時(shí)間：2023-09-18 17:04:01
序論：在您撰寫(xiě)電信詐騙法規(guī)時(shí)，參考他人的優(yōu)秀作品可以開(kāi)闊視野，小編為您整理的7篇范文，希望這些建議能夠激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，引導(dǎo)您走向新的創(chuàng)作高度。
盡管公安機(jī)關(guān)開(kāi)展了持續(xù)不斷地打擊，但是受各種因素的影響，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)仍然快速發(fā)展蔓延，形勢(shì)嚴(yán)峻，詐騙分子手段層出不窮。緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)騙局，針對(duì)不同人群量身定做步步為營(yíng)。且每種騙術(shù)都在流行不久后就花樣翻新，令人防不勝防。從目前公安機(jī)關(guān)所有了解及掌握的情況，已知詐騙手段高達(dá)270余種之多，根據(jù)2019年我區(qū)電信詐騙案件的發(fā)案規(guī)律，民警總結(jié)出7類(lèi)當(dāng)前多發(fā)的電信詐騙手法，婚戀、網(wǎng)絡(luò)交友類(lèi)詐騙(殺豬盤(pán))、兼職刷單詐騙類(lèi)(殺鳥(niǎo)盤(pán))、網(wǎng)上投資、賭博類(lèi)詐騙、冒充公檢法詐騙、QQ、微信冒充熟人詐騙、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物及網(wǎng)絡(luò)退款詐騙、游戲賬號(hào)類(lèi)詐騙等。
1、婚戀、網(wǎng)絡(luò)交友類(lèi)詐騙
婚戀、網(wǎng)絡(luò)交友類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人通過(guò)偽造身份，虛構(gòu)個(gè)人信息，將社交賬號(hào)的頭像換成美女或者帥哥，在婚戀網(wǎng)站把自己偽裝成公司老板、銀行領(lǐng)導(dǎo)、飛行員、律師等優(yōu)秀人士，包裝自己為“高富帥”、“白富美”、“女網(wǎng)紅”等身份，或在社交平臺(tái)上把自己偽裝成“身世曲折、生活艱難、顏值較高”的女性，利用被害人追求優(yōu)秀配偶或同情網(wǎng)友曲折經(jīng)歷等方式實(shí)施詐騙。在實(shí)施詐騙過(guò)程中，犯罪嫌疑人與被害人并不見(jiàn)面，只通過(guò)電話、社交聊天軟件、網(wǎng)絡(luò)等方式聯(lián)系。當(dāng)被害人要求視頻聊天時(shí)，所看到的大都是模糊的圖像或被各種理由拒絕，當(dāng)被害人要求見(jiàn)面時(shí)，犯罪嫌疑人會(huì)以各種理由推脫。
防范提示：
交友時(shí)，可以查詢其公司名稱(chēng)等信息，居住同城的還可以到其實(shí)際居住地居委去了解一下情況，認(rèn)識(shí)境外的網(wǎng)戀對(duì)象最好能在國(guó)內(nèi)見(jiàn)面以確認(rèn)其身份。在與對(duì)方確認(rèn)為“婚戀好友”后，如果對(duì)方提出借錢(qián)等要求，一定要慎重對(duì)待:“犯罪嫌疑人通常會(huì)以做生意急需資金周轉(zhuǎn)、本人或其家人突發(fā)疾病住院急需金錢(qián)、本人獲得職務(wù)提升急需“活動(dòng)費(fèi)＇等為借口，向被害人索要錢(qián)財(cái)。”但凡遇到要求使用網(wǎng)絡(luò)APP貸款、抵押房產(chǎn)進(jìn)行投資的“好友”，切勿輕信;更不要相信“網(wǎng)戀好友”提出的高回報(bào)理財(cái)投資、利用賂賭博網(wǎng)站漏洞獲利等違法犯罪行為，其實(shí)質(zhì)仍為詐騙陷阱。
2、兼職刷單類(lèi)詐騙
騙子隨機(jī)向手機(jī)用戶發(fā)送短信“你好，鑒于您的淘寶信譽(yù)好，聘請(qǐng)您來(lái)幫我店鋪刷單(300元/每天現(xiàn)結(jié))適合寶媽?zhuān)瑢W(xué)生，上班族，用手機(jī)就可以工作詳情加QQ:XXXXXX或者在一些群內(nèi)，微信群內(nèi)類(lèi)似消息。加對(duì)方為好友以后按照對(duì)方要求刷單，第一單會(huì)立即返現(xiàn)，套牢刷單者想賺錢(qián)的心理，繼而要求對(duì)方刷連單，三到五單不等，金額相對(duì)較大，等到最后一單可以返傭金時(shí)騙子會(huì)以系統(tǒng)有問(wèn)題，沒(méi)辦法立即返現(xiàn)，必須再刷三單才能返現(xiàn)，反復(fù)要求被害人刷單購(gòu)物，最后將被害人拉黑。
防范提示：
收到陌生短信不要輕信，QQ和微信上的兼職信息均沒(méi)有保障，特別是購(gòu)買(mǎi)虛擬物品(點(diǎn)卡、電話卡)等的刷單均為騙子，務(wù)必不要貪圖便宜，仔細(xì)甄別。所有的網(wǎng)絡(luò)兼職、網(wǎng)絡(luò)刷單一律不做，否則后悔莫及。即使真正的刷單也不要做，刷信譽(yù)本身就是違背誠(chéng)信的事情。
3、網(wǎng)上投資、賭博類(lèi)詐騙
如今大家生活好了，手里都或多或少有點(diǎn)兒閑錢(qián)了，就開(kāi)始想著怎么能讓錢(qián)生更多的錢(qián)。這也使得各種投資市場(chǎng)都火爆異常，也正因?yàn)槿绱俗類(lèi)?ài)蹭熱點(diǎn)的騙子們又暗暗盯上了投資市場(chǎng)。騙子利用自己制作的虛假的網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)傳播、購(gòu)買(mǎi)“外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)”等，用所謂的“理財(cái)專(zhuān)家” “炒股專(zhuān)家” “金牌講師”、“高額回報(bào)”等字眼誘惑受害人。先讓投資人在第三方平臺(tái)進(jìn)行投資后，開(kāi)始會(huì)讓投資人獲得些許利潤(rùn)，取得受害人信任。然后利用所謂的“內(nèi)部信息”、“大行情”等虛假消息誘導(dǎo)其繼續(xù)加大投資額度。最后謊稱(chēng)“賬戶異常”、“爆倉(cāng)”等情況致使投資人血本無(wú)歸，不僅如此，有的微信群一旦得手后就立即解散，銷(xiāo)聲匿跡。
防范提示：
網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)類(lèi)詐騙往往具有嚴(yán)密的角色分工，你以為自己是微信群中的普通一員，殊不知這個(gè)群除了你可能都是騙子。群里面一般有以下分工：1、“導(dǎo)師”：寫(xiě)一些所謂的行業(yè)分析，使人產(chǎn)生崇拜感。2、“小白”：假裝懂股市，為老師做“捧哏”。3、“老股民”：偽裝跟著老師賺了很多，烘托群內(nèi)氣氛。這些分工明確的詐騙團(tuán)伙，往往還有自己的一套話術(shù)培訓(xùn)。整體模式基本為：拉客戶——建群——談股票——轉(zhuǎn)群炒金——開(kāi)課——分戰(zhàn)隊(duì)比收益——幕后操控——造成客戶巨大虧損后解散群騙子集體隱匿。民警提醒：網(wǎng)絡(luò)投資需謹(jǐn)慎，不要輕信所謂的“理財(cái)專(zhuān)家”，特別是說(shuō)是能帶你賺“大錢(qián)的”！再就是騙子們宣稱(chēng)所謂的“國(guó)外接軌大盤(pán)”均是后臺(tái)可以操作的假平臺(tái)，真正的國(guó)外大盤(pán)未經(jīng)我國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門(mén)的批準(zhǔn)，也是不能在我國(guó)大陸地區(qū)經(jīng)營(yíng)的。
