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[關(guān)鍵詞]風(fēng)險應(yīng)對；策略；回避；減輕；轉(zhuǎn)移；自留；分散
進(jìn)行項目風(fēng)險識別的識別和評價、為降低項目風(fēng)險造成的損失而制定風(fēng)險應(yīng)對措施、應(yīng)對戰(zhàn)略和技術(shù)手段，可以提高項目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性。根據(jù)項目風(fēng)險評價的結(jié)果，項目團(tuán)隊可以使用不同的措施和方法來應(yīng)對投資項目風(fēng)險。通常這些策略主要有：風(fēng)險回避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留和風(fēng)險分散等。
風(fēng)險回避是建設(shè)工程建設(shè)項目投資風(fēng)險應(yīng)對的一個重要措施。在實(shí)際建設(shè)工程建設(shè)項目中，經(jīng)判斷，該建設(shè)工程建設(shè)項目投資具有較大發(fā)生概率的風(fēng)險時，建設(shè)工程建設(shè)項目投資商就可以采取風(fēng)險回避的方法使自己免遭風(fēng)險損失。在回避風(fēng)險時，應(yīng)注意下列幾方面問題：
1、當(dāng)風(fēng)險發(fā)生概率比較高、后果比較嚴(yán)重，并對風(fēng)險的認(rèn)識比較充分時，采用回避風(fēng)險方法會獲得良好效果。
2、不是所有的風(fēng)險都能采取回避方法，例如自然災(zāi)害、自然死亡等是不可回避的。
3、回避了一種風(fēng)險還有可能會產(chǎn)生新的風(fēng)險。例如采用優(yōu)質(zhì)原材料代替劣質(zhì)材料可避免質(zhì)量風(fēng)險，但同時有可能產(chǎn)生成本風(fēng)險。
二、工程建設(shè)項目風(fēng)險轉(zhuǎn)移（分擔(dān)風(fēng)險）
建設(shè)工程建設(shè)項目投資風(fēng)險轉(zhuǎn)移在投資風(fēng)險應(yīng)對中占有重要地位，通過投資風(fēng)險轉(zhuǎn)移，投資風(fēng)險并沒有減少，但是風(fēng)險承擔(dān)者發(fā)生了變化。實(shí)行轉(zhuǎn)移風(fēng)險的策略要遵循兩個原則：必須讓承擔(dān)風(fēng)險者得到相應(yīng)的報答，如保險費(fèi)；對于各個具體風(fēng)險，誰最有能力管理就讓誰分擔(dān)。
采用這種應(yīng)對策略所付出的代價大小取決于項目風(fēng)險大小。當(dāng)項目的資源有限不能實(shí)行減輕風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險策略，或風(fēng)險發(fā)生頻率不高，而潛在的損失或損害很大時，就可采用此應(yīng)對措施。轉(zhuǎn)移風(fēng)險只是將管理風(fēng)險的責(zé)任轉(zhuǎn)移給另一方，它不能消除風(fēng)險。在財務(wù)風(fēng)險應(yīng)對中，轉(zhuǎn)移風(fēng)險責(zé)任是最為有效的方法。
三、工程建設(shè)項目風(fēng)險減輕
相對于風(fēng)險回避而言，風(fēng)險減輕措施是一種積極的風(fēng)險處理手段，它是指投資主體對不愿放棄也不愿轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，通過降低其損失發(fā)生的可能性，設(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度[1]。在減輕風(fēng)險過程中，可以根據(jù)不同的風(fēng)險采取不同的策略：
1、對于已知風(fēng)險，項目團(tuán)隊可以在很大程度上加以控制，可以減少動用項目現(xiàn)有資源使風(fēng)險減少。如通過壓縮關(guān)鍵活動的時間來減輕項目的進(jìn)度滯后的風(fēng)險。
2、對于可預(yù)測風(fēng)險，可以采取迂回策略，將每個風(fēng)險都減少到項目利益相關(guān)者可以接受的水平上。例如政府投資的公共工程，在項目實(shí)施過程中削減項目預(yù)算的風(fēng)險。
3、對于不可預(yù)測風(fēng)險，要盡量使之轉(zhuǎn)化為可預(yù)側(cè)風(fēng)險或已知風(fēng)險，.然后加以控制和處理。在對項目實(shí)施減輕策略時，最好將項目多種風(fēng)險中的每一個風(fēng)險都減輕到可接受水平。具體風(fēng)險都減輕了，則投資項目整體失敗的概率就會減少，而成功的概率就會增加。實(shí)施減輕策略時，應(yīng)設(shè)法將已識別的那些可預(yù)測或不可預(yù)測的風(fēng)險變成已知風(fēng)險。這樣，項目管理班子就可以對風(fēng)險進(jìn)行控制，動用項目的資源來減輕風(fēng)險。
四、工程建設(shè)項目風(fēng)險自留（自留風(fēng)險）
建設(shè)工程建設(shè)項目投資風(fēng)險自留也是建設(shè)工程建設(shè)項目投資風(fēng)險應(yīng)對的一種常用措施。接受風(fēng)險是指項目班子可以把風(fēng)險事件的不利后果自愿接受下來自己承擔(dān)風(fēng)險導(dǎo)致的所有后果。接受風(fēng)險有主動和被動之分：
1、主動接受是指當(dāng)風(fēng)險實(shí)際發(fā)生時，馬上啟動執(zhí)行在項目風(fēng)險管理規(guī)劃已經(jīng)準(zhǔn)備好的相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急計劃；
2、被動接受風(fēng)險是指在風(fēng)險事件造成的損失數(shù)額不大，不影響項目大局時，項目班子將損失接受下來，列為項目的一種費(fèi)用，當(dāng)采取其他風(fēng)險規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險事件造成的損失數(shù)額時，可采取自留接受風(fēng)險方法[3]。
五、工程建設(shè)項目風(fēng)險分散
在建設(shè)工程建設(shè)項目投資風(fēng)險應(yīng)對中，有時還會用到投資風(fēng)險分散策略。風(fēng)險分散介于風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移之間，屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的策略范圍[2]。風(fēng)險分散指風(fēng)險承受主體的多元化，將本來由一個主體承擔(dān)的風(fēng)險分成幾個主體同時承擔(dān)，達(dá)到降低風(fēng)險損失的目的。當(dāng)然，風(fēng)險利潤也隨之分散。例如，一個投資項目需要資金，可以由某個投資商投資。風(fēng)險分散則要求由若干個投資商聯(lián)合投資，組成合資企業(yè)。一方面。一旦合資企業(yè)遭到損失，由大家共同承擔(dān)，所受損失也能承受得起；另一方面，由于實(shí)行董事會決策，集合了大家的智慧，企業(yè)決策失誤降低，經(jīng)營風(fēng)險也隨之下降，起到了分散風(fēng)險的目的。
在建設(shè)工程建設(shè)項目實(shí)踐中，風(fēng)險應(yīng)對的各種策略都是組合使用的，一部分風(fēng)險較大的項目，可能一開始就被回避；另一些被業(yè)主、承包商所接受的項目中，分散、自留、保險、合同轉(zhuǎn)移、風(fēng)險減輕等策略，都應(yīng)隨時間、環(huán)境、條件的不同，分別采取不同的策略。
參考文獻(xiàn)
[1]楊建平，杜端甫.投資項目風(fēng)險管理動態(tài)模型研究[M].海洋出版社出版，1996 年 -1-29（4）
關(guān)鍵詞：工程項目，風(fēng)險管理，風(fēng)險控制
1前言
工程建設(shè)管理就是運(yùn)用各種知識、技能、手段和方法去滿足或超出工程項目利害關(guān)系各方的要求和期望。而在工程項目實(shí)施過程中出現(xiàn)的各種風(fēng)險。會造成工程項目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期拉長、成本增加、計劃修改、設(shè)計變更等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項目失敗，因此在現(xiàn)代工程建設(shè)管理中，已將風(fēng)險管理的概念建立了起來。風(fēng)險管理包括風(fēng)險分析、風(fēng)險辨別、風(fēng)險文檔管理、風(fēng)險評價、風(fēng)險控制等過程，這里主要對工程項目施工過程中的風(fēng)險控制進(jìn)行分析。
2建筑工程項目的特點(diǎn)和風(fēng)險管理
2．1建筑工程項目的特點(diǎn)
建筑工程項目是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，具有以下幾個特點(diǎn)：
