交流也是比較重要的部分，很多學(xué)生在做畢業(yè)論文期間與導(dǎo)師沒有任何交流，最終的方向也可能與之前的方向相差較大，論文的質(zhì)量在撰寫期間沒有控制。導(dǎo)師指導(dǎo)風(fēng)格對于學(xué)生創(chuàng)造力的發(fā)展是有一定影響的。
第五，評閱者給出的評價和導(dǎo)師給出的評價是基本一致的，在論文質(zhì)量特別是跟研究方法方面評閱者往往會給出比導(dǎo)師低的分?jǐn)?shù)。
本科畢業(yè)論文的實施包括三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，即選題階段、實驗階段和論文撰寫階段。因此建立的指標(biāo)體系需要在這三個階段的不同時期，通過階段性小組答辯的形式進(jìn)行評價，根據(jù)評價的成績對學(xué)生的畢業(yè)設(shè)計狀態(tài)進(jìn)行追蹤，通過成績的反饋及時調(diào)整學(xué)生的工作狀態(tài)，從而使畢業(yè)設(shè)計的質(zhì)量最終得到整體性的提高。
為了評估學(xué)生的畢業(yè)論文質(zhì)量，結(jié)合前文的分析，本研究設(shè)計了畢業(yè)論文評價指標(biāo)體系，分別為重視度、選題質(zhì)量（難度）、論文工作量、互動性、導(dǎo)師評價成績、答辯成績。其中選題質(zhì)量這一指標(biāo)是為了改善物流管理專業(yè)論文選題與實際的偏差而提出的，與專業(yè)結(jié)合越緊密則分?jǐn)?shù)越高；互動性指學(xué)生與指導(dǎo)教師之間的交流，交流越多、效果越好則互動性的得分也越高；導(dǎo)師評價成績?yōu)樵撦喆疝q中，導(dǎo)師對學(xué)生畢業(yè)論文質(zhì)量的評價；答辯成績?yōu)榇疝q小組在該輪答辯中給出的學(xué)生答辯分?jǐn)?shù)。各準(zhǔn)則層和指標(biāo)的重要性由參與教授物流管理專業(yè)課程的老師共同制定。而制定的原則是從教師以往教學(xué)、指導(dǎo)畢業(yè)設(shè)計中的經(jīng)驗中總結(jié)。
3.評價指標(biāo)體系的實現(xiàn)
對于學(xué)生每次論文階段性答辯成績的評價，考慮使用專家調(diào)查法進(jìn)行評判，通過反復(fù)匯總不同教師的意見，得到六項指標(biāo)的權(quán)重分別為0.1，0.1，0.1，0.2，0.3，0.2]。從成績結(jié)果來看，學(xué)生A的總分在三輪之后有所提高，從原來的平均分之下提高到了平均之上，說明提高了重視程度以及導(dǎo)師的指導(dǎo)力度。學(xué)生B的總分在第二輪答辯中有所下降，從分值來看，是與導(dǎo)師的互動性降低了，實際原因是該生在第一輪與第二輪答辯周期中忙于找工作，因此減少了論文工作的投入，在第三輪答辯中又恢復(fù)到了正常的畢業(yè)設(shè)計中了，所以總分又提高了。學(xué)生C的總分一直低于平均，從分值來看該生對于畢業(yè)設(shè)計的重視程度比較低，工作量也不夠，需要在后面的階段加強(qiáng)進(jìn)行管理。
關(guān)鍵詞:網(wǎng)絡(luò)銀行;網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù);法律監(jiān)管
一巴塞爾委員會在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方面的重要經(jīng)驗
在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管領(lǐng)域,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(theBaselCommitteeonBankingSupervision)展開的研究工作和的一系列重要研究成果一直備受各國金融監(jiān)管當(dāng)局和國際銀行業(yè)界的重視和關(guān)注。在眾多公開的文件中,2003年8月的《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則》,2003年7月的《跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動的管理與監(jiān)督》,以及2005年2月由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證券委員會組織、國際保險監(jiān)管協(xié)會組成的聯(lián)合論壇所的《金融服務(wù)的外包》尤為重要,它們從不同視角對電子銀行業(yè)務(wù)帶來的新的風(fēng)險特征進(jìn)行了分析,并在此基礎(chǔ)上提出了對這些風(fēng)險實施有效控制和監(jiān)管的指導(dǎo)原則與方法。通過這些文件的,巴塞爾委員會充分闡釋了其在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方面積累的主要經(jīng)驗。歸納起來,大體反映在兩個方面:一是跨境電子銀行業(yè)務(wù)的合作監(jiān)管;二是電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的有效管理。
(一)跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動的合作監(jiān)管原則
通過《跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動的管理與監(jiān)督》,巴塞爾委員會在《巴塞爾協(xié)定》所確立之跨境銀行業(yè)務(wù)合作監(jiān)管原則的基礎(chǔ)上,①進(jìn)一步明確表達(dá)了其因應(yīng)電子銀行業(yè)務(wù)跨境發(fā)展的實際而改進(jìn)原有國際銀行合作監(jiān)管框架的立場。關(guān)于跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動的管理與監(jiān)督,巴塞爾委員會提出了三大原則:
其一,母國與東道國之間就網(wǎng)絡(luò)銀行的國際監(jiān)管合作極為重要。即母國與東道國當(dāng)局之間的監(jiān)管合作對于確?；ヂ?lián)網(wǎng)環(huán)境下跨境銀行業(yè)監(jiān)管的有效性至關(guān)重要。
其二,監(jiān)管重心在于母國監(jiān)管當(dāng)局。一般說來,母國監(jiān)管在跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管合作中能夠發(fā)揮更為重要的作用。在有關(guān)跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作中,在東道國監(jiān)管當(dāng)局能夠確信向東道國居民跨境提供網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的外國銀行機(jī)構(gòu)已受到其母國當(dāng)局有效監(jiān)管的情況下,監(jiān)管的重心應(yīng)從東道國進(jìn)一步向母國轉(zhuǎn)移。