4、冒充公檢法詐騙
冒充相關(guān)單位工作人員，聲稱(chēng)受害人有法院傳票或購(gòu)買(mǎi)了違禁藥品、涉嫌各種案件，核實(shí)受害人身份，讓受害人信以為真。并稱(chēng)，接下來(lái)會(huì)有公檢法部門(mén)工作人員聯(lián)系受害人或者為你轉(zhuǎn)接電話。騙子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件，偽裝成公檢法單位的電話號(hào)碼聯(lián)系受害人，冒充XX外地公安機(jī)關(guān)(檢察院、法院)工作人員，接著以涉嫌詐騙洗錢(qián)、法院伎票、郵包等方式恐嚇受害人，并提供假的檢察院網(wǎng)址或者傳真假冒的逮捕令凍結(jié)令給受害人看，博取受害人信任。騙子要求受害人避開(kāi)旁人，單獨(dú)操作，對(duì)受害人銀行賬戶進(jìn)行核查，并要求受害人在電腦、手機(jī)、ATM機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，或者以保護(hù)受害人資產(chǎn)為由，要求受害人以最快的速度將資金全部打入公安內(nèi)部的“安全賬戶”，等待進(jìn)一步調(diào)查，也有部分騙子會(huì)直接套取受害人賬號(hào)密碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
防范提示:
公檢法機(jī)關(guān)、金融等部門(mén)的電話是不同的系統(tǒng)平合，不能直接相互直接轉(zhuǎn)接。公安機(jī)關(guān)或人民檢察院調(diào)查辦案，工作人員均會(huì)上門(mén)或請(qǐng)當(dāng)事人到執(zhí)法辦案場(chǎng)所進(jìn)行會(huì)見(jiàn)，絕不會(huì)通過(guò)電話或者網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行執(zhí)法辦案。公安機(jī)關(guān)或人民檢察院絕不會(huì)要求受害人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)對(duì)其賬戶進(jìn)行自己審查，更不會(huì)設(shè)立所謂的“安全賬戶”。公安機(jī)關(guān)或人民檢察院、法院絕不會(huì)要求當(dāng)事人匯款、轉(zhuǎn)賬。如遇以上情況，請(qǐng)及時(shí)撥打110進(jìn)行核實(shí)。
5、QQ、微信冒充熟人詐騙
騙子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段先竊取QQ或者微信號(hào)，或者在企查查等APP內(nèi)查詢單位、法人、郵箱等信息后，在號(hào)碼中物色對(duì)象，利用親屬、朋友、同事容易相信其身份這一點(diǎn)，取得受害人信任，再以各種理由(受傷，住院，買(mǎi)機(jī)票，報(bào)名輔導(dǎo)班等)向受害人提出借錢(qián)、匯款等要求，通過(guò)微信或支付寶轉(zhuǎn)賬完成詐騙。目前冒充子女，向家長(zhǎng)索要錢(qián)財(cái)報(bào)名學(xué)校輔導(dǎo)班的案件數(shù)量劇增。
防范提示：
在使用QQ、微信等通訊軟件時(shí)要注意保護(hù)個(gè)人隱私，不要填寫(xiě)過(guò)于詳細(xì)的個(gè)人信息。如果遇到有人借錢(qián)，一定要打電話或見(jiàn)面核實(shí)是本人后再匯款。不要輕易相信對(duì)方提供的“即時(shí)視頻”，這可能是騙子利用黑客技術(shù)預(yù)先錄制下來(lái)的。對(duì)通訊軟件中的可疑網(wǎng)絡(luò)鏈接，不要輕易打開(kāi)。凡是在QQ、微信、陌陌、支付寶等即時(shí)聊天工具上向你借錢(qián)的，而且先給你發(fā)“轉(zhuǎn)賬截圖”的，全是騙子。
6、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物及網(wǎng)絡(luò)退款詐騙
騙子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)搭建虛假的購(gòu)物頁(yè)面和釣魚(yú)網(wǎng)站，當(dāng)受害人與其交易時(shí)，騙子以“交易不成功需要退款、申訴”為由，誘使受害人按指示進(jìn)入釣魚(yú)網(wǎng)站，利用虛假網(wǎng)絡(luò)將錢(qián)打入騙子賬戶。還有騙子冒充快遞公司，以貨物丟失為受害人賠付為借口，讓受害人開(kāi)通各種借貸軟件確保購(gòu)物信用度才能完成退款，并索要受害人的銀行賬戶，反復(fù)以信譽(yù)或是系統(tǒng)問(wèn)題為由讓受害人提供盡量多的銀行卡信息。
防范提示:
在網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)需要特別警惕某些特別低價(jià)優(yōu)惠的信息，同時(shí)將常用的網(wǎng)銀支付手段(支付寶官網(wǎng)、各大銀行首頁(yè))記錄下來(lái)，一旦對(duì)方提供的頁(yè)面顯示為支付寶，地址卻與記錄明顯不符需要提高警惕。關(guān)于退貨，你不主動(dòng)申請(qǐng)，商家是不會(huì)給你退款的。
7、游戲賬號(hào)類(lèi)詐騙
結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會(huì)員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況調(diào)查報(bào)告范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來(lái)參考借鑒作用。
【正文】
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來(lái)了精神上和財(cái)產(chǎn)上的損失，也影響到了整個(gè)社會(huì)的繁榮穩(wěn)定。近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點(diǎn)，防范打擊工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對(duì)性地開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進(jìn)一步提高人民群眾自我防范意識(shí)，遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況”進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。
一、調(diào)查結(jié)果
1、您的性別：
A、男（43.5%）
B、女（56.5%）
2、您的年齡：
A、18-22歲（8.9%）
B、23-35歲（53.2%）
C、36-59歲（30.6%）
D、60歲及以上（7.3%）
3、您的文化程度：
A、小學(xué)及以下（6.5%）
B、中專(zhuān)、初中（14.5%）
C、大專(zhuān)、高中（29.8%）
D、本科及以上（49.2%）
4、您的職業(yè)情況：
A、在校大學(xué)生（4.0%）
B、企業(yè)（33.1%）
C、學(xué)校、研究機(jī)構(gòu)（7.3%）
D、政府及事業(yè)單位（24.2%）
E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）
F、自由職業(yè)（16.9%）