(1)有特定的對象，可以是橋、房子、飛機(jī)場等實(shí)物，也包括建設(shè)可行性報告、設(shè)計圖紙，實(shí)物模型、建筑規(guī)范等。
(2)要受經(jīng)濟(jì)與法律約束。任何建筑工程項目要在一定投資資金，質(zhì)量要求，作業(yè)空間下完成目標(biāo)任務(wù)，使項目參與各方滿意，并且項目進(jìn)展過程中要遵守相關(guān)性建設(shè)法規(guī)和安全規(guī)范。
(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程項目的前期策劃項目批準(zhǔn)、設(shè)計規(guī)劃、施工監(jiān)理、投入使用都具有單一性，一旦實(shí)施難以改變。
(4)具有復(fù)雜性與系統(tǒng)性。建筑工程項目需要設(shè)計方、監(jiān)理人員、施工單位，業(yè)主、項目管理公司、政府等共同協(xié)助完成，他們之間的溝通協(xié)調(diào)過程很復(fù)雜。
(5)存在風(fēng)險。項目實(shí)施的整個過程充滿風(fēng)險，風(fēng)險指項目系統(tǒng)中不確定因素，對建筑工程項目的實(shí)施運(yùn)行產(chǎn)生壞的影響使其達(dá)不到預(yù)定目標(biāo)的內(nèi)外干擾困素，它包括政治、法律、市場、自然、建造、設(shè)計技術(shù)運(yùn)營等風(fēng)險。
2．2風(fēng)險管理
按照建設(shè)工程要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)將風(fēng)險進(jìn)行分解，主要分解為投資風(fēng)險、進(jìn)度風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險和安全風(fēng)險。設(shè)立直線制風(fēng)險管理組織模式，提高意識，形成項目全過程、全部、全方位風(fēng)險管理的觀念。注重風(fēng)險管理經(jīng)驗的積累，在各目標(biāo)范圍內(nèi)進(jìn)行風(fēng)險識別、分析，從而進(jìn)行風(fēng)險控制。在整個項目的風(fēng)險管理中，各風(fēng)險管理小組都要制定相應(yīng)的風(fēng)險管理目標(biāo)、任務(wù)，并且應(yīng)明確劃分職責(zé)，權(quán)利范圍，做到責(zé)任和權(quán)利相一致，只有這樣才能使組織機(jī)構(gòu)正常運(yùn)行，使項目風(fēng)險得到有效的預(yù)測和控制。
3 建筑工程項目風(fēng)險的控制
3．1風(fēng)險的合理分配
建筑工程項目風(fēng)險是時刻存在的，這些風(fēng)險必須在項目參加者(包括投資者、業(yè)主、項目管理者、承包商、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行合理的分配，只有每個參加者都有一定的風(fēng)險責(zé)任，他才有對項目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性，只有合理的風(fēng)險分配才能調(diào)動各方面的積極性，才能有項目的高效益。合理分配風(fēng)險要遵循以下幾個原則進(jìn)行：
(1)從工程整體效益的角度出發(fā)，最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。因為項目參加者如果不承擔(dān)任何風(fēng)險，則他也就沒有任何責(zé)任，當(dāng)然也就沒有控制的積極性，就不可能搞好工作。若簡單采取完成工程量加酬金合同，承包商雖沒有任何風(fēng)險責(zé)任，但承包商會千方百計的增加工程量以爭取工程利潛，最終將損害構(gòu)成的整體效益；若采用承包商要承擔(dān)全部的風(fēng)險，為防備風(fēng)險，承包商必然會提高要價，加大預(yù)算，而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險將決策隨便，盲目干預(yù)，最終同樣會損害整體效益。因此只有讓各方面承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任，通過風(fēng)險的分解以
加強(qiáng)責(zé)任心和積極性，達(dá)到能更好地計劃與控制，實(shí)現(xiàn)雙盈。
(2)公平合理，責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險的責(zé)任和權(quán)利應(yīng)是平衡的：有承擔(dān)風(fēng)險的責(zé)任，也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力，如果已掌有某些權(quán)利，同樣也要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險責(zé)任；二是風(fēng)險與機(jī)會盡可能對等：對于風(fēng)險的承擔(dān)者應(yīng)該同時享受風(fēng)險控制獲得的收益和機(jī)會收益，也只有這樣才能使參與者勇于承擔(dān)風(fēng)險；三是承擔(dān)風(fēng)險的可能性和合理性：風(fēng)險承擔(dān)者應(yīng)該擁有措施的時間、計劃、控制的條件和可能性，有迅速采取控制風(fēng)險措施的時間、信息等條件，只有這樣，參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險。
(3)符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法l0若采用國際慣例FIDIC合同條款，就明確的規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險責(zé)任，比較公平合理。
3．2常用的風(fēng)險對策
(1)權(quán)衡利弊后，回避風(fēng)險大的項目，選擇風(fēng)險小或適中的項目。這在項目決策中就應(yīng)該提高警惕，對于那些可能明確導(dǎo)致虧損的項目就應(yīng)該放棄，而對于某些風(fēng)險超過自己承擔(dān)能力，并且成功把握不大的項目也應(yīng)該盡量回避，這是相對保守的風(fēng)險對策。
(2)采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施，以減少風(fēng)險產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險能力強(qiáng)的技術(shù)方案，進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗，采用可靠的保護(hù)和安全措施。對管理的項目選派得力的技術(shù)和管理人員，采取有效的管理組織形式，并在實(shí)施過程中實(shí)行嚴(yán)密的控制，加強(qiáng)計劃工作，抓緊階段控制和中間決策等。
(3)購買保險或要求對方擔(dān)保，以轉(zhuǎn)移風(fēng)險。對于一些無法排除的風(fēng)險，可以通過購買保險的辦法解決；如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險，可要求對方出具擔(dān)保，如銀行出具的投標(biāo)保函，合資項目政府出具的擔(dān)保，履約保函以及預(yù)付款保函等。
(4)提出合理的風(fēng)險保證金。這是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做準(zhǔn)備，在報價中增加一筆不可預(yù)見的風(fēng)險費(fèi)，以抵消或減少風(fēng)險發(fā)生時的損失。
(5)采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險。因為大部分項目都是多個企業(yè)或部門共同合作，則必然有風(fēng)險的分擔(dān)，但必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險能力強(qiáng)、信譽(yù)好的合作伙伴，以及合理明確的分解風(fēng)險的方案，必須通過合同明確。
3．3在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險控制
(1)加強(qiáng)風(fēng)險的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實(shí)施過程中，要不斷收集和分析各種信息和動態(tài)，捕捉風(fēng)險的前奏信號，以便更好底準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險對策，以對抗可能發(fā)生的風(fēng)險。
(2)在風(fēng)險發(fā)生階段，及時采取措施以控制風(fēng)險的影響，這是降低損失，防范風(fēng)險的有效辦法。