其三,對于外國銀行在缺乏母國有效監(jiān)管的情形下開辦網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),東道國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)謹(jǐn)慎處置。當(dāng)從事跨境網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動的外國銀行機(jī)構(gòu)缺少其母國監(jiān)管者的有效監(jiān)管時,對于是許可還是限制它們同東道國居民開展網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),東道國監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)更加謹(jǐn)慎對待,因為此時做出的許可決定可能使東道國監(jiān)管當(dāng)局承擔(dān)更多的監(jiān)管責(zé)任和風(fēng)險。這些原則的提出,對于各國銀行監(jiān)管當(dāng)局在網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動方面加強(qiáng)和完善國際監(jiān)管合作具有重要指導(dǎo)意義。
(二)各種電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的有效管理經(jīng)驗
在《電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則》中,巴塞爾委員會詳細(xì)闡明了14項電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理原則,②分別從強(qiáng)化董事會與管理層監(jiān)控、加強(qiáng)安全控制和重視法律與信譽(yù)風(fēng)險管理等三方面列舉了對各種電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險實施有效管理的重要經(jīng)驗:
首先,在董事會與管理層監(jiān)控方面,銀行應(yīng)遵循3項原則:第一,董事會及高級管理層應(yīng)對電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險建立有效的管理監(jiān)控制度,包括建立管理這些風(fēng)險的特定責(zé)任、政策及控制制度。第二,董事會與高級管理層應(yīng)對銀行安全控制程序的關(guān)鍵部分實施審批。第三,董事會與高級管理層應(yīng)確立一套綜合性、持續(xù)性的合理審慎與監(jiān)測程序,以對銀行的外包關(guān)系及其他第三方附屬關(guān)系進(jìn)行管理。借此,委員會試圖通過增強(qiáng)銀行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)在防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險方面的意識和職責(zé),來推動監(jiān)管當(dāng)局所制定的各種風(fēng)險監(jiān)管要求在銀行業(yè)內(nèi)部的具體實施。
其次,在安全控制方面,銀行應(yīng)注意7大問題:一是驗證的問題,即銀行應(yīng)采取適當(dāng)措施以驗證與之通過因特網(wǎng)開展業(yè)務(wù)的客戶的身份和授權(quán)。二是不可否認(rèn)性的問題,即銀行應(yīng)運(yùn)用能增強(qiáng)交易的不可否認(rèn)性和確定電子銀行交易責(zé)任的交易方法。三是職責(zé)分離的問題,即銀行應(yīng)確保具備合理措施,以促進(jìn)電子銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用程序中的充分職責(zé)分離。四是授權(quán)控制的問題,即銀行應(yīng)確保對電子銀行系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用程序具有合理授權(quán)控制和進(jìn)入權(quán)。五是數(shù)據(jù)與交易的完整性的問題,即銀行應(yīng)確保其具備適當(dāng)措施,以保護(hù)電子銀行交易、記錄和信息的數(shù)據(jù)完整性。六是追蹤審計的問題,即銀行應(yīng)確保全部的電子銀行交易具有明確的追蹤審計監(jiān)督。七是銀行關(guān)鍵性信息的保密問題,即銀行應(yīng)采取適當(dāng)措施為關(guān)鍵的電子銀行信息保密。這些原則主要是為處理電子銀行業(yè)務(wù)中的技術(shù)與操作風(fēng)險而設(shè),體現(xiàn)了巴塞爾委員會對因技術(shù)性、操作性風(fēng)險而給銀行機(jī)構(gòu)帶來的安全威脅的重視。再者,在法律與信譽(yù)風(fēng)險管理方面,銀行應(yīng)滿足這樣4個方面的要求:第一,遵守信息披露原則;第二,遵守客戶隱私權(quán)保護(hù)原則;第三,為確保電子銀行系統(tǒng)與服務(wù)的可用性,銀行還應(yīng)具備有效的業(yè)務(wù)容量、業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急計劃;第四,為管理、控制和減少意外事件所引發(fā)的問題,銀行應(yīng)制定適當(dāng)?shù)膽?yīng)急計劃。③
此后不久,隨著電子銀行業(yè)務(wù)活動中跨境風(fēng)險監(jiān)控的重要性日益凸現(xiàn),巴塞爾委員會又特別增加了兩項關(guān)于跨境電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理原則:一是在從事跨境電子銀行業(yè)務(wù)活動之前,銀行應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險評估,保持合理審慎,并制定有效的風(fēng)險管理計劃;二是擬開展跨境電子銀行業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)在其網(wǎng)站上進(jìn)行充分披露,以便潛在客戶確定銀行的身份、母國及其獲得許可的情況。④此外,為有效解決網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動中日益突出的外包問題以及防控外包風(fēng)險,包括巴塞爾委員會在內(nèi)的聯(lián)合論壇還在其最新的《金融服務(wù)的外包》中提出了9項高級原則,分別就實施外包的受監(jiān)管實體的責(zé)任問題以及監(jiān)管者的作用與職責(zé)問題作出了規(guī)定。⑤