5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？
A、非常了解（12.9%）
B、比較了解（38.7%）
C、基本了解（33.1%）
D、不太了解（9.7%）
E、不了解（5.6%）
6、您周?chē)欠裼须娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？
A、是（75.8%）
B、否（24.2%）
7、您有沒(méi)有接到過(guò)詐騙電話或短信？
A、有（79.8%）
B、沒(méi)有（20.2%）
8、您遇到的是何種詐騙類(lèi)型（多選）：
A、征婚交友詐騙（6.5%）
B、刷單詐騙（34.7%）
C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）
D、冒充客服詐騙（32.3%）
E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）
F、招聘詐騙（30.6%）
G、中獎(jiǎng)詐騙（25.0%）
H、其他詐騙類(lèi)型（16.1%）
I、沒(méi)有遇到過(guò)網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）
9、如果您遇到疑似詐騙的電話會(huì)怎么辦？
A、故意和對(duì)方斡旋（8.9%）
B、不理會(huì)，直接掛斷（61.3%）
C、將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話（29.8%）
10、就個(gè)人而言，您認(rèn)為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)如何？
A、非常強(qiáng)（16.1%）
B、比較強(qiáng)（53.2%）
C、一般（19.4%）
D、比較弱（8.9%）
E、非常弱（2.4%）
11、您在何種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知（多選）：
A、購(gòu)買(mǎi)火車(chē)票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）
B、網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）
C、辦理會(huì)員卡（29.8%）
D、注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）
E、填寫(xiě)街邊發(fā)放的調(diào)查問(wèn)卷（21.0%）
F、填寫(xiě)報(bào)名信息登記表（42.7%）
G、連接公共場(chǎng)所的WIFI（10.5%）
12、填寫(xiě)了個(gè)人信息后，您是否有注意個(gè)人信息保密工作？
A、有（64.5%）
B、沒(méi)有（35.5%）
13、您是否學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)？
A、是（60.5%）
B、否（39.5%）
14、您認(rèn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：
A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）
B、個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）
C、個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）
D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）
E、電信、銀行等部門(mén)存在監(jiān)管漏洞（39.5%）
F、詐騙的手法簡(jiǎn)單，容易傳播及被仿效（33.1%）
G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳力度不夠（29.8%）
H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大（21.0%）
15、在您看來(lái)，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：
A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）
B、加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）
C、建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門(mén)的聯(lián)防體系（59.7%）
D、加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）
E、嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）
F、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）
G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識(shí)（35.5%）
二、調(diào)查分析
本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專(zhuān)、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學(xué)生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學(xué)校及研究機(jī)構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。
參與調(diào)查的124人中，超過(guò)半數(shù)（84.7%）的人對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周?chē)须娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過(guò)詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會(huì)不理會(huì)，直接掛斷，29.8%的人會(huì)將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話。
就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)而言，16.1%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)非常強(qiáng)，53.2%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)比較強(qiáng)，19.4%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知，包括：購(gòu)買(mǎi)火車(chē)票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）；填寫(xiě)報(bào)名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）；注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）；辦理會(huì)員卡（29.8%）等。在填寫(xiě)了個(gè)人信息后，64.5%的人會(huì)注意個(gè)人信息保密工作。