(3)在風(fēng)險狀態(tài)下，依然必須保證工程的順利實(shí)施，如迅速恢復(fù)生產(chǎn)，按原計劃保證完成預(yù)期的目標(biāo)，以防止工程中斷和成本超支，唯有如此才能有機(jī)會對已發(fā)生和還有可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行良好的控制，并爭取獲得風(fēng)險賠償，如向保險單位、風(fēng)險責(zé)任者提出索賠，以盡可能地減少風(fēng)險的損失。
【關(guān)鍵詞】建設(shè)項目；風(fēng)險管理
對于投資量大以及工期較長的工程而言，無疑面臨的風(fēng)險和不可遇見的其他干擾因素也是很多的。對于投資方而言，加強(qiáng)風(fēng)險投資的防范和管理是確保工程順利完成的重要基礎(chǔ)。
一、風(fēng)險管理概述
風(fēng)險管理擁有另外一種詮釋。那就是在一定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境背景中，通過對那些可能會造成危害的不穩(wěn)定因素進(jìn)行了解、權(quán)衡、研究以及掌握，從而將風(fēng)險控制在一定范圍之內(nèi)，從而盡可能地降低風(fēng)險帶來的不好影響。在這個前提下，有關(guān)建筑工程建設(shè)項目方面的風(fēng)險管理可以被限定在一個范圍之內(nèi)。簡單的來說就是建筑工程項目建設(shè)風(fēng)險就是在整個建設(shè)項目開展的過程中，對那些可能會造成危害的不穩(wěn)定因素進(jìn)行了解、權(quán)衡、研究和掌握，從而讓風(fēng)險得到有效控制，使項目工程處于更安全的地位中。
二、工程建設(shè)項目的風(fēng)險識別
1、工程建設(shè)項目的風(fēng)險識別過程
在工程建設(shè)項目進(jìn)行過程中，會發(fā)生影響項目進(jìn)度等的風(fēng)險事件，如何對這些可能發(fā)生的事件進(jìn)行識別，就要求工作人員在項目進(jìn)行過程中，利用各種方式方法，搜集數(shù)據(jù)、收集資料，對風(fēng)險進(jìn)行評估與分類，并作出分析，找出解決風(fēng)險問題的辦法。因此，風(fēng)險識別是后續(xù)工作的基礎(chǔ)，為解決風(fēng)險問題提供了可靠的、高質(zhì)量的保障。工程項目中的風(fēng)險應(yīng)本著：潛在風(fēng)險因素的多少、風(fēng)險因素會造成的影響等問題進(jìn)行識別。風(fēng)險識別要經(jīng)過識別的開始、分解風(fēng)險、分析風(fēng)險、風(fēng)險的識別這些相對復(fù)雜的過程?？梢詮膱D1直觀的看出風(fēng)險識別的過程。
2、工程建設(shè)項目的風(fēng)險種類
首先是政策風(fēng)險。政府的每個政策的決定都是站在全局考慮和控制的，而其對建設(shè)項目趨勢的影響，也往往可以決定項目投資者的投資成敗。在這里，特別是大型工程建設(shè)項目，或者與國家或地方性經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃直接對接的工程建設(shè)項目，更是極大程度的依賴于政府政策的傾向，比如說在政策中，對于買賣單價均價的控制、對于租賃規(guī)范的控制、對于外資流入的限制、對征地條件的更改、對金融經(jīng)濟(jì)比例的調(diào)控、對重點(diǎn)資金支持對象的變化、對資金扶持的規(guī)模額度的要求、對稅法的調(diào)整，均是項目投資者們所擔(dān)心的地方。
其次是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。工程建設(shè)項目投資者們因為各類財政的變動都有可能蒙受損失，比如貸款利率調(diào)整、通貨膨脹、項目研發(fā)成果進(jìn)度所造成的預(yù)算影響甚至是民工的調(diào)配及市場勞務(wù)價格的增長所造成的風(fēng)險。b）供求關(guān)系風(fēng)險。供求關(guān)系往往是在一個動態(tài)的平衡條件下。當(dāng)一段有重大變動時，另一端必然會造成很大的影響及風(fēng)險。
再次是管理風(fēng)險。管理風(fēng)險主要是因為不恰當(dāng)?shù)氖┕み^程或在后期市場運(yùn)營發(fā)展過程中的管理與執(zhí)行不匹配所帶來的風(fēng)險。
最后是技術(shù)風(fēng)險。如在施工材料方面的更改及材料創(chuàng)新所帶來的風(fēng)險、在項目進(jìn)行的過程中的技術(shù)引進(jìn)及創(chuàng)新的風(fēng)險、工程設(shè)計的調(diào)整和技術(shù)人員運(yùn)算所帶來的誤差甚至是錯誤所造成的風(fēng)險等等。
3、風(fēng)險應(yīng)對工作內(nèi)容
項目風(fēng)險評價后，通常會出現(xiàn)兩種情況，如圖2所示：一是項目風(fēng)險超過了預(yù)期（即評價基準(zhǔn)）；二是項目風(fēng)險處于評價基準(zhǔn)范圍內(nèi)。針對以上兩種風(fēng)險可以分別采取措施。
首先，針對前者，若是采取任何措施或者是策略都沒有辦法得到改變的時候就應(yīng)該停止投資，如果超出的情況不嚴(yán)重的話則可以通過一定的措施挽救或者是降低風(fēng)險產(chǎn)生所帶來的損失。其措施可分為以下兩種：一是降低風(fēng)險評價基準(zhǔn)，重新評估項目的可行性；二是改變項目原有的戰(zhàn)略目標(biāo)和策略。不論是哪一種措施，都需要重新進(jìn)行項目風(fēng)險的分析，降低評價基準(zhǔn)之后一般不能實(shí)現(xiàn)原有的投資目標(biāo)。在降低項目風(fēng)險評價基準(zhǔn)后，應(yīng)按照圖3-9中的第二種情況處理。
其次，針對第二種情況，當(dāng)投資項目風(fēng)險總體處于評價基準(zhǔn)范圍之內(nèi)時，則不需要改變投資計劃，應(yīng)該注意現(xiàn)階段已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險，并深入研究是否有未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險，使得項目投資成功的可能性大幅度的提高。對具體的風(fēng)險項目要進(jìn)行嚴(yán)格審查，并將損失控制到最小。投資項目風(fēng)險應(yīng)對的主要工作如表所示。
三、工程項目風(fēng)險管理的有效措施
1、回避風(fēng)險措施
通過改變項目計劃這一方式消除投資風(fēng)險即稱作風(fēng)險避免。雖然項目的風(fēng)險是永遠(yuǎn)也不可能徹底消除的，但是一部分風(fēng)險還是可以避免的，在風(fēng)險事件的早期，可以通過獲取各方面的信息，聽取專家意見等方式進(jìn)行應(yīng)對。諸如采用熟悉的方式，增加項目實(shí)踐，使用新的承包商，都是避免風(fēng)險的方式。
轉(zhuǎn)移風(fēng)險可通過出售、發(fā)包、保險擔(dān)保和開脫責(zé)任合同等方式。
①出售。通過買賣關(guān)系將風(fēng)險轉(zhuǎn)換，即在項目交易所有權(quán)的時候?qū)L(fēng)險同時轉(zhuǎn)移。如期房銷售或是企業(yè)并購等。
②發(fā)包。在項目招標(biāo)之中，將項目執(zhí)行的外部工程或是技術(shù)服務(wù)等風(fēng)險轉(zhuǎn)移出去，將項目出現(xiàn)的技術(shù)等風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方。
③保險與擔(dān)保。保險是最常見的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式，項目管理者向保險公司繳納一定的保險費(fèi)用在風(fēng)險發(fā)生時就可以相應(yīng)的得到一定的補(bǔ)償。這樣就將項目風(fēng)險轉(zhuǎn)給了保險公司。而擔(dān)保風(fēng)險轉(zhuǎn)移則是對于他人的失誤損失做出一種間接性的承諾。
④開脫責(zé)任合同。合同中設(shè)立開脫條款，在此條件下管理班子將不承擔(dān)責(zé)任。
2、風(fēng)險分散措施
通過將風(fēng)險進(jìn)行分散的方式，能夠有效地減輕風(fēng)險對工程項目的影響。在風(fēng)險分散的方式中，包含了兩種降低風(fēng)險的手段：一是自我保留，二是分散轉(zhuǎn)移。風(fēng)險分散主要是將原本表現(xiàn)為單一個體的部分分為多個相關(guān)的小部分。然而將項目風(fēng)險進(jìn)行分散的時候，也意味著將項目利益進(jìn)行了分散。舉個例子來說，如果將一個項目分?jǐn)偨o數(shù)個投資方，這數(shù)個投資方必須要共同承擔(dān)項目風(fēng)險，享受項目收益。除此之外，多個投資方進(jìn)行合作之后，對于項目決策的有效性上也能夠起到提高的積極作用。從這個角度而言，也讓項目風(fēng)險出現(xiàn)的概率降低了不少。
3、風(fēng)險減輕措施