二主要國家和地區(qū)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的普遍經(jīng)驗
在確立和改進(jìn)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律體系的過程中,世界各主要國家和地區(qū)均在本國或本地區(qū)法律框架內(nèi)為網(wǎng)絡(luò)銀行確立了具體的監(jiān)管法律制度,內(nèi)容廣泛涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管、以風(fēng)險管理為核心的持續(xù)性審慎監(jiān)管及市場退出監(jiān)管等各個環(huán)節(jié)。
這些國家和地區(qū)大多以巴塞爾委員會等重要國際組織闡發(fā)的網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管原則為參照,以本國和本地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管法律規(guī)范為依據(jù),以當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)為主體,以監(jiān)管部門依法制訂的眾多具體監(jiān)管規(guī)章為指南,規(guī)制和引導(dǎo)著當(dāng)?shù)氐木W(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動,使其依循安全、穩(wěn)定、健康的軌跡運(yùn)行和發(fā)展。從這些國家和地區(qū)的相關(guān)實踐中可歸納出一些較為普遍的國際經(jīng)驗與共識,主要涉及這樣6個方面:
第一,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管制度設(shè)計的指導(dǎo)思想上,各國都試圖使有關(guān)監(jiān)管法制保留足夠的彈性空間,以便確保法律既具有穩(wěn)定性與權(quán)威性,又具有一定的先進(jìn)性和超前性。為此,各國在設(shè)計網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管制度時,特別是在確定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)時,總是留有一定的發(fā)展余地,適當(dāng)保持技術(shù)中立性,這樣不僅可避免將未來更具優(yōu)越性的技術(shù)排除在法定范圍之外,還可避免法律被迫隨著技術(shù)的更新而頻繁改動。
第二,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管方式的類型選擇方面,許多國家都是法定型監(jiān)管與自律監(jiān)管并重的。在依賴法定監(jiān)管的同時,各國也十分重視自律組織及銀行業(yè)界對監(jiān)管規(guī)范制訂過程的參與和推動,這將有助于提高這些監(jiān)管規(guī)則的可接受性和實效性。
第三,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的選擇方面,各國一般都是在現(xiàn)有的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)格局基礎(chǔ)上,將網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)納入原來銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職權(quán)范圍,并注意加強(qiáng)不同金融業(yè)務(wù)部門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的協(xié)調(diào)合作,以便對網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)中超出傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)范圍的新型業(yè)務(wù)品種及其相關(guān)風(fēng)險實施充分有效的監(jiān)控。
第四,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律制度架構(gòu)的選擇方面,理論上講一般有兩種模式:一種是在傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律制度的基礎(chǔ)上進(jìn)行修補(bǔ)、增添和調(diào)整;另一種則是完全摒棄傳統(tǒng)監(jiān)管制度,另外制訂一套全新的專門調(diào)整網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)方方面面的綜合性法律規(guī)范。目前各國主要采用的都是前一種模式,即在傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律框架仍然適用于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)有關(guān)問題的同時,對該制度框架加以相應(yīng)調(diào)整,納入新的針對網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)特殊風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)管的專門性監(jiān)管制度。本論文由整理提供這種“穩(wěn)中求變”的法律變革模式在現(xiàn)階段是適當(dāng)且務(wù)實的,理應(yīng)受到推崇。因為,畢竟網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)仍然與傳統(tǒng)渠道提供的銀行業(yè)務(wù)無本質(zhì)上的不同,傳統(tǒng)監(jiān)管框架的許多制度都能用于處理網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)方式所共有的特點和風(fēng)險。況且,目前該業(yè)務(wù)的發(fā)展仍處初期,其內(nèi)含的各種矛盾和問題都未充分暴露和體現(xiàn)出來。在此情形下,再制訂一套完全脫離傳統(tǒng)監(jiān)管框架的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管法律制度既無必要,也不現(xiàn)實。除制訂專門針對網(wǎng)絡(luò)銀行特殊問題的法律法規(guī)作為傳統(tǒng)監(jiān)管法制的一個組成部分外,各國為解決網(wǎng)絡(luò)銀行相關(guān)法律問題,一般都重視在其他傳統(tǒng)法律領(lǐng)域做出相應(yīng)的配套改革,以從根本上減少導(dǎo)致該業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的法律隱患和法律障礙。