從調(diào)查結(jié)果來(lái)看，60.5%的人學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)。在參與調(diào)查者看來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）；個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）；電信、銀行等部門(mén)存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對(duì)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認(rèn)為應(yīng)該：建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門(mén)的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）；加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）等。
三、建議與意見(jiàn)：
關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見(jiàn)：
第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進(jìn)一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時(shí)加大法律法規(guī)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。
令人頭痛的詐騙案件不僅屢禁不絕，還呈現(xiàn)出操作手段越來(lái)越復(fù)雜，行騙區(qū)域越來(lái)越廣，反偵察能力越來(lái)越強(qiáng)的特點(diǎn)。究其原因，主要是犯罪分子在實(shí)施集團(tuán)作案時(shí)，其首要分子在幕后組織操縱整個(gè)犯罪活動(dòng)的實(shí)施：雇用人員為詐騙窩點(diǎn)搭設(shè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，提供電信服務(wù)器及改號(hào)服務(wù)；雇用人員負(fù)責(zé)發(fā)送詐騙信息，撥打詐騙電話并接聽(tīng)回?fù)茈娫?；雇用人員赴各城市轉(zhuǎn)款、提現(xiàn)，將贓款轉(zhuǎn)至多個(gè)不同賬戶，最后通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移。
在電信技術(shù)日益發(fā)達(dá)的今天，犯罪分子早就把詐騙的戰(zhàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)移到電信領(lǐng)域，他們利用電信技術(shù)“設(shè)局”，讓人們難以發(fā)覺(jué)。犯罪分子對(duì)外發(fā)送的詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容主要涉及中獎(jiǎng)、購(gòu)車(chē)退稅、電話欠費(fèi)、信用卡消費(fèi)、災(zāi)區(qū)募捐、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、股票走勢(shì)預(yù)測(cè)、彩票中獎(jiǎng)、冒充熟人、綁架勒索等。有的犯罪分子還利用改號(hào)技術(shù)冒充國(guó)家機(jī)關(guān)、公共服務(wù)機(jī)構(gòu)的電話號(hào)碼行騙，事先會(huì)精心設(shè)計(jì)騙局，行騙過(guò)程中根本不與被騙對(duì)象接觸，對(duì)自己實(shí)施嚴(yán)密偽裝。
目前，由于利用電信手段實(shí)施詐騙非常隱蔽，環(huán)環(huán)相扣，很難留下詐騙的“蛛絲馬跡”，因此給打擊整治工作帶來(lái)不小的難度。再加上電信詐騙不受地域和空間限制，詐騙的信息輻射面廣，也使得發(fā)現(xiàn)、跟蹤、打擊電信詐騙存在很多的“障礙”。
在此之前，除非數(shù)額巨大，證據(jù)確鑿，對(duì)電信詐騙才能依法定罪。但是對(duì)于那些大量發(fā)送詐騙短信、撥打電話的詐騙行為，如何實(shí)施處罰，我國(guó)在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)沒(méi)有明確的法律規(guī)定和處理依據(jù)，司法機(jī)關(guān)面對(duì)一些電信詐騙案件也往往“束手無(wú)策”。據(jù)悉，2009年，僅上海、江蘇、浙江、福建、廣東5省市的群眾因電信詐騙造成的損失就高達(dá)10多億元。
電信詐騙作為近年來(lái)興起的一種新型犯罪，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常常跨境、跨國(guó)實(shí)施犯罪，成為百姓深?lèi)和唇^的新型犯罪。因此，保持對(duì)各類(lèi)電信詐騙行為強(qiáng)有力的威懾作用、遏制電信詐騙高發(fā)的勢(shì)頭，已經(jīng)成為執(zhí)法部門(mén)的頭等大事之一。
為有效懲治和預(yù)防電信詐騙犯罪活動(dòng)，最近，最高人民法院、最高人民檢察院針對(duì)電信詐騙行為查處難、取證難，詐騙數(shù)額難以查清的現(xiàn)狀，聯(lián)合《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，對(duì)詐騙罪的定罪門(mén)檻作出了新規(guī)定：對(duì)電信詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上的，撥打詐騙電話500人次以上的，或者詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，即可以詐騙罪（未遂）追究刑事責(zé)任。
新的司法解釋體現(xiàn)了國(guó)家層面打擊懲治電信詐騙的信心和決心，為各級(jí)司法機(jī)關(guān)提供了有力的法律武器，能夠促使各級(jí)司法機(jī)關(guān)組織力量有效打擊和懲治利用電信技術(shù)詐騙的行為，維護(hù)電信市場(chǎng)秩序和電信用戶的權(quán)益，而且能夠?qū)Ω黝?lèi)電信詐騙行為形成強(qiáng)有力的威懾作用，有效遏制電信詐騙高發(fā)的勢(shì)頭。
但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，僅僅靠公安機(jī)關(guān)的“單打獨(dú)斗”、事后介入顯然是不行的。我們認(rèn)為，除了加大公安機(jī)關(guān)的打擊力度外，還需各社會(huì)部門(mén)的通力配合，更重要的是廣大民眾要提高防電信詐騙的知識(shí)及防范意識(shí)。
近幾年電信詐騙案的逐年增加，與銀行的監(jiān)管不到位也有關(guān)聯(lián)。據(jù)了解，現(xiàn)在的銀行雖然實(shí)行了實(shí)名制辦卡，但出于部門(mén)利益，并未規(guī)定每個(gè)身份證的辦卡數(shù)量，這使得犯罪分子可以盜用他人身份證辦卡，從而達(dá)到洗錢(qián)目的。在這次跨境追捕中，當(dāng)公安機(jī)關(guān)要求銀行部門(mén)將涉案的銀行卡凍結(jié)或取消時(shí)，銀行出于部門(mén)利益，根本不予取消。這不但給公安機(jī)關(guān)增加了辦案難度，同時(shí)也助長(zhǎng)了犯罪分子的氣焰。