風(fēng)險減輕措施是一種更加積極的手段，它并沒有放棄投資主體，也沒有將風(fēng)險轉(zhuǎn)移，通過降低產(chǎn)生損失的概率，將風(fēng)險降低到可以接受的范圍之內(nèi)。風(fēng)險緩解的成本參照其概率和后果應(yīng)該表現(xiàn)為合理，采用的形式應(yīng)該采用新的實(shí)施方案。其中可能涉及到環(huán)境風(fēng)險的變更條件，降低風(fēng)險產(chǎn)生的概率，諸如增加項目進(jìn)度時間等等。減輕風(fēng)險可以降低風(fēng)險的產(chǎn)生概率和損失，比起不減輕風(fēng)險而言無疑是非?？煽客瑫r也是很值得的。
4、風(fēng)險分散措施
通過將風(fēng)險進(jìn)行分散的方式，能夠有效地減輕風(fēng)險對工程項目的影響。在風(fēng)險分散的方式中，包含了兩種降低風(fēng)險的手段：一是自我保留，二是分散轉(zhuǎn)移。風(fēng)險分散主要是將原本表現(xiàn)為單一個體的部分分為多個相關(guān)的小部分。然而將項目風(fēng)險進(jìn)行分散的時候，也意味著將項目利益進(jìn)行了分散。舉個例子來說，如果將一個項目分?jǐn)偨o數(shù)個投資方，這數(shù)個投資方必須要共同承擔(dān)項目風(fēng)險，享受項目收益。除此之外，多個投資方進(jìn)行合作之后，對于項目決策的有效性上也能夠起到提高的積極作用。從這個角度而言，也讓項目風(fēng)險出現(xiàn)的概率降低了不少。
5、其他措施
一是構(gòu)建投資風(fēng)險管理團(tuán)隊。高水準(zhǔn)管理團(tuán)隊能夠出色完成風(fēng)險管理工作，預(yù)見到可能會造成風(fēng)險發(fā)生的因素進(jìn)行了歸納總結(jié)。在了解各方面因素之后做好了充分地準(zhǔn)備工作，從而將風(fēng)險產(chǎn)生的概率降至最低，保證了公司的經(jīng)濟(jì)利益；二是關(guān)注投資風(fēng)險管理系統(tǒng)性。在處理任何事情時，都需要注重系統(tǒng)性的應(yīng)對措施。只有有條不紊地進(jìn)行風(fēng)險管理中的相關(guān)工作，才能夠讓結(jié)果更為理想化。
【參考文獻(xiàn)】
【關(guān)鍵詞】工程建設(shè)；項目管理；風(fēng)險管理
1.引言
工程項目在復(fù)雜的自然與社會環(huán)境中進(jìn)行，受到諸多因素的影響，結(jié)果時常出人意料，有時結(jié)果也達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)，受到損失。要避免和減少損失，工程項目管理者必須實(shí)行有效的風(fēng)險管理。
2.工程建設(shè)項目風(fēng)險的特點(diǎn)
2.1 風(fēng)險不確定性大
工程項目的設(shè)計方案以及可行性研究報告中的很多觀點(diǎn)來自于研究人員的主觀判斷，工程項目相關(guān)數(shù)據(jù)來源于其他工程項目，其中存在主觀臆斷的局限性，數(shù)據(jù)缺乏針對性，對于工程項目建造以及運(yùn)營過程中可能發(fā)生的問題未做出詳細(xì)的解答，這為日后的建造與運(yùn)營工作埋下了巨大的風(fēng)險隱患。
2.2 風(fēng)險可預(yù)測性更弱
工程項目涉及工程建筑、環(huán)境影響評價、污水處理等多個專業(yè)領(lǐng)域，由于各類資料描述較粗糙、偏差較大，故對工程項目風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測分析時，難度比較大，也較難準(zhǔn)確預(yù)測項目風(fēng)險所能帶來的損失后果。
2.3 風(fēng)險來源的多樣性
工程項目還涉及到環(huán)境保護(hù)、化學(xué)廢物降解等多學(xué)科多領(lǐng)域的專業(yè)知識，在建成后以企業(yè)的形式持續(xù)經(jīng)營其中又涉及到經(jīng)濟(jì)、管理等方面。所以，工程項目的風(fēng)險來源多樣，且各風(fēng)險彼此影響。
3.工程建設(shè)項目主要風(fēng)險管理對策
3.1 應(yīng)對施工風(fēng)險
在施工質(zhì)量管理上應(yīng)盡可能貼近國際先進(jìn)水平，實(shí)施并通過ISO9001體系驗證，強(qiáng)調(diào)有創(chuàng)新的開展質(zhì)量管理的策劃、保證、改進(jìn)，通過強(qiáng)化質(zhì)量培訓(xùn)機(jī)制與聘請專業(yè)質(zhì)量管理員，對指導(dǎo)各環(huán)節(jié)和各職能部門的質(zhì)量管理活動的正常開展起到積極的約束和促進(jìn)作用，提高企業(yè)自身的質(zhì)量保證能力。
由于項目的設(shè)備、廠區(qū)、技術(shù)較為復(fù)雜多樣，化學(xué)、物理、生物等方面的安全風(fēng)險均存在。例如建筑工程施工現(xiàn)場供用電安全、消毒技術(shù)安全、抗浮設(shè)計等。采用風(fēng)險預(yù)防的無形教育手段，在工程項目運(yùn)轉(zhuǎn)之前，須對操作人員、管理人員進(jìn)行安全教育，制定必要的安全操作規(guī)程和管理制度。并制訂風(fēng)險后備應(yīng)急措施和相關(guān)的安全預(yù)案，編制和執(zhí)行各種有關(guān)施工安全的政策大綱以及各方面應(yīng)負(fù)的責(zé)任。依據(jù)風(fēng)險減輕策略，制訂安全工作措施，增加安全設(shè)備配備；任命安全監(jiān)理和安全員；施工時盡量避免違章作業(yè)、冒險作業(yè)。管理人員也應(yīng)該時常對施工人員的身體狀況好壞進(jìn)行調(diào)查。在運(yùn)行管理期制訂緊急事故處理措施；制訂安全管理體制；配發(fā)和使用各種安全用品。制訂健全的崗位責(zé)任制、安全操作規(guī)程等制度，減輕風(fēng)險發(fā)生造成的危害。
3.2 應(yīng)對經(jīng)營風(fēng)險
工程建設(shè)項目易受到政策環(huán)境、園區(qū)環(huán)境等因素的影響。當(dāng)然經(jīng)營風(fēng)險的主要來源是工期的掌握與工程的銜接，應(yīng)采取風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略，根據(jù)工期進(jìn)行階段性風(fēng)險轉(zhuǎn)移，即將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給參與該項目的其他單位。
管理經(jīng)營能力會影響工期的長短，而工期對整個項目的影響必然較大，影響工程進(jìn)度的前導(dǎo)因素是工程技術(shù)、材料等的選擇與實(shí)施，而影響整個項目過程的則是資金運(yùn)籌、財務(wù)規(guī)劃問題，例如前期設(shè)計和實(shí)際需求考慮不符合，對項目的施工順序的先后不明等，工期如果延長無疑會造成資金耗費(fèi)。而工程項目本身就存在諸多資金風(fēng)險，包括工程投標(biāo)讓利風(fēng)險，資金托管單位拖延付款風(fēng)險，承包商減少安全資金投入風(fēng)險，施工設(shè)備、設(shè)施風(fēng)險等，以上的源頭無疑是工程銜接問題，強(qiáng)化技術(shù)銜接是確保項目工期降低的硬性條件。
當(dāng)工期風(fēng)險發(fā)生的可能性較大且后果較嚴(yán)重，又沒有應(yīng)對策略備選時，可將總項目進(jìn)程中的子項目主動放棄，或直接改變行動方案。另一方面，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給參與該項目的其他單位，可以采取小規(guī)模的子項目BOT、TOT項目融資模式，既可分擔(dān)風(fēng)險又能融資，但承建商和供應(yīng)商的篩選需謹(jǐn)慎。
3.3 應(yīng)對人力資源風(fēng)險
人力資源風(fēng)險主要面臨人員能力風(fēng)險與人員流動風(fēng)險，兩者關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)。由于建設(shè)項目施工生產(chǎn)具有一次性的特點(diǎn)，各工種工人人員根據(jù)工程進(jìn)度需要陸續(xù)進(jìn)入施工現(xiàn)場，并在施工完結(jié)后撤離。這類人員基本上是承包或外包單位的工人，甚至大多以招募臨時性工人組織的形式負(fù)責(zé)建設(shè)，往往在沒有工程承接的時候就解散。此種臨時性聘用關(guān)系往往增加了管理的難度，施工單位一方面應(yīng)該改進(jìn)教育方式，多利用間歇時間進(jìn)行培訓(xùn)，同時多采用中長期合同式聘用關(guān)系。此外，工程項目的建設(shè)工程技術(shù)涉及面較廣，對于核心成員的聘用、培訓(xùn)、激勵、監(jiān)督也應(yīng)該建立專門的人事檔案，以防核心成員的流失或者工作任務(wù)偏離。
