摘要：美國式"規(guī)則監(jiān)管"基于法條主義,標準化與僵化同在,英國式"原則監(jiān)管"以風險和結(jié)果為中心,靈活性與復雜性并存,兩種監(jiān)管模式內(nèi)涵交疊且優(yōu)勢互補。當前中國實行政府行政主導的金融監(jiān)管體制,"原則監(jiān)管"與"規(guī)則監(jiān)管"相結(jié)合的監(jiān)管模式符合中國金融監(jiān)管框架改革的實際需求;應從防止原則監(jiān)管的不確定性風險、推動監(jiān)管的"去中心化"、實行區(qū)分原則、合理界定原則與規(guī)則的適用范圍、嚴禁原則越過成文法直接作為懲罰依據(jù)等五個方面化解"規(guī)則監(jiān)管"與"原則監(jiān)管"間的沖突,促進二者在中國監(jiān)管框架中的宏觀制度平衡;并通過加緊制定金控公司立法、修改《證券法》等金融行業(yè)法律法規(guī),建立健全金融監(jiān)管法律規(guī)則體系,為監(jiān)管框架改革提供微觀制度保障。