因此，首先，我們應(yīng)該逐步完善和落實(shí)金融、通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)。移動(dòng)通信、互聯(lián)網(wǎng)的管理規(guī)范還有待進(jìn)一步健全完善，建議通過(guò)政府牽頭加強(qiáng)對(duì)這些行業(yè)的監(jiān)督，明確其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和應(yīng)負(fù)的法律責(zé)任，對(duì)違反規(guī)定者應(yīng)堅(jiān)決懲處，提高違規(guī)成本。
其次，加強(qiáng)警示、宣傳力度。這個(gè)工作主要是依靠社會(huì)各界進(jìn)行聲勢(shì)浩大的公益宣傳，普及防范知識(shí)。除了利用廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，還應(yīng)當(dāng)依靠單位、學(xué)校、社區(qū)等組織宣傳活動(dòng)。在機(jī)場(chǎng)、車(chē)站、碼頭或是金融網(wǎng)點(diǎn)等場(chǎng)所，可以在醒目位置長(zhǎng)期設(shè)置公安機(jī)關(guān)制作的警示牌，同時(shí)可通過(guò)移動(dòng)通信部門(mén)定期發(fā)送警示短信進(jìn)行宣傳。
關(guān)鍵詞：虛假信息詐騙；有效策略
一、引言
隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的高度發(fā)展，技術(shù)在帶給我們便利的同時(shí)也為犯罪分子提供了隱形的武器，現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪的案件持續(xù)高發(fā)，詐騙手段各式各樣，如：冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙、虛假WiFi釣魚(yú)詐騙以及手機(jī)病毒信息詐騙等，為此有效制止虛假信息詐騙問(wèn)題已迫在眉睫。
二、現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象泛濫的原因分析
（一）相關(guān)法律法規(guī)體系的缺乏與不完善
虛假信息詐騙是一種新型的詐騙類(lèi)型，常常會(huì)遇到法律適用上的障礙，缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)體系，導(dǎo)致無(wú)法可依或者即使有相關(guān)法律規(guī)范，但是由于它的不完善，過(guò)于籠統(tǒng)，難為司法機(jī)關(guān)所掌握和適用。另外，犯罪分子通過(guò)各種渠道獲取了受害者的真實(shí)姓名、身份證號(hào)、住所、家庭成員等重要信息，在掌握受害者的大量基本情況后，取得了受害者的信任，大大地提高了犯罪活動(dòng)的成功率。說(shuō)明公民個(gè)人信息無(wú)法得到有益的保護(hù)，個(gè)人信息可能因種種原因而被泄漏，因此，我國(guó)的個(gè)人信息保護(hù)法存在嚴(yán)重的漏洞。
（二）公民的心理素質(zhì)差、安全防護(hù)意識(shí)薄弱
虛假信息詐騙犯罪案件之所以越來(lái)越多，犯罪分子越來(lái)越猖獗，根本上來(lái)講，離不開(kāi)公民脆弱又受利益驅(qū)使的心理素質(zhì)以及薄弱的安全防護(hù)意識(shí)。在利益熏陶的社會(huì)中，他們?nèi)菀资芾娴尿?qū)使而失去理智，相信天上會(huì)掉餡餅，結(jié)果是賠了夫人又折兵。再者大多數(shù)受害人的防范意識(shí)不足、容易輕信，在收到詐騙信息后容易產(chǎn)生緊張、害怕等情緒，缺乏理智的思考客觀事實(shí)，導(dǎo)致短時(shí)間內(nèi)上當(dāng)受騙。因此，加強(qiáng)對(duì)公民的安全意識(shí)教育已經(jīng)刻不容緩，要從源頭上解決問(wèn)題。
（三）電信運(yùn)營(yíng)商與銀行的監(jiān)管力度不強(qiáng)
電信運(yùn)營(yíng)商是基礎(chǔ)通訊設(shè)施的建設(shè)者，銀行是財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的通道，因此它們?cè)谠p騙活動(dòng)中負(fù)有不可推諉的責(zé)任。按照規(guī)定，公民只有攜帶本人身份證原件或者復(fù)印件才可以辦理手機(jī)開(kāi)戶手續(xù)，但是出于經(jīng)濟(jì)利益的考慮，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，導(dǎo)致犯罪分子利用虛假身份證件就可以隨意購(gòu)買(mǎi)多個(gè)手機(jī)號(hào)碼。而且它們也不愿耗費(fèi)人力、物力和財(cái)力對(duì)手機(jī)短信采取監(jiān)控措施，甚至在利益的驅(qū)動(dòng)下，為犯罪分子提供某些技術(shù)支持。而部分銀行也并沒(méi)有遵從實(shí)名制原則，在監(jiān)管力度不嚴(yán)的情況下，犯罪分子同樣利用虛假的身份證件，在多家銀行開(kāi)設(shè)多個(gè)銀行賬戶，為犯罪分子實(shí)施虛假信息詐騙活動(dòng)提供了廣闊的“空間”。[1]
（四）作案隱蔽性大，取證困難，抓捕難度高
由于身份的虛假性、網(wǎng)絡(luò)的匿名性以及手機(jī)號(hào)與銀行賬戶的無(wú)實(shí)名登記大大地提高了犯罪分子的隱蔽性。同時(shí)，犯罪案件所涉及的主要證據(jù)是保存在手機(jī)卡、銀行卡及電腦中的電子證據(jù)，但是在先進(jìn)技術(shù)的運(yùn)用下，它很容易被篡改、偽造甚至毀滅，無(wú)法有效地保持它的原始性和完整性，具有極強(qiáng)的脆弱性[1]。另外，由于犯罪行為實(shí)施地、犯罪結(jié)果發(fā)生地以及犯罪分子隱藏地通常不在同處，犯罪組織普遍是以跨區(qū)域、跨省、跨境等動(dòng)態(tài)方式流動(dòng)作案，導(dǎo)致犯罪所涉及的地理位置通常具有跳躍性，使得公安機(jī)關(guān)在立案之初難以確定具體的偵查方向與范圍。而且，現(xiàn)在越來(lái)越多的詐騙犯罪是集團(tuán)性的，他們形成一條完整的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，在這條產(chǎn)業(yè)鏈中，他們各司其職，相互配合，協(xié)同作案，具有極強(qiáng)的反偵察能力，也給公安機(jī)關(guān)帶來(lái)了極大的偵查難度。[2]
三、防范現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪現(xiàn)象的有效策略
（一）加強(qiáng)法律法規(guī)的建設(shè)，完善法律法規(guī)體系
構(gòu)建科學(xué)的防范虛假信息詐騙犯罪的法律體系，完善相關(guān)司法程序與制度，規(guī)范相關(guān)行業(yè)行為，對(duì)虛假信息詐騙犯罪進(jìn)行明確界定，細(xì)化處理標(biāo)準(zhǔn)，可以有效地為打擊虛假信息詐騙犯罪活動(dòng)。另外，獲取受害者的個(gè)人信息資料是整個(gè)詐騙活動(dòng)的核心和前提，也是詐騙活動(dòng)成功與否的關(guān)鍵。因此，我國(guó)還應(yīng)加強(qiáng)建設(shè)與完善諸如《個(gè)人信息保護(hù)法》之類(lèi)的法律法規(guī)，確定信息保護(hù)的范圍，明確各種侵犯公民個(gè)人信息行為的界限以及所應(yīng)受到的處罰，以保護(hù)公民的個(gè)人信息不受侵犯，盡可能杜絕公民個(gè)人信息向外泄漏，以杜絕不法分子的可趁之機(jī)。