第五,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的法律形式選擇上,不論是英美法系國家還是大陸法系國家,大都傾向于采用行政性法律規(guī)范的形式。一方面,網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)高度的專業(yè)性決定了由具備相應(yīng)專業(yè)知識與經(jīng)驗的行政主管機(jī)關(guān)從事相關(guān)立法更具合理性和科學(xué)性;另一方面,行政立法本身兼具權(quán)威性與靈活性的雙重優(yōu)勢,也即是說,它較之立法機(jī)關(guān)通過立法程序制訂法律更為高效、快捷,更加具體、靈活;雖然其法律效力層級不及后者,但其本身也具有一定的權(quán)威性,往往具有更為直接的實際法律效果。當(dāng)然,具有判例法傳統(tǒng)的英美法系國家除行政法規(guī)外,還可借助更為靈活的司法判例形成相應(yīng)的具體規(guī)則來對網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險進(jìn)行約束和監(jiān)控。
第六,在網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的具體制度內(nèi)容上,一方面,各國通常都堅持將原有銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)中大部分可適用的內(nèi)容延伸適用于銀行機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)。如資本充足性管理、流動性管理、貸款集中度管理、存款保險制度、最后放款人制度等傳統(tǒng)制度的沿用在客觀上為控制網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險創(chuàng)造了有利的經(jīng)營環(huán)境和條件;又如,傳統(tǒng)銀行監(jiān)管制度中的審慎監(jiān)管原則,單一監(jiān)管和并表監(jiān)管并重原則,以及現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查等監(jiān)管手段同樣也適用于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)管。另一方面,由于網(wǎng)絡(luò)銀行本身存在著許多傳統(tǒng)銀行監(jiān)管框架無法完全解決的問題,因此,許多國家和地區(qū)的監(jiān)管者都在研究確立一些專門處理網(wǎng)絡(luò)銀行問題的特殊法律規(guī)范。例如,虛擬銀行的出現(xiàn)迫使各監(jiān)管當(dāng)局為這種沒有物理存在的特殊銀行機(jī)構(gòu)明確市場準(zhǔn)入要求與許可標(biāo)準(zhǔn);互聯(lián)網(wǎng)安全、客戶身份驗證,以及技術(shù)外包等問題的存在需要各國銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局有針對性地制訂具體監(jiān)管政策與指南;網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)跨境提供的日益增多則要求監(jiān)管者之間加強(qiáng)國際合作。
三網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管國際經(jīng)驗對我國的重要啟示
從某種意義上說,這些源自各個國家和地區(qū)的普遍經(jīng)驗與共識其實正代表了它們對網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制建設(shè)的一些基本設(shè)想,具有一定的科學(xué)性和合理性,值得我國銀行監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)真研究、適當(dāng)參考和合理借鑒。歸納起來,筆者認(rèn)為,應(yīng)在完善我國網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法律體系的過程中,把握如下一些主要原則和方法:
其一,確立安全與效率不可偏廢的監(jiān)管立法指導(dǎo)思想。安全與效率這兩個價值目標(biāo)缺一不可,政府介入監(jiān)管從某種意義上說正是要努力在這二者之間尋求最佳均衡。⑥概言之,就是要在確?；景踩那疤嵯麓龠M(jìn)金融系統(tǒng)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
其二,運(yùn)用政府主導(dǎo)的法定型監(jiān)管與市場自律監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管方式。在我國,政府法定型監(jiān)管方式運(yùn)用得較為充分,但在市場自律監(jiān)管方面卻存在明顯不足,如銀行業(yè)公會等行業(yè)自律組織的監(jiān)督作用尚未充分發(fā)揮,銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不健全的狀況也較嚴(yán)重?？梢?在完善我國網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制的過程中,不僅需借助外部有效的政府規(guī)管和充分的市場約束,還需重視銀行內(nèi)部健全的法人治理結(jié)構(gòu)。
其三,確定適當(dāng)兼顧現(xiàn)階段國情實際與未來網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展需要的監(jiān)管理念與模式。具體地說,就是應(yīng)在現(xiàn)階段“機(jī)構(gòu)型監(jiān)管”理念的指導(dǎo)下,適當(dāng)吸收更能代表未來發(fā)展趨勢的“功能性監(jiān)管”思想,從而作出適宜于網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)功能全面實現(xiàn)之需要的靈活安排。也就是應(yīng)在當(dāng)前金融業(yè)依法分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的格局下,在各個不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間建立如信息交流與共享之類的協(xié)調(diào)與合作機(jī)制;而在未來市場條件成熟時再逐漸向“功能性監(jiān)管”模式轉(zhuǎn)變。