其次，在進(jìn)行招投標(biāo)后，承包商們?yōu)榱俗分饐渭兝麧欁畲蠡静粫ζ鋵傧聠T工進(jìn)行系統(tǒng)有效的教育和相關(guān)知識的培訓(xùn)，容易造成管理、作業(yè)、后勤等多級人員能力風(fēng)險，另外若員工自身存在的各種缺陷，如精神過度緊張、鬧情緒、犯險心理等，就有可能會出現(xiàn)不安全行為，而且由此引發(fā)安全事故。對于人員安全與工程進(jìn)度都是不可忽視的損失，故應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一的員工培訓(xùn)，而后進(jìn)行施工作業(yè)多項測試。
應(yīng)對人員能力風(fēng)險與人員流動風(fēng)險，也是依據(jù)風(fēng)險預(yù)防的應(yīng)對措施，加強(qiáng)人力資源管理，強(qiáng)化人員能力，降低人員流動。工程項目的人員管理應(yīng)該具有權(quán)變功能，同時又與公司的人力資源離而不分，但其工作應(yīng)更加具體細(xì)化，適應(yīng)建設(shè)環(huán)境。為確保本項目的建設(shè)和運(yùn)行管理，在項目執(zhí)行過程中需開展有計劃、有組織的相關(guān)培訓(xùn)工作。對負(fù)責(zé)生產(chǎn)管理和設(shè)備操作的人員，須持證上崗，定期進(jìn)行崗位培訓(xùn)，提高員工操作和管理水平，確保項目建成后能正常運(yùn)行。
3.4 應(yīng)對設(shè)計風(fēng)險
項目設(shè)計風(fēng)險主要來源于設(shè)計人員的專業(yè)程度、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)差異、建設(shè)環(huán)境不可逆風(fēng)險、其他變更風(fēng)險四個方面。設(shè)計風(fēng)險具有系統(tǒng)性，往往不可分散，故最好采取風(fēng)險回避與預(yù)防策略。其中風(fēng)險回避是常見的風(fēng)險管理方法，由于項目設(shè)計風(fēng)險較大，一旦發(fā)生風(fēng)險，會超過投資人自身的承受能力，故而需引進(jìn)更新更高效，風(fēng)險更低的技術(shù)與創(chuàng)新，從而達(dá)到回避風(fēng)險的目的，以免造成巨大的損失與災(zāi)害。
在工程項目設(shè)計和建設(shè)過程中，管理及技術(shù)要求方面可以按照風(fēng)險預(yù)防策略，對工程項目設(shè)備操作工，以及管理人員進(jìn)行上崗專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)，制訂健全完善的生產(chǎn)安全操作規(guī)程、崗位責(zé)任制等企業(yè)管理規(guī)章制度；聘請有資質(zhì)及有豐厚經(jīng)驗的高級技術(shù)人員負(fù)責(zé)技術(shù)方面的管理工作，并直接參與到工程項目的建設(shè)施工、安裝調(diào)試及項目驗收等全過程；及時整理匯總，分析運(yùn)行記錄，建立運(yùn)行技術(shù)的人事檔案。建立人事信息系統(tǒng)，定期總結(jié)運(yùn)行經(jīng)驗?？紤]到工程項目技術(shù)的進(jìn)步以及自動化水平的提高，參照國內(nèi)同行業(yè)定員的情況，制定基本與可變的工程項目人員編制表。
3.5 應(yīng)對財務(wù)風(fēng)險
公司的管理績效發(fā)展情況、經(jīng)營狀況以及外部宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境項目等等都會對項目造成財務(wù)風(fēng)險，這些都有可能影響工程項目的收支的平衡，給工程項目帶來財務(wù)風(fēng)險。而且財務(wù)風(fēng)險一般發(fā)生在項目后期，使得項目停滯乃至流產(chǎn)。
根據(jù)風(fēng)險轉(zhuǎn)移財務(wù)轉(zhuǎn)移的原則，可以尋求商業(yè)伙伴，開展多種融資方式，可以進(jìn)行風(fēng)險融資協(xié)議，內(nèi)部引進(jìn)資金，保證充足的流動資金，并且力求政府能夠提供一定的擔(dān)保。另外，對財務(wù)資金管理實(shí)施全面預(yù)算，不能隨調(diào)隨用，應(yīng)依據(jù)預(yù)算管理設(shè)立?？顚Ｓ茫嗫罨钣玫捏w系，嚴(yán)禁私自挪用資金。
參考文獻(xiàn)：
關(guān)鍵詞:工程建設(shè)項目管理風(fēng)險管理
建筑市場都是先競標(biāo)確定價格，再開始施工，施工后驗收，時間跨度大。這種確定成本、未來一段時候交房的模式?jīng)Q定了建筑行業(yè)本身的高風(fēng)險性。同時，社會外部環(huán)境的不成熟也增加了該行業(yè)的風(fēng)險，一是對于有關(guān)建筑行業(yè)的法律法規(guī)不夠全面具體，未能及時更新補(bǔ)充，監(jiān)管部門出現(xiàn)多頭領(lǐng)導(dǎo)，不能全面完整的監(jiān)督，二是建設(shè)者的法律意識不強(qiáng)，追求利益最大化，忽視風(fēng)險防控;三是隨著市場化的展開，建筑企業(yè)之間的競爭越來越大，出現(xiàn)了一些錢權(quán)交易等不良社會風(fēng)氣，使得沒有資質(zhì)的企業(yè)中標(biāo)，無法保證工程的質(zhì)量。
1風(fēng)險的含義
風(fēng)險在未來，可能會使效益減少。一是可能，就是說可能不會使效益減少，也可能會使效益減少，會不會減少主要是看人們怎么處理風(fēng)險，但風(fēng)險一般都會讓效益減少;二是未來，就是說不是現(xiàn)在效益減少，是未來，是一個不能確定的時間，是一種現(xiàn)在的理想和以后的實(shí)際情況的不同。工程項目風(fēng)險是指因為一些想不到的情況出現(xiàn)，然后使工程項目建好后和以前的規(guī)劃不一樣。在設(shè)計工程規(guī)劃的時候，都會設(shè)定一些合理的可能，在這些可能的基礎(chǔ)上去研究。但在實(shí)際的施工過程中，這些假設(shè)條件并不是一直變化的，這些因素的改變導(dǎo)致工程項目的實(shí)際情況與當(dāng)初的設(shè)計規(guī)劃出現(xiàn)不同現(xiàn)象，這些不能準(zhǔn)確控制把握的因素就是風(fēng)險。
2工程建設(shè)風(fēng)險管理的特性
(1)風(fēng)險一直存在，無法消滅。施工過程中，會受到很多因素的影響，包括市場經(jīng)濟(jì)、國家政策、天氣、地理位置等，這些因素從工程項目的設(shè)立就一直存在，風(fēng)險也跟著一直存在，在工程建設(shè)周期里顯得更加明顯，這些是人類無法改變、無法消滅的，也就是說任何地方都有風(fēng)險，任何時候都有風(fēng)險。人們一直希望降低風(fēng)險，提高效益，大力研究風(fēng)險發(fā)生的條件和化解方法，努力做到在風(fēng)險未發(fā)生前去防范，在風(fēng)險發(fā)生時及時補(bǔ)救。
(2)風(fēng)險在不同的情況下會發(fā)生不同的變化。在施工建設(shè)中，各種因素的改變和人們對風(fēng)險的認(rèn)識、處理能力不同，這些風(fēng)險也會發(fā)生不同的變化，好的可以變好，壞的也可以變壞，同時也會出現(xiàn)新的風(fēng)險點(diǎn)，管理者要運(yùn)用科學(xué)技術(shù)，用發(fā)展、全面的眼光看待、處理風(fēng)險，控制新的風(fēng)險點(diǎn)發(fā)生，化解現(xiàn)有風(fēng)險。
(3)風(fēng)險的多樣性和多層次性。工程建設(shè)的時間跨度大，一般都需要3到5年的時間，甚至更長時間，涉及的范圍也廣，涉及到項目設(shè)立、征地、材料采購等多個環(huán)節(jié)。因此在施工中出現(xiàn)風(fēng)險的數(shù)量也越多，這些風(fēng)險并不是單一、獨(dú)立存在的，往往存在相互的聯(lián)系。
3工程項目中存在的幾種主要風(fēng)險
(1)決策風(fēng)險。項目設(shè)立的決策，也就是開展什么樣的項目，在哪里開展，怎么開展，是項目開始建設(shè)的第一步，也決定著項目計劃能不能成功。一個好的項目決策方案是建筑工程項目成功的一半，在項目設(shè)立決策時，不能生搬硬套，要結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況推陳出新。在具體執(zhí)行項目決策的時候，會出現(xiàn)很多意想不到的情況，面對這些情況，需要人們考慮到方方面面，尋找最好的處理手段，做出正確的選擇，實(shí)現(xiàn)損失的最小化。
(2)預(yù)測風(fēng)險。在項目設(shè)立時，施工單位都會做一個項目規(guī)劃，包括施工規(guī)模、施工時間、經(jīng)濟(jì)成本、投資收益等，用不同的計算方法和不同的參考指標(biāo)都會出現(xiàn)不同的計算結(jié)果，同時由于施工的時間跨度長，影響建筑項目施工的因素多，在實(shí)際中的效果往往和當(dāng)初的預(yù)期有出入，這種偏差是不可避免的。
(3)技術(shù)風(fēng)險。在實(shí)際的建筑施工工程中因為技術(shù)方面的問題導(dǎo)致不能按當(dāng)初設(shè)計的方案實(shí)行的風(fēng)險。出現(xiàn)這些問題，可能是在規(guī)劃的時候，只求創(chuàng)新，忽視了當(dāng)前的實(shí)際情況，也有可能是當(dāng)初設(shè)計人員的大意，沒能考慮到各種可能出現(xiàn)的意外情況，當(dāng)然也有可能是在當(dāng)初選擇施工單位的時候，沒能嚴(yán)格審查他們的資格，讓沒有過硬技術(shù)的施工單位承接了工程項目。