（二）提高公民的心理素質(zhì)和安全防護(hù)意識(shí)
提高公民的心理素質(zhì)和安全防護(hù)意識(shí)是遏制虛假信息詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)的根本途徑。因此，要加大對(duì)公民的安全意識(shí)教育以及開(kāi)展全方位、多角度、多層次的宣傳。加強(qiáng)教育，提高公民的心理素質(zhì)，讓他們能夠理性的對(duì)待身邊的人和物。在宣傳方面，既要利用發(fā)送警示短信、銀行柜臺(tái)提示、懸掛警示宣傳標(biāo)語(yǔ)等方式，也要通過(guò)電視、報(bào)紙、電臺(tái)等新聞媒介，以及利用博客、QQ、微信等新媒體普及虛假信息詐騙知識(shí)，切實(shí)幫助人民群眾提高警惕，增強(qiáng)安全防護(hù)意識(shí)。
（三）加強(qiáng)市場(chǎng)業(yè)務(wù)監(jiān)管者和電信運(yùn)營(yíng)商與銀行的責(zé)任
通信管理局應(yīng)該積極開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查工作，聽(tīng)取各電信運(yùn)營(yíng)商近期相關(guān)工作落實(shí)情況，通過(guò)審查資料、訪談、查看內(nèi)部系統(tǒng)流程等方式開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估，反饋其中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，并提出有效的整改措施。電信運(yùn)營(yíng)商要將“實(shí)名制”作為硬指標(biāo)來(lái)抓，加強(qiáng)開(kāi)戶資料審核方面的工作，盡可能保障使用者身份信息和使用途徑信息的真實(shí)性。另外，還要全面清理整頓相關(guān)電信業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，采用異常通信行為分析、短彩信關(guān)鍵字、敏感字?jǐn)r截等技術(shù)，盡可能地過(guò)濾不良信息。銀行也要嚴(yán)格按照規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，保留與客戶的交易記錄，同時(shí)，要健全銀行的各項(xiàng)管理法規(guī)，杜絕批量出售存折、儲(chǔ)蓄卡行為，堵住此類(lèi)犯罪的銷(xiāo)贓出處。各家銀行還要著重整頓代辦銀行卡和多級(jí)轉(zhuǎn)賬等問(wèn)題，盡快從技術(shù)上解決網(wǎng)銀多級(jí)轉(zhuǎn)賬出現(xiàn)的問(wèn)題。
（四）加強(qiáng)警方的偵查力度，構(gòu)建生態(tài)型的合作防御體系
犯罪方式看似千變?nèi)f化，利用的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)也是多種多樣，但是細(xì)細(xì)剖析，就會(huì)發(fā)現(xiàn)它們的核心手法其實(shí)大同小異。它必須要有電話號(hào)碼、銀行賬戶等詐騙工具；必須要有詐騙集團(tuán)內(nèi)部成員的有效配合，必須運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行信息傳遞；還必須有資金轉(zhuǎn)移的過(guò)程。因此，公安機(jī)關(guān)要充分了解此類(lèi)犯罪的組織結(jié)構(gòu)情況、行騙流程及行騙要領(lǐng)，這樣可以有效地進(jìn)行防范與打擊[3]。由于犯罪組織普遍是以動(dòng)態(tài)方式流動(dòng)作案，地理位置具有跳躍性，范圍性廣，因此各地公安機(jī)關(guān)要在各個(gè)環(huán)節(jié)上加強(qiáng)區(qū)域性工作配合，樹(shù)立全局觀念。另外，還要加強(qiáng)與銀行、電信、工商等部門(mén)的協(xié)作與溝通，明確各自職責(zé)，密切配合，建立良好的信息共享機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)信息共享，共同防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。最大限度地利用各有關(guān)部門(mén)的社會(huì)資源，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)詐騙線索并實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)防范與打擊。
四、結(jié)語(yǔ)
綜上所述，我國(guó)現(xiàn)階段虛假信息詐騙犯罪具有廣泛性、低成本、隱蔽性、團(tuán)伙性等特點(diǎn)，通過(guò)現(xiàn)代信息技術(shù)的使用，詐騙犯罪手段趨于復(fù)雜化和隱蔽化。只有我們齊心協(xié)力，相互配合，克服種種困難，才能在預(yù)防與打擊虛假信息詐騙犯罪中取得預(yù)期效果，才能維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)秩序的穩(wěn)定。
（作者單位：安徽大學(xué)）
參考文獻(xiàn)：
[1] 許步國(guó) 安舒婷.我國(guó)預(yù)防與打擊虛假信息詐騙難點(diǎn)及其對(duì)策[J].福建工程學(xué)院學(xué)報(bào).2013（4）：122-126.
本次“電信日”普及和宣傳范圍廣、內(nèi)容具體，包括網(wǎng)絡(luò)安全國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、網(wǎng)絡(luò)安全基礎(chǔ)知識(shí)，如通訊信息詐騙的主要手段和預(yù)防方法；網(wǎng)絡(luò)攻擊和詐騙信息的典型案例；病毒、木馬、蠕蟲(chóng)、移動(dòng)惡意程序、DDoS攻擊等基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)攻擊手段；電信企業(yè)防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和信息詐騙的工作成果等。
在“電信日”主會(huì)場(chǎng)武漢的活動(dòng)中，各通信和網(wǎng)絡(luò)安全企業(yè)向與會(huì)人員散發(fā)了大量宣傳冊(cè)和宣傳單，接受了市民和觀眾的現(xiàn)場(chǎng)咨詢。許多市民和觀眾表示，通過(guò)咨詢和參觀，對(duì)當(dāng)前少數(shù)犯罪分子利用通訊信息實(shí)施詐騙的手段有了進(jìn)一步的了解，對(duì)如何提高預(yù)防有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)有了很大的提高。