其四,選擇立足傳統(tǒng)、適度創(chuàng)新的監(jiān)管法律改革途徑。即應(yīng)在將既存的傳統(tǒng)銀行監(jiān)管法律規(guī)則繼續(xù)延伸適用于網(wǎng)絡(luò)銀行的基礎(chǔ)上,針對網(wǎng)絡(luò)銀行某些特有的突出問題進(jìn)行適當(dāng)?shù)闹贫葎?chuàng)新,以便充分利用現(xiàn)有的法律資源,避免不必要的資源浪費(fèi)。
其五,借助行政法規(guī)與部門規(guī)章等法律形式承載有關(guān)監(jiān)管制度內(nèi)容。行政法規(guī)與部門規(guī)章因具有靈活性、專門性和細(xì)致性等特點而備受監(jiān)管立法者的青睞,我國目前有關(guān)網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管規(guī)則也主要是以部門規(guī)章的形式出現(xiàn)。此外,還可借助行業(yè)慣例與指南等不具法律約束力的行為規(guī)范對有關(guān)監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行豐富和細(xì)化。
其六,設(shè)計和完善包括市場準(zhǔn)入、風(fēng)險管理、市場退出等各環(huán)節(jié)在內(nèi)的內(nèi)容全面的具體監(jiān)管制度。而且,在設(shè)計具體監(jiān)管制度時,不但應(yīng)注重合規(guī)性管理,更應(yīng)突出以風(fēng)險為本的管理;除注重現(xiàn)場檢查方式外,更應(yīng)重視日常檢查與非現(xiàn)場檢查方式的安排與運(yùn)用,強(qiáng)化信息披露與報告要求,貫徹和使用“憑信息監(jiān)管”的現(xiàn)代監(jiān)管技術(shù);在監(jiān)管制度內(nèi)容方面,應(yīng)進(jìn)一步豐富有關(guān)風(fēng)險管理的原則與細(xì)則,必要時針對諸如外包風(fēng)險、跨境風(fēng)險、網(wǎng)絡(luò)鏈接風(fēng)險等表現(xiàn)突出的特殊網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險確定相應(yīng)的具體監(jiān)管措施,以及強(qiáng)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)有效內(nèi)部控制機(jī)制的建立等;在具體監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安排方面,則應(yīng)在有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)置專門工作組以及在各個金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間設(shè)置專門的協(xié)調(diào)小組,由它們對網(wǎng)絡(luò)銀行的最新發(fā)展與最新問題進(jìn)行密切關(guān)注和跟蹤研究,以便采取及時有效的監(jiān)管措施應(yīng)對新情況新問題。⑦最后,在構(gòu)建和完善我國網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管法制過程中,筆者認(rèn)為,我們還應(yīng)具備全球視角,這是國際社會大量實踐向我們昭示的一條重要經(jīng)驗。超級秘書網(wǎng)
一、專業(yè)學(xué)位學(xué)生特點
由于設(shè)置專業(yè)學(xué)位的目的在于“加速培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會發(fā)展所需要的高層次應(yīng)用型專業(yè)人才”。因此專業(yè)學(xué)位碩士雖劃分為全日制和在職兩種，但是長期以來，招收對象多由各個科研單位和科技企業(yè)技術(shù)骨干的在職學(xué)生組成。一般來說具有如下特點：（1）實踐經(jīng)驗豐富：在職研究生工作經(jīng)驗豐富，視野開闊，在論文選題方面有針對性，能夠理論結(jié)合實踐地解決工作中遇到的實際問題。（2）理論基礎(chǔ)薄弱：在職研究生年齡差異較大，相當(dāng)一部分年齡偏大的學(xué)生，離開學(xué)校時間相對較久，理論基礎(chǔ)不扎實，導(dǎo)致理論知識學(xué)習(xí)起來相對困難。（3）學(xué)習(xí)時間和精力不能保證：與全日制研究生相比，在職研究生除了學(xué)習(xí)之外還要承擔(dān)單位的工作，有的還要照顧家庭，導(dǎo)致在學(xué)習(xí)上投入的時間和精力不足。（4）學(xué)習(xí)目的不同：一部分學(xué)生是為了提高自身的理論知識水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力；另一部分學(xué)生則出于加薪、晉升職稱等需要，功利性較強(qiáng)。
同時，專業(yè)學(xué)位學(xué)生在論文撰寫及答辯過程中也存在如下問題：（1）師生之間交流少，由于學(xué)生與學(xué)校多處于不同的城市，集中授課結(jié)束后幾乎沒有機(jī)會與導(dǎo)師當(dāng)面溝通。（2）選題可行性不高，很多學(xué)生不知道如何選題。（3）缺少對論文寫作過程及論文研究所涉及項目的監(jiān)管，導(dǎo)師不了解論文進(jìn)展情況。（4）學(xué)生家庭、工作負(fù)擔(dān)重，無法保證充足的時間和精力來撰寫論文，導(dǎo)致論文抄襲現(xiàn)象嚴(yán)重。（5）論文的評審過程受到很多非學(xué)術(shù)因素的干擾，評審專家難過“人情關(guān)”，導(dǎo)致評審結(jié)論不能公正客觀地反映論文的實際水準(zhǔn)。（6）論文答辯缺乏科學(xué)、規(guī)范的評分標(biāo)準(zhǔn)，簡單設(shè)置優(yōu)、良、中、差四個等級，評分標(biāo)準(zhǔn)模糊，答辯委員不易把握。
二、專業(yè)學(xué)位碩士論文質(zhì)量管理流程
針對專業(yè)學(xué)位碩士研究生在論文過程中的諸多弊端，結(jié)合專業(yè)學(xué)位碩士論文的特點，我院制定了嚴(yán)格的質(zhì)量管理體系流程，為了確保流程的貫徹實施，在論文過程中的幾個關(guān)鍵節(jié)點制定了相應(yīng)的管理措施和檢查標(biāo)準(zhǔn)。如圖1所示。
整個論文質(zhì)量管理分為三個階段，每個階段設(shè)定論文質(zhì)量控制點，控制點由學(xué)院選定校內(nèi)外專家組成小組，論文檢查點對論文的初期、中期及后期進(jìn)行檢查評審，分別稱之為開題報告階段、中期檢查階段及論文答辯階段。