(4)責(zé)任風(fēng)險。在建筑工程開建合同中，各方都在合同中簽字確認(rèn)了自己的權(quán)利與義務(wù)，項目的各方要認(rèn)真履行自己的義務(wù)，做任何事情都要受到合同條款的約束，要對合同的各方負(fù)責(zé)，對人民群眾負(fù)責(zé)。在施工過程中也要注意施工安全，安全事故往往會帶來財產(chǎn)損失，甚至人員傷亡，有關(guān)單位也因此會承擔(dān)重大責(zé)任。
4工程項目風(fēng)險管理對策
(1)多向國外學(xué)習(xí)，加強(qiáng)建筑法規(guī)的制定。現(xiàn)在有關(guān)建筑行業(yè)的法律法規(guī)不完整，很多地方還存在空白，容易讓不法分子鉆法律空子，同時，要加強(qiáng)監(jiān)督力度，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管部門和人民群眾的共同監(jiān)督，提升法律的執(zhí)行力。中國的法律完善力度還不夠強(qiáng)大，與世界各國通行的法律無法對接，也無法學(xué)習(xí)外國先進(jìn)的施工技術(shù)，當(dāng)前要用開拓、發(fā)展的眼光學(xué)習(xí)外國的法律法規(guī)制定。
(2)企業(yè)要提升自身的風(fēng)險防范能力:①樹立風(fēng)險意識，建筑行業(yè)的風(fēng)險隨時隨地的存在，而且這些風(fēng)險難以控制和處理，我們要有風(fēng)險意識，在想問題、處理問題的時候通盤考慮，處處留意風(fēng)險;②加強(qiáng)處理風(fēng)險的能力，要設(shè)立特定的風(fēng)險處理機(jī)構(gòu)，這些專門的機(jī)構(gòu)可以運(yùn)用專業(yè)知識來提早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，在風(fēng)險來臨時能鎮(zhèn)靜處理風(fēng)險，降低損失。
(3)要正確認(rèn)識工程保險，降低自身的風(fēng)險。企業(yè)通過購買保險，可以把本應(yīng)該由自己獨(dú)自承擔(dān)的風(fēng)險讓保險公司來承擔(dān)，在風(fēng)險來臨對企業(yè)照成損失時，保險可以為企業(yè)承擔(dān)一部分風(fēng)險，避免企業(yè)的損失。在其他國家，有大量的施工項目保險，有的是保證不出現(xiàn)“豆腐渣工程”的，有的是保證不出現(xiàn)“僵尸工程”，有的是保證工人上班安全的，還可以保證項目設(shè)立正確性的保險。在許多國家都鼓勵企業(yè)購買這些保險，同時企業(yè)也情愿出這些錢，一是可以保證各個項目都能按計劃運(yùn)作，不會因為企業(yè)的原因讓項目計劃的流產(chǎn)，同時也可以避免出現(xiàn)質(zhì)量不好的工程，也讓保險行業(yè)更加有市場。在中國，這些保險制度還未實(shí)行，但依照社會發(fā)展的進(jìn)程來看，實(shí)行工程保險制度是必然的。
(4)加強(qiáng)自我維權(quán)意識，當(dāng)權(quán)益受到損害時要加強(qiáng)索賠。加強(qiáng)維權(quán)意識是指當(dāng)自己的權(quán)益因為其他人的過錯而發(fā)生損失時，不能放任不管，或者自行承擔(dān)損失，要指定專門的人員采取合法手段盡力挽回?fù)p失，這些損失包括付出的各項費(fèi)用、人力物力成本和投資成本。一是要指定專門的機(jī)構(gòu)、專門的人員負(fù)責(zé)索賠，在索賠時要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和合同的約定，不能采取非法手段;二是要及時采取措施，提前預(yù)見對方的違約風(fēng)險，在發(fā)生或者將要發(fā)生時果斷采取措施，減少因?qū)Ψ竭`約造成的損失，努力把損失降到最低，因為設(shè)計單位的原因，造成工程建設(shè)的時間延長，提高建設(shè)成本的，要及時向設(shè)計方提出賠償，同時要在規(guī)定時間內(nèi)把索賠的具體情況提供給設(shè)計方;三是要注意整理有利于索賠的材料，這些材料不能在要索賠時才整理，在平時就要注意收集整理，這些材料包括合同、會議資料、施工牌、設(shè)計方案等，這樣有利于我方的索賠，提高索賠的成功率和效率。
(5)提高單位的整體水平。只有自身的整體水平提高了，才能和其他組織競爭，才能承受、處理好危機(jī)。一是要宣傳先進(jìn)的企業(yè)文化，好的企業(yè)文化可以讓員工更加認(rèn)可企業(yè)，讓員工更好的投入工作中;二是加強(qiáng)組織員工學(xué)習(xí)，人在任何時候都取決定性的作用，加強(qiáng)組織員工技術(shù)學(xué)習(xí)，引進(jìn)高科技人才，高科技人才可以給企業(yè)帶來新的活力，可以提升企業(yè)的文化、施工技術(shù);三是引進(jìn)先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備，先進(jìn)的機(jī)器設(shè)備可以完成人不能完成的任務(wù)，可以高效率、低成本的取代人工，降低企業(yè)的成本，提高施工技術(shù)。
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【關(guān)鍵詞】工程建設(shè)；風(fēng)險辨識；防范
0.引言
工程項目風(fēng)險主要是由于不確定性事件造成的，而很多不確定性事件又由于信息的不完備性造成的，這是造成工程項目風(fēng)險的根本原因。按照工程項目參與者分類可分為業(yè)主風(fēng)險和承包商風(fēng)險，下面主要從業(yè)主的角度結(jié)合工程施工談?wù)劰こ痰娘L(fēng)險管理和防范。
1.工程建設(shè)項目風(fēng)險概述
在工程建設(shè)中任何風(fēng)險損失大小的衡量均要以貨幣的形式來體現(xiàn)，而業(yè)主是建設(shè)資金的支付方，因此業(yè)主是風(fēng)險造成經(jīng)濟(jì)損失的主要承擔(dān)者之一。其常見的風(fēng)險有：
（1）決策風(fēng)險?？尚行匝芯?，由于信息不完備，往往會導(dǎo)致建設(shè)項目的收益損失，形成決策失誤。
（2）財務(wù)風(fēng)險。例如建設(shè)資金不到位，外匯部分因匯率部分發(fā)生不合理的變化而造成的損失。
（3）技術(shù)風(fēng)險。該風(fēng)險包括建設(shè)項目所選用的工藝，設(shè)備在項目建成時已過時，或者由于設(shè)計、監(jiān)理、造價咨詢、施工單位的技術(shù)管理水平不高，造成對項目費(fèi)用估算不準(zhǔn)，工程項目出現(xiàn)質(zhì)量缺陷或事故等。
（4）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。項目建成后遇到強(qiáng)有力的競爭或由于居民購買力有限而導(dǎo)致工程項目滯銷，匯率和利率浮動和通貨膨脹等因素導(dǎo)致工程造價上漲或政策法規(guī)的變化導(dǎo)致?lián)?、保險、稅費(fèi)等額外費(fèi)用的增加。
（5）不可抗力風(fēng)險。例如臺風(fēng)、洪水、地震等由此而蒙受的投資損失。
（6）管理失誤風(fēng)險。例如由于缺乏經(jīng)驗和常識，與承包商簽訂的合同不嚴(yán)密，至使施工現(xiàn)場協(xié)調(diào)和督導(dǎo)不利而出現(xiàn)管理混亂、工程質(zhì)量事故和安全事故的風(fēng)險。
（7）政治法律風(fēng)險。政府產(chǎn)業(yè)政策或環(huán)保政策的變化導(dǎo)致項目多繳納稅款或追加投資。
（8）組織風(fēng)險。項目業(yè)主若是聯(lián)營體，則可能由于各合伙人對應(yīng)盡的義務(wù)和應(yīng)享有的權(quán)利等的理解或態(tài)度的不同而造成項目進(jìn)展緩慢，即使在項目執(zhí)行組織內(nèi)部，項目管理班子也會因同各職能部門配合不利而導(dǎo)致不能對各部門實(shí)施有效的管理。
工程風(fēng)險管理是依據(jù)工程風(fēng)險環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)，對工程風(fēng)險分析和處理進(jìn)行決策的過程。從工程風(fēng)險管理的全過程角度來看，工程風(fēng)險管理主要分為四個步驟：工程風(fēng)險辨識、工程風(fēng)險估計、工程風(fēng)險評價和工程風(fēng)險處理，而工程風(fēng)險辨識是首要的和基本的環(huán)節(jié)。
2.工程風(fēng)險辨識是指通過風(fēng)險調(diào)查和分析，查找出工程項目的風(fēng)險源，并且找出風(fēng)險因素向風(fēng)險事故轉(zhuǎn)化的條件