同時(shí)，武漢市內(nèi)各通信企業(yè)在主城區(qū)中心營(yíng)業(yè)廳設(shè)立咨詢服務(wù)臺(tái)，向公眾發(fā)放宣傳冊(cè)和宣傳單，宣傳網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)并接受用戶現(xiàn)場(chǎng)咨詢，湖北其他地市通信企業(yè)也同步開(kāi)展了咨詢和宣傳活動(dòng)。當(dāng)天，湖北省網(wǎng)信辦、省通信管理局、省教育廳共同舉辦了首屆湖北省網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)競(jìng)賽，由湖北省內(nèi)高校、通信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)安全企業(yè)組成的27支代表隊(duì)參加了競(jìng)賽。武漢市網(wǎng)信辦、市通信管理局聯(lián)合舉辦了網(wǎng)絡(luò)安全論壇。
用戶擁有“一票否決權(quán)”
《規(guī)定》主要包含使用范圍、短信息服務(wù)規(guī)范、商業(yè)性短信息管理、用戶投訴和舉報(bào)制度、監(jiān)督檢查制度等五大方面。
其中，商業(yè)性短信息管理是《規(guī)定》的一大亮點(diǎn)，《規(guī)定》明確提出“任何組織和個(gè)人未經(jīng)接收者同意或者請(qǐng)求，不得向其發(fā)送商業(yè)性短信息。接收者同意后又明確表示拒絕接收短信息的，應(yīng)當(dāng)停止向其發(fā)送?！边@是我國(guó)通信行業(yè)首次將權(quán)益交給用戶，用戶擁有“一票否決權(quán)”。違反相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者和短信息服務(wù)提供者，由電信管理機(jī)構(gòu)依據(jù)職權(quán)責(zé)令限期改正，予以警告，并處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款，向社會(huì)公告。
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的解釋第三十一條也規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者使用格式條款與消費(fèi)者訂立管轄協(xié)議，未采取合理方式提請(qǐng)消費(fèi)者注意，消費(fèi)者主張管轄協(xié)議無(wú)效的，人民法院應(yīng)予支持?！币虼耍髽I(yè)在與消費(fèi)者簽訂合同、用戶協(xié)議時(shí)，如未將對(duì)消費(fèi)者不利的內(nèi)容進(jìn)行突顯標(biāo)示，將可能面臨巨額賠償。
垃圾短信是個(gè)模糊的概念，由用戶來(lái)定義哪些對(duì)于自己而言是垃圾短信最為合適。但是有專(zhuān)家認(rèn)為，盡管新規(guī)明確指出“未經(jīng)用戶同意”和“非應(yīng)邀”等字眼，但執(zhí)行起來(lái)卻存在相應(yīng)困難。例如某銀行用其端口向用戶發(fā)送理財(cái)信息，算不算商業(yè)短信？與此同時(shí)，這類(lèi)短信也屬于非應(yīng)邀。遇到這種情況，該如何處理？
由此不難看出，何為商業(yè)信息還需進(jìn)一步細(xì)化。
《規(guī)定》并未一網(wǎng)打盡
有業(yè)界專(zhuān)家感嘆，《規(guī)定》遲到了七八年。雖然加強(qiáng)了對(duì)用戶權(quán)益的保護(hù)，但是對(duì)于泛濫的垃圾短信問(wèn)題作用有限。
《規(guī)定》起草小組成員、中國(guó)信息通信研究院專(zhuān)家楊天一認(rèn)為，《規(guī)定》從法律角度完善了對(duì)于通信短信息服務(wù)在事前、事中、事后的監(jiān)管流程，明確了電信管理機(jī)構(gòu)、基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、短信息服務(wù)提供者、短信息內(nèi)容提供者和舉報(bào)受理中心的法律責(zé)任。
獨(dú)立電信分析師付亮認(rèn)為，《規(guī)定》還要諸多漏洞。如：第二十三條“基礎(chǔ)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者發(fā)現(xiàn)短信息服務(wù)提供者、短信息內(nèi)容提供者違反本規(guī)定第十八條發(fā)送商業(yè)性短信息的，應(yīng)當(dāng)采取必要的措施暫?；蛘咄Ｖ篂槠涮峁┫嚓P(guān)的電信資源，并保存有關(guān)記錄。”電信運(yùn)營(yíng)商相當(dāng)于有了執(zhí)法權(quán)，如何“執(zhí)法”尚需探討。第六條中，把傳統(tǒng)短信息當(dāng)做信息服務(wù)主要對(duì)象已經(jīng)落后于實(shí)際發(fā)展，實(shí)際上大量的垃圾短信是通過(guò)普通手機(jī)號(hào)碼發(fā)送的，并不需“接入代碼”。
《規(guī)定》的執(zhí)行落地還面臨諸多問(wèn)題，對(duì)于監(jiān)管而言，需要諸多部門(mén)聯(lián)合執(zhí)法，從而增強(qiáng)監(jiān)管的可行性，相關(guān)條款也仍需進(jìn)一步細(xì)化，形成全面監(jiān)督，綜合考慮個(gè)人用戶、虛擬運(yùn)營(yíng)商用戶等因素。
其他垃圾信息如何治理
《規(guī)定》第三十八條要求“利用互聯(lián)網(wǎng)向固定電話、移動(dòng)電話等通信終端用戶提供文本、圖片、音視頻、應(yīng)用軟件等信息遞送服務(wù)的，參照本規(guī)定執(zhí)行?！备读琳J(rèn)為，此條規(guī)定可執(zhí)行性較差。
在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，由于互聯(lián)網(wǎng)的開(kāi)放性，通過(guò)微信、微博、QQ等傳播的垃圾信息、詐騙信息愈演愈烈，詐騙案件頻發(fā)，而且此類(lèi)信息更加容易偽裝，很難監(jiān)管。據(jù)北京網(wǎng)絡(luò)安全反詐騙聯(lián)盟最新報(bào)告顯示，僅今年一季度，便接到全國(guó)詐騙報(bào)案1147例，涉案金額達(dá)831.8萬(wàn)元。
關(guān)鍵詞：電信詐騙； 公安情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)； 防控模式； 防控平臺(tái)
中圖分類(lèi)號(hào)：D631.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-3315（2012）07-158-002
電信詐騙是犯罪行為人利用現(xiàn)代電子通信方式，如電話、手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)絡(luò)通信平臺(tái)等實(shí)施的一種詐騙手段，對(duì)其加注“電信”定語(yǔ)，旨在方便民眾從諸多詐騙方法中識(shí)別。
一、我國(guó)電信詐騙現(xiàn)狀分析
1．電信詐騙的特點(diǎn)
隨著我國(guó)信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，利用電子通信手段實(shí)施的電信詐騙日益猖獗，與傳統(tǒng)的詐騙相比，電信詐騙更具智能型、集團(tuán)性、跨域性，因此相比傳統(tǒng)普通詐騙，其犯罪手段更具社會(huì)危害性，具體特點(diǎn)包括：
1.1作案過(guò)程是遠(yuǎn)程、非接觸性的。在整個(gè)作案過(guò)程中，犯罪分子和受害人并不會(huì)面，犯罪分子使用偽裝或冒充的身份，僅僅依靠現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，在很短的時(shí)間內(nèi)就可以完成整個(gè)作案過(guò)程。