1.開題報告階段。該階段包括學(xué)生對所選的論文題目進(jìn)行調(diào)研，然后與導(dǎo)師溝通確定題目并撰寫開題報告（內(nèi)容包括立題項目的意義、可行性、內(nèi)容，實施計劃等），然后由導(dǎo)師進(jìn)行初步審核。導(dǎo)師審核后由學(xué)院組織專家對開題報告進(jìn)行評審，評審內(nèi)容包括學(xué)生講解及專家提問，最后由評審專家討論形成意見并由專家組長在開題報告上簽字。該檢查點的目的是把好論文開題這一關(guān)，早期發(fā)現(xiàn)學(xué)生在選題方面的問題，以便早發(fā)現(xiàn)，早修正。
2.中期檢查階段。該階段是對學(xué)生確定論文題目后所做工作的檢查。學(xué)生在完成論文開題后應(yīng)對所確定的論文項目開展工作，包括項目的準(zhǔn)備、需求分析、設(shè)計與具體的實現(xiàn)情況，然后將已完成的工作形成中期檢查報告（內(nèi)容包括這一期間6個月的工作，如已做了哪些工作、取得哪些階段性成果、后續(xù)工作內(nèi)容等。），交導(dǎo)師審核并由學(xué)院組織專家對論文研究項目的進(jìn)展及所開展的工作進(jìn)行評審。同樣由導(dǎo)師審核通過后還要經(jīng)由學(xué)院組織專家進(jìn)行評審，評審?fù)ㄟ^后才能進(jìn)行論文的撰寫。該檢查點的目的是檢查學(xué)生在該階段從事的工作與論文題目的一致性以及論文項目的進(jìn)展情況。
3.論文答辯階段。該階段是整個學(xué)位論文工作中最后的一道質(zhì)量檢驗，也是衡量研究生論文水平、綜合素質(zhì)以及獨立從事科研能力的重要標(biāo)準(zhǔn)。主要由如下幾部分組成：（1）論文撰寫及導(dǎo)師評審，該階段由學(xué)生按照自己完成的工程項目加以提取，以論文形式提交導(dǎo)師，由導(dǎo)師對論文進(jìn)行內(nèi)容與格式審查，并與學(xué)生反復(fù)溝通，直至導(dǎo)師認(rèn)為滿足學(xué)院要求的標(biāo)準(zhǔn)為止。（2）論文復(fù)制檢測，論文經(jīng)導(dǎo)師審核后提交學(xué)院研究生學(xué)位管理部門，由研究生學(xué)位管理部門進(jìn)行全文復(fù)制檢測。按規(guī)定去除本人文獻(xiàn)，論文文字復(fù)制比和論文段落中單篇引用文字復(fù)制比均低于30%（含30%）者為通過。檢測結(jié)果出現(xiàn)下列情況之一者視為不通過：①去除本人文獻(xiàn)，學(xué)位論文文字復(fù)制比超過30%（不含30%）者；②去除本人文獻(xiàn)，論文段落中單篇引用文字復(fù)制比超過30%（不含30%）者。檢測不通過的學(xué)生需要進(jìn)行論文修改，時間不得少于3個月。修改后重新申請檢測，如果第二次檢測超過以上標(biāo)準(zhǔn)，3個月以后才能再次提交檢測；如果第三次檢測超過以上標(biāo)準(zhǔn)，則直接取消該生學(xué)籍。該檢查點的目的是通過引入學(xué)術(shù)不端行為檢測系統(tǒng)以及建立一套遏制論文抄襲的懲罰機(jī)制，加大對論文造假、抄襲的治理和打擊力度，嚴(yán)厲處理和杜絕論文抄襲、造假。（3）論文評審，學(xué)位論文評審由研究生學(xué)位管理部門統(tǒng)一組織，集中管理，執(zhí)行“雙盲審”制度?！半p盲審”制度指的是聘請的評審專家名單對論文作者及其導(dǎo)師保密，而論文作者及其導(dǎo)師的信息亦對評審專家保密。評審專家為三人，由具有副教授或相當(dāng)職稱以上的人員擔(dān)任，其中至少有兩人來自校外且具有豐富的工程實踐經(jīng)驗，至少有一人來自申請人所在單位之外。評審意見全部返回，且均對論文答辯無異議時方可安排答辯。如果評審專家提出了修改意見，則由研究生學(xué)位管理部門反饋給導(dǎo)師和學(xué)生，學(xué)生按修改意見進(jìn)行修改，經(jīng)導(dǎo)師確認(rèn)后提交一份修改清單給研究生學(xué)位管理部門，說明論文修改情況。如果論文評審不通過，學(xué)生需按專家意見對論文進(jìn)行較大修改，至少一周后提交論文給專家重新評審；如果第二次評審仍未通過，則需至少三個月以后方能再次提交給相應(yīng)評審專家重新評審。該檢查點的目的是通過完善學(xué)位論文評審制度，摒棄非學(xué)術(shù)因素對論文評審過程的干擾，保證評審結(jié)果的客觀公正。（4）論文答辯。學(xué)位論文答辯同樣由研究生學(xué)位管理部門統(tǒng)一組織，集中管理。學(xué)院規(guī)定碩士論文答辯委員會由五名具有高級技術(shù)職稱的專家組成，參加答辯學(xué)生的導(dǎo)師可以擔(dān)任答辯委員會會員，但不能擔(dān)任答辯委員會主席。答辯委員中至少有三人具有碩士研究生指導(dǎo)教師資格，至少兩人來自校外，至少有一人來自我校和申請人所在單位之外。答辯委員會經(jīng)全體委員不記名投票表決，“通過”票數(shù)超過三分之二時，方可建議授予專業(yè)學(xué)位。學(xué)院將論文答辯成績評定表中的優(yōu)、良、中、差四個等級改為百分制，將評定內(nèi)容劃分為十項：資料綜述，論文題目實際意義，論文成果，科研、實驗?zāi)芰?，理論分析與計算結(jié)果，掌握基礎(chǔ)理論和專門知識，論文工作量，寫作能力與學(xué)風(fēng)，論文總體印象，答辯情況。每項滿分10分，對應(yīng)分值分別為10、8、6、4。95～100分為優(yōu)，90～95分為優(yōu)-，80～90分為良+，80分為良，70～80分為良-，60～70分為中+，60分為中，60分以下為不合格。該檢查點的目的是通過量化使得評分標(biāo)準(zhǔn)更為合理、科學(xué)，便于答辯委員掌握。
該論文質(zhì)量管理體系已在學(xué)院運(yùn)行了五年。實踐證明，通過構(gòu)建有效的學(xué)位論文質(zhì)量管理體系，使專業(yè)學(xué)位碩士論文的質(zhì)量與之前相比有了明顯的提高，這對保障專業(yè)碩士學(xué)位的授予質(zhì)量，培養(yǎng)出高素質(zhì)的專業(yè)學(xué)位碩士起到了非常重要的作用。
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1.1測試設(shè)計重點偏離使用QC軟件測試發(fā)現(xiàn)bug統(tǒng)計，如表1所示。根據(jù)表1工作量統(tǒng)計，25人/日為5個中級測試工程師一周的工作量，但是根據(jù)測試用例發(fā)現(xiàn)的bug數(shù)量僅占bug總量的44.18%，該比例顯示測試用例的設(shè)計重點嚴(yán)重出現(xiàn)偏離。需要在測試用例設(shè)計的方向上進(jìn)行調(diào)整。
1.2測試過程不可控QC軟件測試計劃中測試執(zhí)行階段為2013.3.8-2013.3.27，執(zhí)行三輪測試；實際測試時間為2013.3.23-2013.4.20，執(zhí)行測試三輪，計劃完成時間嚴(yán)重偏離，表2為原計劃與實際計劃的對比。表2顯示測試計劃進(jìn)行了較大調(diào)整，計劃截止時間比原計劃延遲23天。延遲原因經(jīng)分析主要為開發(fā)提交測試時間延遲，開發(fā)提交版本問題較多，測試計劃安排不合理，在兩輪測試間為安排開發(fā)修改bug時間等。想要解決該問題，不僅需要對測試過程進(jìn)行管理，同時也需要對開發(fā)提交的測試版本質(zhì)量進(jìn)行管理。