在工程風(fēng)險辨識過程中，找出風(fēng)險因素向風(fēng)險事故轉(zhuǎn)化的條件是非常重要的。只有弄清楚轉(zhuǎn)化條件，在轉(zhuǎn)化的鏈條中間加以干預(yù)，控制風(fēng)險的轉(zhuǎn)化，降低風(fēng)險事故發(fā)生的幾率和損失程度，這是進(jìn)行所有的工程風(fēng)險管理工作的主旨所在。
工程風(fēng)險源的辨識是工程風(fēng)險管理中比較重要的基礎(chǔ)性工作，這一階段的工作結(jié)果直接影響著后面的風(fēng)險分析和處理。因此工程風(fēng)險管理者應(yīng)遵循一定的原則做好工程風(fēng)險辨識工作，工程風(fēng)險辨識的方法很多，各種方法之間具有相互補(bǔ)充的作用?？梢愿鶕?jù)項目的具體情況選取幾種配合使用，如時間角度、空間角度和施工工藝角度等。從時間角度來看，工程風(fēng)險辨識主要分三個階段：第一階段是工程施工準(zhǔn)備中的風(fēng)險辨識；第二階段是工程施工中的風(fēng)險辨識；第三階段是工程竣工試運(yùn)行的風(fēng)險辨識。工程風(fēng)險的時間角度是指從不同的標(biāo)段、不同的分部工程或者分項工程識別工程風(fēng)險。在工程風(fēng)險辨識過程中，應(yīng)根據(jù)具體的工程風(fēng)險辨識對象的各種因素權(quán)衡，選擇適合的風(fēng)險辨識方法，這些因素包括施工特點(diǎn)、風(fēng)險環(huán)境、項目進(jìn)展階段和現(xiàn)有風(fēng)險管理資源等。比如在某一分項工程正式施工之前辨識風(fēng)險，由于此時還沒開工，施工環(huán)境還未形成，很多風(fēng)險因素還未出現(xiàn)，此時比較適合采用資料法、專家調(diào)查法等查找風(fēng)險。
3.工程風(fēng)險估計
在辨識出標(biāo)的工程存在的主要風(fēng)險后，接下來需要進(jìn)行風(fēng)險工程的風(fēng)險估計，主要掌握風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險一旦發(fā)生可能造成損害程度等，也就是衡量風(fēng)險可能造成的風(fēng)險損失及其對標(biāo)的工程總體目標(biāo)的影響。在衡量工程風(fēng)險時，可采用模糊評估方法，根據(jù)工程風(fēng)險屬性將其定級，以不同的風(fēng)險級別區(qū)分風(fēng)險的大小及其風(fēng)險管理目標(biāo)。但是僅僅將工程風(fēng)險分級是不夠的，還需要進(jìn)行具體估計。對風(fēng)險的評估需要從四個方面考慮：（1）每一工程風(fēng)險因素最終轉(zhuǎn)化為致?lián)p事故的概率和損失分布；（2）單一工程風(fēng)險的損失程度；（3）若干關(guān)聯(lián)的工程風(fēng)險導(dǎo)致同一風(fēng)險單位損失的概率和損失程度；（4）所有風(fēng)險單位的損失期望值和標(biāo)準(zhǔn)差。一方面是衡量每次事故造成的最大可能損失和最大可信損失。最大可能損失是指在沒有采取風(fēng)險管理措施的情況下，風(fēng)險事件可能造成的最大損失程度。最大可信損失則是指在現(xiàn)有的風(fēng)險管理條件下，最可能的損失程度。最大可能損失通常要大于最大可信損失。另一方面是估計每次風(fēng)險事件發(fā)生可能的損失程度和損失頻率。工程風(fēng)險事件造成的損失程度是指可用貨幣衡量的風(fēng)險事件造成的經(jīng)濟(jì)損失的金額，其他的損失如精神損失、社會效益下降等損失不計算在內(nèi)。
在估計工程風(fēng)險事件對工程項目造成的損失程度時，需要采取適當(dāng)?shù)墓こ田L(fēng)險估計方法。損失頻率也是常用的一種估計方法，是指在一定時間內(nèi)風(fēng)險事件發(fā)生的次數(shù)。衡量損失頻率也就是估計某一風(fēng)險單位可能遭受各種風(fēng)險因素影響而導(dǎo)致風(fēng)險事故發(fā)生的概率。
4.工程風(fēng)險評價
所謂工程風(fēng)險評價是指在工程風(fēng)險辨識和工程風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，綜合考慮風(fēng)險屬性、風(fēng)險管理的目標(biāo)和風(fēng)險主體的風(fēng)險承受能力，確定工程風(fēng)險和風(fēng)險處置措施對系統(tǒng)的影響程度。工程風(fēng)險評價分為定性風(fēng)險評價和定量風(fēng)險評價。
定性風(fēng)險評價是通過觀察和分析，借助經(jīng)驗判斷進(jìn)行評價的方法。定性風(fēng)險評價不需要大量的統(tǒng)計資料和估算，只是選擇適當(dāng)?shù)慕嵌群驮u價準(zhǔn)則，定性地判斷風(fēng)險的危害以及風(fēng)險系統(tǒng)的管理控制情況等方面。定性風(fēng)險評價主要適用于不是很重要的或者預(yù)期風(fēng)險影響程度不是很大的風(fēng)險子系統(tǒng)的評價中。定性風(fēng)險評價方法很多主要有；安全檢查表法、事故樹法、AHP法等。
定量工程風(fēng)險評價的方法有可靠風(fēng)險評價法，它以過去損失統(tǒng)計資料為依據(jù)，運(yùn)用數(shù)學(xué)模型進(jìn)行評價的方法?？煽啃燥L(fēng)險評價法的基本步驟是先算出風(fēng)險率，然后與安全指標(biāo)比較。若風(fēng)險率大于安全指標(biāo)，則系統(tǒng)處于危險狀態(tài)，兩者相差越大，則越危險。若風(fēng)險率小于安全指標(biāo)，則系統(tǒng)是安全的。風(fēng)險率是衡量風(fēng)險大小的尺度，可以按照下面公式定義：風(fēng)險率=風(fēng)險發(fā)生的頻率×一次事故的平均損失額這里的一次事故的平均損失額包括直接損失和間接損失，這些損失可折算成貨幣計量。安全指標(biāo)是指經(jīng)過多年的積累，并考慮行業(yè)的平均水平，為多數(shù)風(fēng)險承擔(dān)主體所接受的最低風(fēng)險水平。
5.工程風(fēng)險處理
工程風(fēng)險與一般風(fēng)險不同，它具有系統(tǒng)性、關(guān)聯(lián)性、多樣性等特點(diǎn)，這些特點(diǎn)綜合表現(xiàn)為工程風(fēng)險的復(fù)雜性，在處理工程風(fēng)險時，應(yīng)遵循以下原則：應(yīng)綜合分析某類風(fēng)險在總體風(fēng)險系統(tǒng)以及風(fēng)險載體中的重要程度及關(guān)聯(lián)性，對于比較重要的和關(guān)聯(lián)性大的風(fēng)險，應(yīng)采取有效的風(fēng)險處理措施來分散風(fēng)險；由于風(fēng)險的多樣性如果所有風(fēng)險不分輕重地采用相同的處理方案，則將降低風(fēng)險管理的效率，增加風(fēng)險管理成本，因而風(fēng)險處理方案的選擇安排應(yīng)有所側(cè)重，根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)論，安排和處置哪些具有重要影響的風(fēng)險。
在工程項目風(fēng)險管理中，具體的工程風(fēng)險處置方法很多。按照各種方法處置工程風(fēng)險的方式不同，一般分為兩大類：一類是非財務(wù)策略的工程風(fēng)險安排措施；另一類是財務(wù)策略的工程風(fēng)險安排措施。非財務(wù)策略的工程風(fēng)險安排措施可以進(jìn)一步分為工程風(fēng)險回避、工程風(fēng)險自留、損失管理和工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移。財務(wù)策略的工程風(fēng)險安排措施包括工程風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移和建立風(fēng)險準(zhǔn)備金。
（1）風(fēng)險回避是指中斷風(fēng)險源，揭制風(fēng)險事件發(fā)生，主要通過主動放棄和終止承擔(dān)某一項目任務(wù)，從而避免承擔(dān)風(fēng)險。但在某些情況下的風(fēng)險回避是一種消極的風(fēng)險處理方法。
（2）工程風(fēng)險自留是指工程風(fēng)險保留在風(fēng)險管理主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施來化解風(fēng)險或者對這些保留下來的工程風(fēng)險不采取任何措施。主要用于經(jīng)估算確認(rèn)風(fēng)險程度較小，對工程總體不會造成太大的影響項目。
（3）損失管理是指減少風(fēng)險發(fā)生的機(jī)會或降低風(fēng)險的嚴(yán)重性，設(shè)法使風(fēng)險最小化，通常有兩種途徑：風(fēng)險預(yù)防和減少風(fēng)險。