1.2作案對(duì)象具有隨機(jī)性。犯罪分子通過(guò)編造虛假短信、電話的方式，地毯式的“偶遇”受害人，受害人對(duì)電信詐騙的手法不熟悉，防范意識(shí)薄弱，繼而被犯罪分子引導(dǎo)其思維。
1.3作案手段隱蔽。犯罪分子作案時(shí)選擇使用VOIP網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，不僅花費(fèi)便宜，而且可以自動(dòng)組合任意被叫號(hào)碼，也可以顯示任何一個(gè)希望顯示的電話號(hào)碼。
1.4作案手法繁多，形式多樣，且每種方法蔓延迅速。
1.5作案人數(shù)眾多，大多屬于團(tuán)伙跨境作案，團(tuán)伙成員分工細(xì)致，多為單線聯(lián)系，成員之間不熟悉，給公安機(jī)關(guān)的抓捕工作帶來(lái)了很大的困難。
2．電信詐騙案件偵查過(guò)程中的難點(diǎn)與問(wèn)題
2.1調(diào)查取證難。電信詐騙犯罪過(guò)程是在非接觸式的情況下完成的，犯罪分子操作的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話的服務(wù)器大多在境外，使得警方難以追蹤定位；因此類(lèi)案件多為跨境作案，各國(guó)法律制度不一，給調(diào)查取證帶來(lái)了障礙和困難。
2.2追繳贓款難。據(jù)辦案民警介紹，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)被詐騙的幾百萬(wàn)甚至上千萬(wàn)贓款在幾分鐘內(nèi)就被轉(zhuǎn)移到各地，并在ATM機(jī)上提現(xiàn)。
2.3電信、銀行部門(mén)監(jiān)管不力。電信、銀行部門(mén)在追求商業(yè)利益的同時(shí)，缺乏業(yè)務(wù)工作的監(jiān)管。如隨處可見(jiàn)的無(wú)記名手機(jī)卡、銀行開(kāi)戶審查不嚴(yán)、實(shí)名制不實(shí)等情況，給公安機(jī)關(guān)案件偵破過(guò)程帶來(lái)了極大的難度。
2.4我國(guó)法律制度不健全。我國(guó)現(xiàn)行法律中沒(méi)有專(zhuān)門(mén)規(guī)定電信詐騙犯罪，導(dǎo)致此類(lèi)犯罪定性、處理難，往往處罰偏輕。
3．電信詐騙防控現(xiàn)狀
3.1民眾缺乏對(duì)電信詐騙的預(yù)防。通過(guò)以上對(duì)我國(guó)電信詐騙現(xiàn)狀和電信詐騙偵查過(guò)程中的難點(diǎn)與問(wèn)題的分析，我們發(fā)現(xiàn)唯有“打防結(jié)合，預(yù)防為主”，才是治理電信詐騙的基本方法。
3.2.電信詐騙案件信息沒(méi)有有效整合。電信詐騙案件信息并沒(méi)有進(jìn)行有效的整合，電信詐騙案例信息多存在于互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中，沒(méi)有進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)整，信息零、散、亂；缺乏數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)和碰撞；信息資源共享不足。公安機(jī)關(guān)對(duì)電信詐騙案件信息的掌握情況往往是案發(fā)信息多，而預(yù)測(cè)電信詐騙犯罪態(tài)勢(shì)的發(fā)展規(guī)律、特點(diǎn)和趨勢(shì)的預(yù)警信息少；案件靜態(tài)信息多，動(dòng)態(tài)信息少；單一信息多，綜合信息少。
二、電信詐騙防控思路與對(duì)策
基于電信詐騙本身的特點(diǎn)，預(yù)防電信詐騙最基本的做法包括：明確電信運(yùn)營(yíng)商、銀行部門(mén)的社會(huì)責(zé)任；對(duì)短信業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管；完善、落實(shí)通信行業(yè)監(jiān)管法規(guī)；建立、完善公安部門(mén)偵查協(xié)作工作機(jī)制。但是，要從根本上遏制電信詐騙犯罪，更重要的是提高民眾防范電信詐騙的知識(shí)和防范意識(shí)；提高公安機(jī)關(guān)對(duì)電信詐騙預(yù)警信息的掌握能力，唯有“打防結(jié)合，預(yù)防為主”，才是治理電信詐騙的基本方法。
1．情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)
情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)是指公安機(jī)關(guān)綜合運(yùn)用公開(kāi)或秘密手段，廣泛地收集違法犯罪相關(guān)信息，并對(duì)其進(jìn)行加工、整理、存儲(chǔ)、傳遞、分析、研究，進(jìn)而準(zhǔn)確地把握刑事犯罪與社會(huì)治安的發(fā)展變化規(guī)律、特點(diǎn)和趨向，全方位引導(dǎo)警務(wù)決策，優(yōu)化警務(wù)資源、配置，提高警務(wù)效能，達(dá)到有效預(yù)防、打擊和控制犯罪，維護(hù)社會(huì)秩序的活，其本質(zhì)特點(diǎn)是一切戰(zhàn)略決策與戰(zhàn)術(shù)行動(dòng)均以情報(bào)信息為依據(jù)[3]。情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)，突出強(qiáng)調(diào)情報(bào)信息在警務(wù)工作中的導(dǎo)向作用，通過(guò)對(duì)犯罪信息、其他公安信息、社會(huì)信息的收集、加工、分析、利用，提升警務(wù)工作效能，推動(dòng)警務(wù)工作信息的發(fā)展。
可見(jiàn)，現(xiàn)今公安機(jī)關(guān)要掌握主動(dòng)，提高打擊、防范電信詐騙的能力，就必須樹(shù)立公安情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)的理念，加強(qiáng)信息化建設(shè)，以情報(bào)信息平臺(tái)為載體，在較大范圍和更深層次提高情報(bào)信息決策的能力，提高利用情報(bào)信息打擊、防范、控制電信詐騙犯罪的能力。
2．思路與對(duì)策
2.1構(gòu)建基于公安情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)的電信詐騙防控模式。針對(duì)電信詐騙案件的特點(diǎn)，以“情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)”理念為導(dǎo)向，以區(qū)域、人群、案情為切入點(diǎn)，提出了基于公安情報(bào)信息主導(dǎo)警務(wù)的電信詐騙防控模式，主要包括以下內(nèi)容：
2.1.1高發(fā)區(qū)域的重點(diǎn)防控模式。通過(guò)統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)警情數(shù)進(jìn)行排序評(píng)估操作可得出電信詐騙案件的發(fā)案區(qū)域具有一定規(guī)律，確定電話詐騙案件的高發(fā)區(qū)域，從而引導(dǎo)警務(wù)決策、指導(dǎo)基層防范、警務(wù)資源調(diào)配等。
2.1.2高發(fā)人群的重點(diǎn)防控模式。定期開(kāi)展對(duì)電信詐騙案件信息的查詢統(tǒng)計(jì)和分析研判，深入研究犯罪分子選擇的侵害目標(biāo)，探尋規(guī)律，調(diào)整防控和堵截的重點(diǎn)對(duì)象，提高打、防、管、控的科學(xué)性和準(zhǔn)確度。