2軟件質(zhì)量管理改進(jìn)對策
2.1需求工程管理軟件開發(fā)過程中，需求不明確會帶來需求的頻繁變更，浪費(fèi)了很多時間。針對此項問題，可對需求相關(guān)的活動進(jìn)行統(tǒng)一管理，其需求管理結(jié)構(gòu)圖如圖2所示。加強(qiáng)需求開發(fā)和需求管理的有機(jī)結(jié)合，不僅減少了需求的變更次數(shù)，還解決了工程師對需求不能理解到位的問題。需求開發(fā)和需求管理同樣重要，只有兩者互相配合才能做出用戶滿意的產(chǎn)品。
2.2立項管理為了使有限的資源發(fā)揮更高的價值，公司可通過立項管理流程進(jìn)行立項管理，立項管理流程分為立項建議、立項評審和立項籌備三個階段，其具體流程圖3所示。
2.3測試流程管理針對測試流程中發(fā)現(xiàn)的問題，可對整體的測試流程做如下的改變：（1）測試部門可進(jìn)行需求學(xué)習(xí)及需求討論，對理解不清楚及有疑問的需求，由研發(fā)設(shè)計部門進(jìn)行解答，研發(fā)設(shè)計部門不能解答的由其聯(lián)系用戶確認(rèn)后作出解答；（2）需求確認(rèn)后，針對系統(tǒng)功能和性能等指標(biāo)，由測試工程師進(jìn)行測試測用例的設(shè)計，設(shè)計從兩個方面進(jìn)行，一方面測試工程師根據(jù)需求進(jìn)行測試用例的編寫，另一方面測試工程師可根據(jù)用戶反饋問題進(jìn)行分析匯總；（3）使用QC功能測試工具對應(yīng)用軟件兼容性、操作系統(tǒng)兼容性進(jìn)行測試，以便于使用測試工具完成多種環(huán)境下的功能和兼容性測試；（4）進(jìn)行自由測試以便于對系統(tǒng)測試用例進(jìn)行補(bǔ)充，分析測試用例未覆蓋問題的原因；（5）定期分析缺陷庫中的問題，分析問題產(chǎn)生的原因，進(jìn)行測試用例的修改。
3結(jié)論
如果你是一位監(jiān)理企業(yè)的高級管理人員、總監(jiān)理工程師，抑或是項目監(jiān)理部一名普通的監(jiān)理工程師，你是否經(jīng)常會遇到這樣的問題：自己曾經(jīng)遇到的一份非常有價值的報告或資料．在需要的時候卻找不到；新員工加入組織．常因不能充分借鑒前人的經(jīng)驗和智慧而很難入手在項目運(yùn)行中，員工需要向具有專長的專家咨詢時，卻發(fā)現(xiàn)沒有一個有效的溝通渠道。這些問題其實都屬于知識管理的范疇。知識管理是企業(yè)在整體上對知識的獲取、存儲、學(xué)習(xí)、共享和創(chuàng)新的管理過程，為企業(yè)實現(xiàn)顯性知識和隱性知識共享提供新的途徑，企業(yè)員工能夠運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等手段便捷地獲取、共享和重復(fù)使用企業(yè)的顯性、隱性知識．最終提高企業(yè)知識創(chuàng)新能力和核心競爭力的一種現(xiàn)代管理機(jī)制。監(jiān)理企業(yè)的知識是指從建設(shè)領(lǐng)域信息和企業(yè)經(jīng)營運(yùn)作過程中過濾、提煉及加工而得到的有用資料，一是顯性知識，是指監(jiān)理企業(yè)以管理制度匯編，臺賬．技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)．項目檔案等形式記載于文件、電腦等媒體中的知識．屬于傳統(tǒng)意義上的知識：二是隱性知識主要是指監(jiān)理企業(yè)員工專業(yè)技能、工作經(jīng)驗、解決問題的方式等創(chuàng)造性知識．是從長期的實踐和觀察中、從經(jīng)驗教訓(xùn)中積累得到的它只存在員工的大腦中不能直接輸入到記載媒體中，屬于非傳統(tǒng)意義上的知識。從以上定義可以看出知識管理的內(nèi)涵：其對象是組織及個人的知識，其工具是信息技術(shù)，其目標(biāo)是利用獲取的知識提高企業(yè)的核心競爭力，其本質(zhì)是把知識作為最重要的資本，并作為提高企業(yè)競爭力的關(guān)鍵．其職能是知識發(fā)現(xiàn)、知識傳播、知識運(yùn)用。
2、知識管理的理論模型
日本著名學(xué)者野中郁次郎在知識劃分的基礎(chǔ)上，提出了在學(xué)術(shù)界極具影響力的知識轉(zhuǎn)化SECI模型．系統(tǒng)闡述了知識轉(zhuǎn)化的社會化(Socialization)、外在化(Extenralization)、整合化(Combination)和內(nèi)在化(Intenralization)等四個螺旋式的轉(zhuǎn)換過程。這是目前知識管理研究比較權(quán)威的模型。SECI模型的實施步驟包括：獲取知識整理知識、審核知識、知識、利用知識、更新知識、淘汰過時知識?；谝陨系腟ECI模型．監(jiān)理企業(yè)的知識管理系統(tǒng)可劃分為以下模塊。
2．1清點和編目
知識庫中存儲的是企業(yè)顯性知識的載體——文檔。因此考慮知識的分類時，實質(zhì)是對知識載體的分類。知識清點和編目主要是通過問卷調(diào)查，咨詢專家．公司文檔歸納總結(jié)等方式進(jìn)行。
2．2知識的采集
知識的采集可以是顯形知識的直接輸入．也可以是隱形知識的轉(zhuǎn)換。在系統(tǒng)中我們將知識的采集和項目管理充分結(jié)合起來，從項目管理的日常流程中直接提取知識，進(jìn)而沉淀為企業(yè)知識庫的一部分。
2．3知識的利用
與其他資產(chǎn)不同，知識不具獨占性．知識同貨幣一樣只有流動起來．才會不斷豐富．才能使企業(yè)的知識增值。知識利用的方式有查詢，郵件，推薦．網(wǎng)絡(luò)刊物等形式。知識的搜索可采用全文檢索的方式。將常用的知識作為索引保存起來，從而可以實現(xiàn)快速的全文檢索。
2．4知識的創(chuàng)新
只有不斷創(chuàng)新，企業(yè)才能保持持久的領(lǐng)先。員工論壇，內(nèi)部黃頁，企業(yè)群提供了一個讓所有員工共同交流的網(wǎng)絡(luò)空間。員工通過溝通，交流，辯論獲得了從一般書本中得不到的知識。另外可提供在線音頻視頻培訓(xùn)．對培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行反饋，從員工中得到創(chuàng)新的知識。
2．5知識的保護(hù)
一個企業(yè)的知識庫是其核心競爭力所在．因此對于知識要在充分共享的同時也要注意對知識庫的保護(hù)。通過權(quán)限驗甚至可以對客戶．競爭對手也提供分部門知識但是如果他們需要得到更多的知識．就需要通過購買等方式來實現(xiàn)，當(dāng)然核心的知識是企業(yè)的寶貴財富，要嚴(yán)格限制其流轉(zhuǎn)。
3、建立知識管理系統(tǒng)構(gòu)建