（4）非保險工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指風(fēng)險承擔(dān)者通過一定的途徑將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁其他承擔(dān)者。轉(zhuǎn)移的途徑是設(shè)置保護(hù)性合同條款、工程擔(dān)保和工程保險。工程項目風(fēng)險管理廣泛使用的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式有：一是在招投標(biāo)階段通過設(shè)定保護(hù)性合同條款將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給合同對方；二是業(yè)主投保與工程項目有關(guān)的險種，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司；三是通過保證擔(dān)保，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人。
（5）保險工程的風(fēng)險轉(zhuǎn)移是借助第三方來轉(zhuǎn)移風(fēng)險的，同其他風(fēng)險方式相比，工程保險轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的效率是比較高的。主要投保建筑工程一切險。
【關(guān)鍵詞】項目風(fēng)險制度；對策
一項工程的建設(shè)，特別是重大工程的建設(shè)，由于時間的跨距比較長，在建設(shè)過場中，來自方方面面因素的影響，都很有可能對工程建設(shè)的目的產(chǎn)生偏離．設(shè)計方案不完善、施工組織方案不充分、管理機(jī)制不健全，極容易造成較大的經(jīng)濟(jì)損失；即使工程完成其效果也存在不盡人意而遺憾；在一些關(guān)鍵的問題上處理不當(dāng)，甚至帶來重大的經(jīng)濟(jì)損失，直至工程建設(shè)的失敗也時有發(fā)生的事。
一、工程建設(shè)項目風(fēng)險分類
1.意念決策風(fēng)險
項目的意念決策，項目初期意念決策是整個項目建設(shè)中最為重要的一個環(huán)節(jié)，是第一風(fēng)險。必須非常慎重，集思廣益、反復(fù)比較。項目業(yè)主應(yīng)該根據(jù)自身的使用需求、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、融資條件和還貸能力等幾個因素確定工程建設(shè)的地點(diǎn)、規(guī)模、檔次標(biāo)準(zhǔn)和建設(shè)工期。同時，還需結(jié)合考慮地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的形勢走向，甚至要考慮地區(qū)的政治形勢的穩(wěn)定和發(fā)展前景等。
2.規(guī)模決策風(fēng)險
項目建設(shè)的規(guī)模是根據(jù)業(yè)主自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力來確定；明智的業(yè)主應(yīng)該是適可而止，而不是無目的的任意擴(kuò)大。工程的規(guī)模與項目投資并非為直線正比擴(kuò)大的。
3.金融風(fēng)險
業(yè)主應(yīng)當(dāng)盡量在建設(shè)項目中使用自身的資金完成項目建設(shè)。但工程建設(shè)往往需用的資金較大量，融資貸款搞建設(shè)已成為社會常見事；但大量的融資，利息和可能出現(xiàn)的匯率的變化往往不是一筆小數(shù)目，精明的業(yè)主應(yīng)精打細(xì)算；萬一建設(shè)資金鏈出現(xiàn)斷層，中途停工是工程建設(shè)中最不想見到的可怕事件，因此會帶來投資的迅速增加。
4.建設(shè)程序風(fēng)險
項目建設(shè)的決策者們往往是由于種種原因“求建心切”或急功近利，或認(rèn)為自身理由充分，不履行各種建設(shè)程序而匆忙開工；26多年來的改革開放實(shí)踐證明，在工程建設(shè)管理程序上得到了大大改善，特別是近年來，各級政府在規(guī)劃、調(diào)控、監(jiān)督、服務(wù)社會尤其是職能部門在管理程序上得到大大改善，配合電腦記錄和信息化的管理，尤其責(zé)任追究制度，使建設(shè)工程管理進(jìn)入了程序化、法律化、專業(yè)化和經(jīng)濟(jì)處罰手段等。
5.出現(xiàn)重大事故的風(fēng)險
工程建設(shè)過程中出現(xiàn)重大事故，一是人身安全事故，二是工程質(zhì)量事故；事故的出現(xiàn)大都是設(shè)計方、施工方、監(jiān)理方和甲方（業(yè)主）管理的責(zé)任，作者主要探討業(yè)主方面的風(fēng)險，業(yè)主的風(fēng)險會殃及池魚被牽涉到難以避免的可能被影響成品美觀、結(jié)構(gòu)受損、降低使用效果和拖延投產(chǎn)的問題等。而且延期投產(chǎn)的貸款利息和投產(chǎn)收入的損失往往很難算到設(shè)計方、施工方和監(jiān)理方來承擔(dān)。
二．投資者為規(guī)避以上這些風(fēng)險，作者認(rèn)為應(yīng)果斷采取以下對策
1.充分的市場調(diào)查研究
充分的市場調(diào)查研究是謀事之基、成事之道，通過調(diào)研出思路、謀對策、結(jié)成果。充分的市場調(diào)研是做好項目決策的必要和最基本的手段。
2.規(guī)避風(fēng)險
風(fēng)險的規(guī)避是常人都想的利得事項。但對于并不長期從事工程項目建設(shè)的業(yè)主來說，一般只是個籠統(tǒng)的概念，并非設(shè)想得那么充分、具體；對于缺乏建設(shè)經(jīng)驗的業(yè)主尤為突出，他們往往是用加個百分比來代替所有的潛在的風(fēng)險，這是靠不住的；必須充分考慮到每個可能出現(xiàn)的風(fēng)險事項而擬訂應(yīng)對的可靠規(guī)避措施。應(yīng)考慮的規(guī)避措施如下：
(1)方案論證
盡管經(jīng)過多方面比較得出的優(yōu)化后的建設(shè)可行性報告；仍須集思廣益，經(jīng)多方面、多層次的反復(fù)論證，最好是請有豐富經(jīng)驗、實(shí)力的工程咨詢公司協(xié)助制訂和專門的專家論證，在聽取專家的論證意見之后再敲定方案。
(2)方案設(shè)計
找有較強(qiáng)實(shí)力的設(shè)計單位進(jìn)行初步設(shè)計，并通過方案招標(biāo)慎重比較后選擇設(shè)計方案，對控制施工圖的質(zhì)量和控制建設(shè)造價能起到穩(wěn)妥的保證作用，避免出現(xiàn)重大修改而通常只有增加造價，在重大的設(shè)計修改中，大量減少造價的機(jī)遇極其少見。
(3)嚴(yán)格程序
合理設(shè)置程序是確保建設(shè)工程依法依規(guī)依章和投資立項與完善設(shè)計方案的基礎(chǔ)，也是施工組織方案是否充分、內(nèi)部運(yùn)作是否規(guī)范的關(guān)健。干好一件事，一個人不行，辦糟一件事，一個人足夠；無數(shù)的“爛尾樓”與“腐敗工程”事實(shí)證明“亡羊補(bǔ)牢”晚也！依照建設(shè)工程申辦程序向?qū)俚卣陀嘘P(guān)職能部門申報、審批是十分必要的。如建設(shè)規(guī)劃、設(shè)計方案、立項報建、施工組織方案、開工報告、淤泥排放、噪音影響等等；諸多部門的審批手續(xù)，哪怕省去那一道報批程序，將受到昂貴的處罰或停工、誤工的可能而迅速、大量增加工程造價。
(4)聘請監(jiān)理
通過招標(biāo)選擇信譽(yù)好、有較強(qiáng)技術(shù)力量和工程項目管理經(jīng)驗的工程建設(shè)監(jiān)理公司（工程咨詢公司）；在我國目前建設(shè)監(jiān)理酬金較低的體制下，是協(xié)助業(yè)主管理好工程項目的質(zhì)量、工期、造價、安全的可靠有效規(guī)避風(fēng)險的保證措施；同時可以對工程建設(shè)的全過程跟蹤整理相關(guān)的技術(shù)資料和文件擋案，免去業(yè)主投入大量的人才力量。
(5)施工單位選擇
通過招標(biāo)選擇信譽(yù)好、有較強(qiáng)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)力量和施工設(shè)備能力的建筑工程公司承擔(dān)施工建設(shè)，對保證工程的質(zhì)量和工期具有可靠的保障作用。特別是在重大工程中采用許多新技術(shù)、新工藝的適應(yīng)能力上，或萬一出現(xiàn)重大基礎(chǔ)地質(zhì)異常情況時的應(yīng)對能力上更顯其經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、設(shè)備實(shí)力等應(yīng)急所能發(fā)揮特有的作用。
(6)材料、設(shè)備價格控制
工程建設(shè)項目投資大、工期長，使用的材料、所需動力設(shè)備及設(shè)施量大，技術(shù)革新層出不窮，涉及的人力、物力、投入量大，稍有不慎容易造成重大的經(jīng)濟(jì)損失。配備強(qiáng)有力的籌建班子，聘請專業(yè)顧問，招標(biāo)精選參建單位，是有效規(guī)避建設(shè)投資風(fēng)險的有效途徑。
參考文獻(xiàn)：
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