監(jiān)理企業(yè)的知識管理信息系統(tǒng)，可以解決項目地域分散的問題．使項目部之間以及項目部與公司之間的知識共享和交流更便捷可以在系統(tǒng)中建立相應(yīng)的考評體系．考評員工對企業(yè)所做的貢獻(xiàn)，并給予相應(yīng)的獎勵，進(jìn)而完善激勵機(jī)制：還可以通過網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的方式，由員工自行選擇培訓(xùn)的時間和內(nèi)容，逐步提高員工的個人素質(zhì)，從而更好地實施建設(shè)監(jiān)理企業(yè)的知識管理。本文在參考SECI螺旋模型的基礎(chǔ)上．根據(jù)我國建設(shè)監(jiān)理咨詢企業(yè)的性質(zhì)和特點．結(jié)合當(dāng)前企業(yè)信息平臺開發(fā)的技術(shù)，提出適合監(jiān)理企業(yè)現(xiàn)階段需求的知識管理系統(tǒng)架構(gòu)(如圖1所示)。此框架基于intemet／intranet，采用B／S(瀏覽器／服務(wù)器)結(jié)構(gòu)．無論員工在什么位置．使用何種上網(wǎng)終端．均可快證的方式，分不同級別，不同的用戶得到不同數(shù)量的知識。速訪問企業(yè)的知識資源并可相互交流。
3．1文檔管理
這里的文檔管理是對規(guī)范化的文本文件和用文字表述的經(jīng)驗知識的管理，實際上就是對企業(yè)顯性知識的管理。它包括：程序性知識、科研性知識、監(jiān)理項目知識、項目管理知識、法律規(guī)范性知識和行業(yè)技術(shù)動態(tài)等模塊。同時還可以通過對隱性知識的載體——工程項目案例的管理，來部分實現(xiàn)對隱性知識的管理。
3．2搜索引擎
搜索引擎是輔助員工進(jìn)行快捷、準(zhǔn)確知識定位的工具。(1】快速搜索。對知識時所帶的附件進(jìn)行標(biāo)題正文、附件進(jìn)行全文搜索，可以搜索附件名稱和附件內(nèi)容．支持常見的office文檔pdf等圖文處理文檔格并實現(xiàn)附件的html格式快照．打開快照可以預(yù)覽附件的內(nèi)容．可以大大提高搜索效率和搜索范圍。(2)精確搜索。通過建立文檔的摘要和索引信息，可以實現(xiàn)對早期紙質(zhì)文檔的搜索，同時根據(jù)索引信息搜索者還可以便捷地搜索到與此文檔某個主題相近的文檔。系統(tǒng)將按文件匹配程度向用戶提供搜索結(jié)果．從而提高搜索大量知識庫使用效率。
3．3信息交流
知識只有通過交流和共享才能發(fā)揮它最大的效用，對于員工頭腦中高度個性化的隱性知識尤為如此。只有通過交流，才能使隱性知識在企業(yè)中廣泛傳播，并不斷完善優(yōu)化，經(jīng)過沉淀，最終轉(zhuǎn)化為企業(yè)的顯性知識。(1)信息?？梢允箚T工以最快捷的方式了解企業(yè)的重要信息和最新信息，如會議通知，近期重大事項安排等。(2)知識論壇。信息交流模塊中的重要組成部分是知識論壇功能．其擁有的電子社區(qū)、討論群組、家園廣播等功能可以在那些尋找知識和擁有知識或能夠訪問相應(yīng)知識的人之間建立聯(lián)系，最便捷的方法就是在BBS上貼一個有誰知道的帖子，知道的人在回復(fù)時就完成了知識傳遞的任務(wù)。(3)網(wǎng)上調(diào)查。網(wǎng)上調(diào)查是企業(yè)與員工進(jìn)行信息交互的重要方式，是企業(yè)及各個職能部門以便捷的方式了解員工對某個事件或某項提議的態(tài)度和意愿征求員工的反饋意見．為企業(yè)決策和判斷提供理論依據(jù)。(4)知識問答。知識庫中不可能存儲全部所需知識．當(dāng)用戶遇到知識庫中找不到的知識時，可通過積分懸賞問答的方式發(fā)起提問。在所有回復(fù)的答案中選擇最佳答案．選擇完成后可將該問答轉(zhuǎn)化為知識納入知識庫，從而實現(xiàn)隱性知識的挖掘。
3．4專家地圖
對于一些隱性知識．有時難以用語言文字表達(dá)，有效的方法是找到掌握這類知識的個人，進(jìn)行直接交流這就將直接檢索知識的問題轉(zhuǎn)化為尋找掌握相應(yīng)知識的個人的問題。通過對企業(yè)員工的專業(yè)背景、工程經(jīng)歷、專長等的確定．建ProjectMaltagei118t7t吾焉畚通’一一篷讒芏疆～2014年第8期(總第182期)立企業(yè)的專家數(shù)據(jù)庫，使企業(yè)知識和個人相對應(yīng)，方便員工按圖索驥，促進(jìn)隱性知識向顯性知識的轉(zhuǎn)化。
3．5培訓(xùn)考試
培訓(xùn)是企業(yè)傳播知識的一個重要途徑，它可以使組織知識在較短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)化為員工的個人知識。通過把過去培訓(xùn)的視頻錄像和PPT上傳．開展網(wǎng)上教育培訓(xùn)。這樣既可以提高企業(yè)知識的共享率，減少重復(fù)性工作，又能節(jié)省企業(yè)的人力、物力、財力。網(wǎng)上培訓(xùn)包括培訓(xùn)計劃、培訓(xùn)課程在線考試等功能模塊．員工可以參照培訓(xùn)計劃，選擇合適的培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行網(wǎng)上培訓(xùn)，并在培訓(xùn)之后通過在線測試模塊檢驗自己的學(xué)習(xí)效果。
3．6移動客戶端
目前，移動互聯(lián)網(wǎng)是大勢所趨，知識管理也不例外。更加重要的原因是由于監(jiān)理工作的特殊性，一線監(jiān)理人員大部分工作時間都在工地，并無充裕的時間坐在電腦前訪問PC版的知識管理系統(tǒng)，所以很有必要同步開發(fā)基于知識管理系統(tǒng)的移動客戶端。本移動客戶端基于HTML5CSS3和Ja~caScript等技術(shù)的HybridApp混合模式開發(fā)，具有開發(fā)速度快和運(yùn)行速度快的特點，是目前流行的移動客戶端開發(fā)技術(shù)。通過手機(jī)客戶端．用戶可以隨時隨地地進(jìn)行信息瀏覽、信息、信息回復(fù)、收發(fā)站內(nèi)信等基本的社區(qū)操作，以及知識推送及社區(qū)互動。手機(jī)客戶端功能亮點在于現(xiàn)場拍照上傳以及語音發(fā)帖等個性化服務(wù)．可幫助現(xiàn)場員工針對現(xiàn)場工程疑難問題隨時拍照上傳，通過語音發(fā)帖．尋求公司技術(shù)專家的解答．該功能有利于員工方便快速地獲取現(xiàn)場監(jiān)理所需知識。在流量上移動客戶端是絕對的精簡，對于圖片進(jìn)行壓縮傳輸，方便用戶在信號不好和節(jié)省流量的情況下使用。知識管理系統(tǒng)的移動客戶端版本能夠方便用戶隨時隨地訪問企業(yè)知識資源搶占用戶的碎片時間；用戶在現(xiàn)場遇到的專業(yè)技術(shù)問題，能夠通過移動客戶端快速找到相關(guān)解決方案；同時也能增強(qiáng)用戶的黏性．提高用戶參與的積極性逐步培養(yǎng)用戶協(xié)作和知識分享的理念。
4、結(jié)語
